أفضل 7 بدائل لـ BILL للعمليات المالية الحديثة
هناك ثابتان في مجال الأعمال: عليك أن تدفع للأشخاص الذين تدين لهم، وعليك أن تحصل على الأموال المستحقة لك. كانت إدارة هذه العمليات — الحسابات الدائنة (AP) والحسابات المدينة (AR) — بطيئة في الماضي، وتتم يدويًا، وتزخر بفرص حدوث أخطاء. أما اليوم، فقد أصبحت الإدارة مختلفة تمامًا. يمكن للمنصات الحديثة أتمتة المهام الروتينية، وتسريع المدفوعات، وتمنحك رؤية في الوقت الفعلي لتدفق النقد في شركتك.
BILL، المعروف سابقًا باسم Divvy، هو أحد أكثر الأدوات شهرة في هذا المجال. تساعد واجهته سهلة الاستخدام الفرق على تبسيط سير عمل الفواتير والدفعات والحفاظ على تنظيم مدفوعات العملاء. بالنسبة للشركات التي تسعى إلى تشديد إجراءات حسابات الدفع/حسابات القبض، يعد هذا البرنامج نقطة انطلاق قوية.
لكن BILL لها حدودها. نظرًا لأنها مصممة خصيصًا للحسابات الدائنة والمدينة، فإنها لا تلبي العديد من الاحتياجات المالية الأوسع نطاقًا التي تتوقعها الشركات من منصة واحدة. تفتقر BILL إلى ميزات أساسية مثل أدوات الخزانة المدمجة والحسابات الافتراضية الديناميكية وأنظمة الدفع الحديثة. كما أن برنامج البطاقات المؤسسية الخاص به يأتي مع قواعد تقييدية وشروط متضاربة تجعل كسب المكافآت والحفاظ عليها أكثر صعوبة مما يستحق. وعندما تأخذ في الاعتبار تكاليف الاشتراك التي تتدرج حسب عدد المستخدمين، يصبح من الصعب تجاهل فارق القيمة. باختصار، قد يبدو BILL مكلفًا بالنسبة لما يفتقر إليه.
في هذا الدليل، سنقوم بتحليل 7 من أفضل البدائل لـ BILL. سترى كيف تقارن كل منصة بالأخرى، وأين تتفوق أو تقصر، وأي أنواع الأعمال تناسبها بشكل أفضل. سترى أيضًا كيف تبرز Slash كحل مالي كامل، مع ضوابط قوية للبطاقات، ومجموعة كاملة من الخدمات المصرفية للأعمال، وتحليلات التدفق النقدي في الوقت الفعلي معًا في منصة واحدة.¹ ومع طرح ميزات الفوترة الآن، ستوفر Slash إمكانات AP/AR داخل التطبيق يمكن أن تجعل عملياتك المالية أكثر سلاسة.
لماذا تبحث الشركات عن بدائل لـ BILL
يؤدي BILL مهمة جيدة في أتمتة الحسابات المستحقة الدفع، ولكن العديد من الشركات قد تصل إلى مرحلة تحتاج فيها إلى أكثر من معالجة الفواتير والقدرة الأساسية على الدفع. مع ازدياد تعقيد العمليات المالية، قد تبدأ مجموعة ميزات BILL المحدودة (إلى جانب بعض خصائصها الغريبة) في إظهار بعض القيود. فيما يلي الأسباب الأكثر شيوعًا التي قد تدفع الفرق إلى استكشاف خيارات أخرى:
تنوع محدود في طرق الدفع
تتولى BILL التعامل مع الأمور الأساسية مثل ACH والتحويلات البنكية والتحويلات المصرفية المحلية، ولكن هذا هو كل ما تغطيه. لا يوجد دعم لنظام التحويلات في الوقت الفعلي (RTP/FedNow) أو التحويلات المشفرة. بالنسبة للمدفوعات المحلية، يمكن أن يؤدي الوصول إلى نظام التحويلات في الوقت الفعلي عندما تحتاج إلى الدفع لمورد بسرعة إلى حل المشكلات التشغيلية العاجلة، مما يعزز العلاقات مع الموردين ويقلل من الاحتكاك في سير العمل في المراحل النهائية.
