6 Lösungen für das Betriebskapitalmanagement zur Förderung des Unternehmenswachstums

6 Lösungen für das Betriebskapitalmanagement, die jedes Unternehmen kennen sollte, um seine Effizienz zu steigern

Mit dem Wachstum Ihres Unternehmens steigt auch der Bedarf an Barmitteln, um den Betrieb aufrechtzuerhalten. Mehr Lagerbestände, höhere Lieferantenrechnungen und steigende Betriebskosten belasten das Betriebskapital – also die Barmittel, auf die Ihr Unternehmen angewiesen ist, um zu funktionieren.

Wachstum kann auch die Nachverfolgung des Cashflows erschweren. Wenn Finanzdaten über Banken, Zahlungsabwickler und Buchhaltungssysteme verstreut sind, wird es schwierig zu erkennen, wo sich Geld aufhält oder wann sich eine Belastung entwickelt. Selbst starke, schnell wachsende Unternehmen können plötzlich mit Liquiditätsengpässen konfrontiert sein. Das Ergebnis ist ein häufiges Szenario: Der Umsatz steigt, die Nachfrage ist stark, aber die Liquidität ist knapp.

Bei Betriebskapital geht es nicht nur darum, Rechnungen zu bezahlen, sondern auch darum, flexibel zu sein, um Wachstum zu fördern, ohne die Liquidität Ihres Unternehmens zu gefährden. Diese Flexibilität hängt oft sowohl von einer besseren Übersicht als auch vom Zugang zu den richtigen Finanzinstrumenten ab.

In diesem Leitfaden zeigen wir Ihnen, welche Bereiche Ihr Betriebskapital beeinträchtigen können, und stellen Ihnen Strategien vor, wie Sie diese durch Automatisierung und bessere Entscheidungsfindung verbessern können. Außerdem stellen wir Ihnen die Funktionen von Slash vor, mit denen Unternehmen ihre Finanzabläufe optimieren können, und präsentieren Ihnen Betriebskapital reduzieren, eine leicht zugängliche Finanzierungslösung, die echte Rückzahlungsfristen von 30, 60 und 90 Tagen bietet. ⁵ Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.

Warum ist eine ordnungsgemäße Verwaltung des Betriebskapitals wichtig?

Das Betriebskapital bezieht sich auf die Mittel, die einem Unternehmen zur Verfügung stehen, um kurzfristige Verpflichtungen zu decken und den täglichen Betrieb aufrechtzuerhalten. In der Praxis handelt es sich dabei um das Bargeld, das Sie zur Bezahlung von Mitarbeitern, zur Verwaltung von Verbindlichkeiten, zum Kauf von Lagerbeständen, zur Begleichung von Rechnungen von Lieferanten und für vieles mehr verwenden. Es wird anhand einer einfachen Formel berechnet:

Betriebskapital = Umlaufvermögen – kurzfristige Verbindlichkeiten

Jede Komponente der Formel steht für verschiedene Arten von kurzfristigen Zu- und Abflüssen. „Aktuell“ bedeutet einfach innerhalb des nächsten Jahres. Zu den kurzfristigen Vermögenswerten gehören häufig Bargeld, Forderungen und Vorräte, während zu den kurzfristigen Verbindlichkeiten Verbindlichkeiten, kurzfristige Finanzierungen und andere anstehende Schulden gehören.

Die ordnungsgemäße Verwaltung des Betriebskapitals hat mehrere Vorteile, darunter:

• Erfüllung finanzieller Verpflichtungen: Wenn Ihr Betriebskapital gut verwaltet wird, können Sie Ihre Lieferantenrechnungen pünktlich bezahlen, günstige Zahlungsbedingungen nutzen und Verzugsgebühren oder Lieferunterbrechungen vermeiden. Dies hilft Ihrem Unternehmen, stärkere Beziehungen zu Lieferanten aufzubauen und die allgemeine Cashflow-Stabilität zu verbessern.
• Wachstum und Reinvestitionen vorantreiben: Durch die Verkürzung Ihres Cash Conversion Cycle setzen Sie Kapital frei, das Sie in Wachstumsinitiativen reinvestieren können, anstatt es im Tagesgeschäft zu binden.
• Kapitaleffizienz maximieren: Durch einen ausgewogenen Ausgleich zwischen Forderungen, Verbindlichkeiten und Lagerbeständen stellen Sie sicher, dass Sie keine übermäßigen Lagerbestände anlegen oder zu lange auf Zahlungen warten müssen.

Eine effektive Verwaltung des Betriebskapitals stellt sicher, dass Ihr Unternehmen über ausreichend Liquidität für den täglichen Betrieb verfügt und gleichzeitig seine finanzielle Flexibilität bewahrt. Umgekehrt kann eine schlechte Überwachung Unternehmen in ein negatives Betriebskapital treiben, was zu Lieferverzögerungen, begrenzten Mitteln für Wachstum, überhöhten Lagerkosten und anderen Belastungen führen kann.

Herausforderungen und Faktoren, die zu einem negativen Betriebskapital führen

Bevor Sie Strategien zur Stärkung des Working Capital Managements Ihres Unternehmens untersuchen, ist es wichtig, häufige Probleme zu identifizieren, die zu dessen Zusammenbruch führen können. Dies beginnt mit dem Verständnis der Working-Capital-Formel und der Frage, wie Sie Ihre Vermögenswerte und Cashflows steigern und gleichzeitig Ihre Verbindlichkeiten niedrig halten können. Im Folgenden sind mehrere Faktoren aufgeführt, die zu einem negativen Working Capital beitragen können:

Instabilität des Cashflows

Wenn Ihre Einnahmen aufgrund saisonaler Nachfrage, unregelmäßiger Verkaufszyklen oder unvorhersehbaren Kundenverhaltens von Monat zu Monat schwanken, kann es schwieriger werden, einen stabilen Cashflow aufrechtzuerhalten. Wenn die Ausgaben konstant bleiben, während die Einnahmen sinken, kann es in Ihrem Unternehmen zu vorübergehenden Liquiditätsengpässen kommen, die es schwierig machen, Löhne und Gehälter, Lieferantenrechnungen oder Lagerbestände zu bezahlen.

Inkonsistente Verwaltung von Forderungen und Verbindlichkeiten

Das Betriebskapital kann sinken, wenn eingehende und ausgehende Zahlungen nicht richtig aufeinander abgestimmt sind. Daher ist es wichtig, die Verbindlichkeiten und Forderungen genau im Auge zu behalten. Langsame Zahlungen von Kunden, unklare Rechnungsstellungsprozesse oder zu frühe Zahlungen an