بالنسبة للمدفوعات عبر الحدود، يمكن أن تكون أنظمة التحويلات المشفرة بديلاً أسرع وأقل تكلفة عن أنظمة التحويلات المصرفية التقليدية. تتيح تحويلات العملات المستقرة تجنب الرسوم المفرطة للمعالجة أو صرف العملات الأجنبية، ويتم تسوية المدفوعات على الفور تقريبًا في أي مكان في العالم. يوفر Slash إمكانية الوصول إلى المدفوعات في الوقت الفعلي والمدفوعات المشفرة، وهي ميزة مهمة لا تضاهيها معظم الشركات المنافسة.⁴
بطاقة شركة مخيبة للآمال
بطاقة BILL Divvy هي مزيج غير عادي بين البطاقة المدفوعة مسبقًا وبطاقة الائتمان التقليدية. يمكن لحاملي البطاقات اختيار دورة الفوترة (أسبوعية أو نصف شهرية أو شهرية)، ويأتي كل جدول زمني مع إمكانيات مختلفة لكسب المكافآت. ومع ذلك، على الرغم من أن البطاقة تستمد من خط ائتمان، يجب على الموظفين طلب الأموال يدويًا من المسؤولين من خلال تطبيق الهاتف المحمول، على غرار طريقة عمل البطاقات المدفوعة مسبقًا.
هذا الهيكل يتخلف عن منافسين مثل Slash، الذي يسمح للمسؤولين بوضع قواعد إنفاق آلية للفرق والأفراد بدلاً من الموافقة على الطلبات المخصصة.
برنامج مكافآت لا يقدم مكافآت كبيرة
قد يبدو برنامج المكافآت القائم على النقاط من BILL تنافسياً في البداية، ولكن شروطه قد تجعل من الصعب بشكل غير ضروري تحقيق قيمة ملموسة. ومن أبرز القيود ما يلي:
- فترة انتظار مدتها 12 شهراً للحسابات الجديدة قبل أن تتمكن من استبدال أي مكافآت.
- شرط إنفاق 30٪ من حد الائتمان الشهري للحفاظ على النقاط التي حصلت عليها؛ إذا لم تستوفِ هذا الشرط، فستفقد مكافآتك.
- تأخر في الدفع، حيث يستغرق استرداد النقود أحيانًا ما يصل إلى 15 يوم عمل عبر ACH أو الشيكات المرسلة بالبريد.
- قواعد متضاربة، حيث تتطلب مضاعفات النقاط الأعلى (حتى 7 أضعاف) دورات فوترة يومية أو أسبوعية. ومع ذلك، فإن اختيار أقصر دورة فوترة قد يجعل من الصعب تلبية متطلبات الإنفاق الشهري بنسبة 30٪، مما يعرض حاملي البطاقات لخطر أكبر بفقدان المكافآت التي حصلوا عليها.
حتى عندما تكسب نقاطًا، فإن قيمتها منخفضة: كل نقطة تساوي 0.0052 دولار فقط، أو حوالي نصف سنت. قد يكون معدل الاسترداد المنخفض هذا أقل قيمة بكثير مما تحصل عليه من بطاقة استرداد نقدي ثابتة مثل بطاقة Slash Platinum Card، التي تربح ما يصل إلى 2٪ على المشتريات. للحصول على نظرة تفصيلية حول كيفية قيام البرامج القائمة على النقاط بتخفيف قيمة المكافآت، راجع دليل بدائل Brex.
إدارة مالية غير كاملة بسعر مرتفع
BILL هو في النهاية أداة لإدارة الحسابات الدائنة والمدينة، وليس نظام تشغيل مالي كامل. فهو يفتقر إلى البنية التحتية الحديثة للخزانة وحسابات التوفير عالية العائد؛ ولا يوفر حسابات افتراضية لتقسيم التدفقات النقدية؛ ولا يقدم أي منتج تمويلي مخصص بخلاف الائتمان المرتبط ببطاقة Divvy. على الرغم من هذا النطاق المحدود، تبدأ أسعار BILL من 45 دولارًا لكل مستخدم شهريًا ويمكن أن تصل إلى 89 دولارًا لكل مستخدم، وهو ما يمكن أن يزيد بسرعة بالنسبة للفرق المتنامية. على النقيض من ذلك، يمنح Slash شركتك إمكانية الوصول إلى الوظائف الكاملة للمنصة مجانًا. أو ادفع 25 دولارًا شهريًا لفريقك بأكمله للحصول على 2٪ استرداد نقدي على إنفاق البطاقة وتحويلات محلية مجانية غير محدودة.
ما هي أفضل البدائل لـ BILL؟
ولعل أسوأ ما في الأمر بالنسبة لـ BILL هو أن وظائفها المتخصصة لم تعد فريدة تمامًا في مجال التكنولوجيا المالية. فهناك العديد من المنصات التي توفر الآن إمكانية إدارة الحسابات الدائنة أو الحسابات المدينة، إلى جانب مكافآت أكثر تنافسية أو أدوات إدارة مالية كاملة. فيما يلي 8 من أقوى المنافسين لـ BILL اليوم، حيث نسلط الضوء على مزاياهم الرئيسية وعيوبهم المحتملة:
شرطة
ستطلق Slash قريبًا أداة إصدار الفواتير الخاصة بها. ستتمكن من إنشاء فواتير باستخدام بيانات العملاء المخزنة بالفعل في لوحة تحكم Slash الخاصة بك، وتتبع حالة الدفع من خلال عرض إدارة سهل الاستخدام، وإرسال أو استلام المدفوعات المتعلقة بالفواتير عبر العملات المشفرة. وإصدار الفواتير هو مجرد جزء واحد مما يجعل Slash منصة مالية شاملة أقوى.
تشمل الميزات الإضافية التي تتفوق على BILL ما يلي:
- بطاقة Slash Visa® Platinum: بطاقة ائتمان للشركات تمنحك استرداد نقدي يصل إلى 2% على الإنفاق. أنشئ مجموعات بطاقات لكل فريق، وقم بتعيين قواعد إنفاق مخصصة على مستوى الفريق أو الفرد، واستفد من حدود مرنة تتناسب مع نمو أعمالك.
- تمويل رأس المال العامل: احصل على خط ائتمان مصمم خصيصًا لتلبية احتياجات عملك. اسحب الأموال كلما احتجت إلى تعزيز السيولة على المدى القصير واختر شروط السداد لمدة 30 أو 60 أو 90 يومًا.⁵
- دعم التشفير الأصلي: أرسل واستقبل عملات مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي مباشرةً داخل التطبيق عبر 8 سلاسل بلوكشين مختلفة مدعومة. استخدم منصات التحويل المدمجة لتحويل النقود والعملات المستقرة مثل USDC و USDT و USDSL بسلاسة.
- التكاملات: بسّط عمليات المحاسبة لديك من خلال التكامل العميق مع QuickBooks و Xero. باستخدام QuickBooks Online، يمكنك تسريع عملية التسوية وإغلاق الحسابات في نهاية الشهر من خلال تصدير بيانات أنشطة البطاقات والحسابات بشكل واضح. وباستخدام Plaid، يمكنك استيراد بيانات الدفع من جهات خارجية للحصول على رؤية موحدة لجميع جوانب وضعك المالي.
Apply in less than 10 minutes today
Join the 3,000+ businesses already using Slash.
Tipalti
Tipalti، مثل BILL، هي في الأساس منصة لحسابات الدفع وليست حلاً مالياً شاملاً. وهي مصممة خصيصاً للشركات المتوسطة والكبيرة، بينما BILL أكثر ملاءمة للشركات الصغيرة والمتوسطة. على الرغم من أن Tipalti تتفوق في أتمتة حسابات الدفع، إلا أنها تشترك في العديد من قيود BILL: الأسعار المرتفعة، وشروط البطاقات غير الواضحة، والوظائف المصرفية المدمجة المحدودة.
تشمل بعض الميزات الرئيسية لـ Tipalti ما يلي:
- إدارة AP: التقاط الفواتير باستخدام تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، وتوجيه الموافقة تلقائيًا، وتنفيذ الدفع بسلاسة بواسطة تقنية Tipalti AI. ومع ذلك، فإن قدرات AR الخاصة بها محدودة للغاية مقارنة بما تجده في BILL أو ما ستضمه Slash قريبًا إلى أداة إصدار الفواتير الخاصة بها.
- بطاقة Tipalti: تعتبر بطاقة Tipalti أداة لكسب المكافآت مقابل مدفوعات الموردين وليس بطاقة مصممة للتحكم في نفقات الموظفين اليومية. على الرغم من أنها قد تكون مفيدة للفرق الكبيرة التي تستخدم Tipalti بالفعل في سير عمل الحسابات الدائنة، إلا أن شروط المكافآت الخاصة بالبطاقة لم يتم الكشف عنها، مما يجعل من الصعب تقييم القيمة الحقيقية التي تقدمها.
- المدفوعات متعددة العملات والعالمية: يمكن لـ Tipalti إرسال المدفوعات عالميًا بعملات مختلفة، وتبسيط عملية انضمام الموردين من خلال بوابة متعددة اللغات. يمكن إرسال المدفوعات عبر ACH، والتحويلات المحلية والدولية؛ ولا يدعم الدفع في الوقت الفعلي أو الدفع بالعملات المشفرة.
السلبيات: يتراوح سعر Tipalti بين 99 و 199 دولارًا شهريًا، مما يعكس موقعها في السوق الذي يركز على الشركات. وراء المستوى الأكثر تكلفة، توجد ميزتان مهمتان هما الدفعات العالمية ودعم الكيانات المتعددة، والتي يقدمها منافسون مثل Slash في الخطة المجانية. كما تفتقر Tipalti إلى إمكانية الوصول إلى قنوات الدفع الفوري أو دعم العملات المشفرة. تتميز بطاقة Tipalti بشروط غير واضحة، مع مكافآت "خصم نقدي" غامضة ووظائف محدودة مقارنة بالبطاقات الأخرى في هذه القائمة.
Stampli
Stampli هي منصة لإدارة الحسابات الدائنة ومنصة الشراء والدفع، مما يعني أنها تدعم الشركات من لحظة شراء المنتجات والخدمات وحتى دفع الفاتورة النهائية. كما أنها توفر أدوات للحسابات الدائنة مدعومة بالذكاء الاصطناعي وبطاقة شركاتية تتزامن مع المنصة. ومع ذلك، فإن ميزاتها غير المتعلقة بالحسابات الدائنة تتخلف عن تلك التي يوفرها المنافسون.
تشمل الميزات الرئيسية لـ Stampli ما يلي:
- الشراء إلى الدفع: المشتريات هي عملية التوريد والاستحواذ الاستراتيجية للسلع والخدمات والمواد اللازمة لأعمالك. تقول Stampli إنها تبسط هذه العملية من خلال التكامل الوثيق مع AP، مما يمنح الفرق رؤية أفضل وتحكمًا أكبر في طلبات الإنفاق. ولكن بالمقارنة مع أدوات المشتريات الأكثر قوة والمخصصة للمؤسسات، تفتقر Stampli إلى لوحة تحكم للتوريد والشراء داخل التطبيق، مما قد يحد من القدرة على التفاوض بشأن التوفير أو إدارة الامتثال على نطاق واسع.
- إدارة AP: تعد أتمتة AP من Stampli مماثلة لأدوات AP المخصصة الأخرى في هذه القائمة. تشمل ميزات الفوترة المدعومة بالذكاء الاصطناعي استخراج البيانات باستخدام تقنية التعرف الضوئي على الحروف (OCR) والمطابقة الثنائية والثلاثية وتوجيه الموافقة الآلي الذي يبسط معالجة الفواتير.
- البطاقات والدفع المباشر: تمنح بطاقة Stampli نسبة استرداد نقدي منخفضة تبلغ 1٪، مما يجعلها متخلفة كثيرًا عن برامج المكافآت الأخرى الواردة في هذا الدليل. كما أن وظائف الدفع الخاصة بها محدودة: تعتمد ميزة "الدفع المباشر" من Stampli على التكامل مع البنك الذي تتعامل معه حاليًا بدلاً من تقديم قنوات دفع أصلية. ونتيجة لذلك، لا تزال مقيدًا بوقت المعالجة والرسوم والقيود العالمية على التحويلات التي يفرضها البنك الذي تتعامل معه.
السلبيات: نظرًا لأن Stampli تعتمد بشكل كبير على البنية التحتية المالية لجهات خارجية فيما يتعلق بالمدفوعات والمشتريات، فهي ليست شاملة كما تبدو. توفر بطاقتها التجارية مكافآت قليلة ومرونة محدودة، مما يجعلها أقل ملاءمة للفرق التي ترغب في الحصول على أدوات موحدة لإدارة الحسابات الدائنة والمصروفات في منصة واحدة.
Spendesk
Spendesk و Stampli متشابهان بشكل مدهش. تعالج كلتا المنصتين عمليات الدفع، وإدارة النفقات، وسير عمل المشتريات. تعتمد كلتا المنصتين على الذكاء الاصطناعي لتبسيط العمليات المالية. وكلاهما يقصران في ما يتعلق ببرامج البطاقات المؤسسية والبنية التحتية للمدفوعات. الفرق الأكبر هو أن Spendesk مصمم أساسًا للسوق الأوروبية، مما يعني أن المستخدمين خارج المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي قد يواجهون وظائف محدودة.
بعض الميزات الرئيسية لـ Spendesk هي:
- المشتريات وحسابات الدفع: مثل Stampli، لا تقدم Spendesk لوحة تحكم حقيقية لمصادر المشتريات. بدلاً من ذلك، تركز على أتمتة عمليات الموافقة، وزيادة الرؤية، واستخدام التحليلات لتحسين سير عمل المشتريات. تشمل أدوات AP الخاصة بها ميزات التقاط الفواتير OCR المألوفة وإدارة الفواتير التي يمكن مقارنتها بغيرها في هذه القائمة.
- البطاقات المدفوعة مسبقًا: تصدر Spendesk بطاقات شركة مسبقة الدفع — وليست بطاقات ائتمان أو بطاقات خصم — والتي تتطلب إعادة تعبئة رصيدها يدويًا. ومن الجدير بالذكر أن Spendesk تصمم بطاقتها خصيصًا لإدارة نفقات الموظفين بدلاً من دفع الفواتير. ومع ذلك، فإن هيكل الدفع المسبق يقلل من المرونة، ولا تقدم المنصة أي برنامج مكافآت على الإطلاق، مما يجعل البطاقة أقل قيمة من منافسيها.
- إدارة النفقات والمحاسبة: تستخدم Spendesk البنية التحتية للدفع الخاصة بـ Wise لإرسال المدفوعات، وتدعم حوالي 30 عملة مع أوقات تسوية سريعة نسبيًا. لكنها لا تدعم التحويلات المصرفية المباشرة أو سكك التشفير، مما يحد من خيارات الدفع مقارنة بالمنصات الأكثر حداثة. كما أنها محدودة في مجال رئيسي واحد: لم تفعّل Spendesk مزامنة QuickBooks إلا مؤخرًا، وهي متاحة فقط للعملاء في الولايات المتحدة الذين يقدمون طلبًا خاصًا إلى فريق Spendesk.
السلبيات: Spendesk هو الأنسب للشركات الأوروبية، حيث يوفر مجموعة الميزات الأكثر اكتمالاً. بشكل عام، يعد أحد الخيارات الأكثر محدودية في هذه القائمة، حيث يفتقر إلى المكافآت وأنظمة الدفع المحلية ومنتجات الائتمان وغيرها من الإمكانات التي توفرها المنصات الأكثر اكتمالاً. أقوى حالات استخدامه هي معالجة الفواتير وسير عمل المشتريات الأخف، ولكنه سيواجه صعوبة في العمل كحل مالي شامل.
ميليو
Melio هي واحدة من أكثر أدوات دفع الفواتير وإصدار الفواتير سهولة في الوصول إليها للشركات الصغيرة. واجهتها سهلة التصفح، وإعدادها سريع، وتركز المنصة على مساعدة الفرق في تحويل الأموال وإدارة العلاقات مع الموردين بأقل قدر من الصعوبات. بشكل عام، هي واحدة من أقوى البدائل لـ BILL للشركات الصغيرة، بفضل واجهتها البديهية، وإمكانية إضافة المقاولين، وخيارات الدفع السريع التنافسية؛ ومع ذلك، فهي أغلى من البدائل ذات الوظائف المماثلة.
تشمل ميزات Melio ما يلي:
- تعيين المقاولين: ومن الميزات البارزة القدرة على جمع نماذج W-9 الخاصة بالمقاولين ومزامنة بيانات 1099 مباشرة مع منصة المحاسبة الخاصة بك. وهذا يجعل إعداد الضرائب في نهاية العام أسهل بكثير للشركات التي تعتمد بشكل كبير على المقاولين.
- تكامل QuickBooks و Xero: يتصل Melio مباشرة بأكثر منصتين شائعتين للمحاسبة الخاصة بالأعمال الصغيرة، مما يضمن مزامنة الفواتير والمدفوعات وبيانات الفواتير دون الحاجة إلى الإدخال اليدوي.
- التحويلات "الفورية": تقدم Melio خيار ACH سريع يتم تسويقه على أنه "فوري"، ولكنه ليس نظام دفع حقيقي في الوقت الفعلي. لا تزال التحويلات تعتمد على ACH السريع، وتفرض رسومًا بنسبة 1٪، ولا تتوفر إلا في ظروف معينة. في المقابل، توفر Slash أنظمة دفع مخصصة غير محدودة في الوقت الفعلي - متاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وطوال العام - مجانًا مع خطتها Pro.
السلبيات: تفتقر Melio إلى قدرات مصرفية وخزينة أوسع نطاقًا، وإمكانية الوصول إلى شبكات الدفع في الوقت الفعلي، ودعم العملات المشفرة الأصلية — وهي مجالات توفر فيها حلول مثل Slash مجموعة أدوات أكثر شمولاً. كما أن Melio تحدد أسعارها بناءً على إمكانية الوصول إلى الميزات وتضع حدًا أقصى لعدد التحويلات المصرفية التي يمكنك تنفيذها شهريًا. لا تسمح خطتها المجانية سوى بـ 5 تحويلات ACH شهريًا بوظائف محدودة للغاية؛ للحصول على أقصى استفادة من Melio، قد يرغب المستخدمون في الترقية إلى الخطة غير المحدودة، والتي تبلغ تكلفتها 80 دولارًا شهريًا.
بريكس
Brex هي منصة مالية وإدارية مصرفية واسعة النطاق وليست أداة مخصصة للمشتريات أو الحسابات الدائنة. مثل Slash، تجمع Brex بين الحسابات الافتراضية وبطاقات الشركات المكافئة وأدوات الفوترة وميزات الخزانة لإنشاء بنية تحتية مالية أكثر توحيدًا بسعر معقول.6 ومع ذلك، فإن Brex أقل سهولة في الوصول إليها بالنسبة لأنواع معينة من الأعمال مقارنة بمنافسيها مثل Slash، ولديها بعض العيوب الملحوظة في كل من قيمة المكافآت وقدرات الدفع.
تشمل ميزات Brex ما يلي:
- بطاقة Brex: تقدم Brex بطاقة ائتمان للشركات مع مكافآت على أساس النقاط، ولكن القيمة النقدية الفعلية لتلك النقاط غالبًا ما تكون أقل مما يمكنك كسبه باستخدام بطاقة استرداد نقدي بسيطة ذات معدل ثابت. للحصول على تفاصيل أكثر، راجع دليل بدائل Brex.
- الفواتير والمحاسبة: توفر Brex أدوات إصدار الفواتير والتكامل مع أنظمة المحاسبة مثل QuickBooks و Xero. مثل Slash، تقرن Brex هذه الأدوات بحسابات الأعمال الأصلية والعديد من القنوات المصرفية، مما يوفر مرونة أكبر من المنصات التي تعتمد على بنية تحتية محدودة أو تابعة لجهات خارجية للدفع.
- إدارة السفر والمصروفات: إحدى الميزات البارزة في Brex هي تجربة حجز السفر المدمجة، والتي ترتبط مباشرة ببرنامج مكافآت Brex. يمكن للفرق حجز الرحلات الجوية والفنادق ووسائل النقل داخل التطبيق مع الحفاظ على الامتثال وكسب مكافآت معززة.
السلبيات: لا تزال Brex تفتقر إلى بعض أنظمة الدفع الحديثة؛ فهي لا تدعم العملات المشفرة حتى الآن ولا تتيح الوصول إلى أنظمة الدفع الفوري. يمكن أن توفر نقاط المكافآت من Brex قيمة نقدية محدودة للغاية مقارنة ببطاقة المكافآت النقدية المباشرة. كما أن Brex غير متاحة إلى حد ما للشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث يُتوقع من المتقدمين أن يكون لديهم دعم كبير من رأس المال الاستثماري أو ما لا يقل عن مليون دولار من العائدات السنوية للتأهل.
ما العوامل التي يجب أن آخذها في الاعتبار عند اختيار بديل لـ BILL؟
تتضمن كل منصة في هذه القائمة (أو ستتضمن قريبًا) تقنية OCR لمسح الفواتير ومعالجتها، وهي وظائف أساسية لإدارة الحسابات الدائنة والحسابات المدينة. لذلك، عند تقييم بدائل BILL، من الأفضل تجاوز الأساسيات المشتركة والتركيز على التفاصيل التي تشكل بالفعل العمليات اليومية: كيفية تعامل كل منصة مع معالجة المدفوعات، وتقليل الإدخال اليدوي للبيانات، وأتمتة سير العمل، والتكامل مع أنظمتك الحالية. فيما يلي بعض المعايير المهمة التي يجب وضعها في الاعتبار:
الأسعار وهيكل التكاليف
غالبًا ما يكون السعر هو المفاجأة الأكبر في أدوات AP/AR. نظرًا لأن العديد من هذه المنصات تتنافس مع برامج المؤسسات، فقد تبدو نماذج الاشتراك الخاصة بها غير متوافقة مع القيمة التي تقدمها. يمكن أن ترتفع رسوم BILL لكل مستخدم بسرعة، حيث يتراوح سعر Tipalti بين 99 و 199 دولارًا شهريًا، وتكلف وظائف Melio الكاملة حوالي 80 دولارًا شهريًا. من ناحية أخرى، توفر Slash منصتها الكاملة مجانًا، ويمكنك الاستفادة من تحويلات محلية مجانية غير محدودة بالإضافة إلى استرداد نقدي بنسبة 2٪ رائد في الصناعة مقابل 25 دولارًا فقط شهريًا.
برامج المحاسبة وتكامل أنظمة تخطيط موارد المؤسسات
يجب أن تتزامن أي حلول AP التي تتعامل مع المدفوعات بسلاسة مع أنظمة المحاسبة الرائدة مثل QuickBooks و Xero. يمكن أن تضيف تكاملات ERP مثل NetSuite أو Sage Intacct مزيدًا من المرونة للشركات الكبيرة. تفي معظم المنصات بهذه المعايير، على الرغم من وجود استثناءات؛ على سبيل المثال، تتمتع Spendesk بقدرة اتصال محدودة مع QuickBooks (للعملاء في الولايات المتحدة فقط) وتتطلب طلبًا يدويًا لتفعيل التكامل، مما قد يؤدي إلى حدوث احتكاك في سير عملك.
خيارات معالجة الدفع
الوصول إلى القنوات المصرفية التقليدية أمر ضروري. قد تكون خدمات مثل Spendesk، التي تعتمد على البنية التحتية P2P الخاصة بـ Wise، أو Stampli، التي تعتمد على مصادر خارجية لتوفير قدراتها في مجال الدفع، محدودة للغاية مقارنة ببرنامج موحد لإدارة الحسابات الدائنة والمدفوعات. لا تزال المدفوعات في الوقت الفعلي نادرة؛ تقدم Melio خيار ACH أسرع، بينما توفر Slash قنوات مخصصة في الوقت الفعلي متاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، 365 يومًا في السنة. تدعم Slash أيضًا المدفوعات العالمية عبر SWIFT إلى أكثر من 180 دولة وتقدم تحويلات مشفرة أصلية للمدفوعات الدولية شبه الفورية ومنخفضة الرسوم. تضيف القدرة على الدفع مباشرة من حساب Slash الخاص بشركتك دون الحاجة إلى تحويل الأموال بين البنوك مزيدًا من الراحة.
قابلية التوسع وسهولة الاستخدام
بعض المنصات مناسبة للفرق الصغيرة ولكنها تصل بسرعة إلى الحد الأقصى لقدرتها؛ تندرج Spendesk و Stampli ضمن هذه الفئة مع عمق مشتريات محدود وبرامج مكافآت متواضعة. على الطرف الآخر من الطيف، توفر Coupa وظائف مؤسسية، ولكنها معقدة ومكلفة للغاية بالنسبة لمعظم الشركات الصغيرة والمتوسطة. الحل المثالي يوفر تجربة بديهية تنمو معك، ويمنحك دعمًا متعدد الكيانات، وحسابات افتراضية، وضوابط قابلة للتكوين للبطاقات، وواجهة حديثة دون أي إضافات غير ضرورية. Slash يناسب هذا الوسط جيدًا.
ميزات بطاقة الشركات والمكافآت
لا تنخدع ببرامج المكافآت القائمة على النقاط. حتى مع الإنفاق الأمثل الذي يصل إلى مضاعفات الفئة، فإن العديد من الأنظمة القائمة على النقاط مثل BILL و Brex تنتهي بقيمة نقدية فعالة أقل من بطاقة استرداد نقدي ثابتة. تقدم Slash أفضل استرداد نقدي من بين المجموعة، حيث تكسب ما يصل إلى 2٪ على الإنفاق بالبطاقة. بالإضافة إلى ذلك، فإن نسبة 2٪ هذه أكثر وضوحًا من المنافسين، حيث لا تتطلب حدودًا لاستخدام الائتمان للحفاظ على المكافآت التي تكسبها.
ابدأ في تحسين خدماتك المصرفية التجارية اليوم مع Slash
تحسن بعض الأدوات سير عمل AP ولكنها تفتقر إلى بعض قنوات الدفع. وتوفر أدوات أخرى ميزات الشراء ولكنها تضحي بسهولة الاستخدام. وتقدم العديد منها برامج مكافآت صارمة أو نماذج تسعير باهظة أو إمكانات دولية محدودة. لا تجبرك Slash على الاختيار بين هذه المفاضلات، بل توحد كل الميزات الرائدة في الصناعة في برنامج واحد.
مع Slash، يحصل فريقك على تجربة مصرفية تجارية كاملة: بطاقات شركات تمنحك استرداد نقدي يصل إلى 2٪، وحسابات افتراضية لفصل التدفقات النقدية، وحسابات خزينة عالية العائد من BlackRock وMorgan Stanley تمنحك عائدًا يصل إلى 4.1٪، وأدوات قوية للتحكم في نفقات الموظفين، والمزيد.⁶
بفضل أدوات الفوترة التي سنطلقها قريبًا، ستتمكن من إدارة حسابات الدفع وحسابات القبض مباشرةً داخل التطبيق من خلال تبسيط عملية إنشاء الفواتير وتحصيل مدفوعات العملاء. كما أن تنوع خيارات الدفع لدينا أفضل من أي بديل آخر، حيث نقدم خدمة الدفع المحلي في الوقت الفعلي، والتحويلات البنكية إلى أكثر من 180 دولة، ودعم العملات المشفرة الأصلية عبر 8 سلاسل بلوكشين مدعومة.
يتضمن Slash أيضًا ميزات تتجاوز بكثير ما يقدمه BILL أو نظرائه. يتيح حساب Slash Global USD للشركات غير الأمريكية الوصول المباشر إلى البنية التحتية المصرفية بالدولار الأمريكي والمدفوعات المشفرة دون الحاجة إلى شركة ذات مسؤولية محدودة في الولايات المتحدة.³ بالنسبة للفرق المتقدمة تقنيًا، تفتح واجهة برمجة تطبيقات Slash المزيد من الإمكانيات؛ حيث تتيح تحركات الخزانة في الوقت الفعلي إلى الأنظمة الداخلية أو إنشاء سير عمل مخصص للموافقة مصمم خصيصًا وفقًا لمنطق عملك. يمكن لفرق الشؤون المالية ربط Slash مباشرة بأدواتها الداخلية للتسوية وتنسيق المدفوعات ودفعات الموردين التي يتم إنشاؤها تلقائيًا وتفعيل/إلغاء تفعيل العملات المشفرة والمزيد.
لا تعلق مع أداة AP تتظاهر بأنها حل شامل. يوفر لك Slash منصة حقيقية تركز على الخدمات المصرفية وتفوق برامج AP المخصصة.
The standard in finance
Slash goes above with better controls, better rewards, and better support for your business.
الأسئلة المتكررة
كيف يمكن مقارنة أوقات معالجة المعاملات بين البدائل المختلفة؟
يمكن أن تختلف سرعات المعالجة بشكل كبير بين البدائل المختلفة. تعتمد بعض المنصات فقط على الشيكات والتحويلات ACH والتحويلات البنكية، مما قد يؤدي إلى حدوث تأخيرات أثناء المعالجة. تقدم بعض المنصات خدمة ACH السريعة، ولكن القليل منها يضاهي دعم Slash لنقل العملات المستقرة في الوقت الفعلي أو التحويلات المحلية.
ما مدى قابلية هذه البدائل للتوسع مع نمو الأعمال؟
تعتمد قابلية التوسع على مدى قدرة المنصة على دعم زيادة حجم المعاملات، وسير عمل الموافقة الأكثر تعقيدًا، والهياكل متعددة الكيانات، واحتياجات الدفع المتنوعة. تميل الأدوات المصممة خصيصًا لـ AP إلى الوصول إلى الحد الأقصى بسرعة، في حين أن مجموعات برامج المؤسسات يمكن أن تصبح معقدة للغاية أو باهظة الثمن بالنسبة لفرق السوق المتوسطة. ومع ذلك، تم تصميم Slash ليتناسب مع عملياتك بغض النظر عن مرحلة نمو عملك.
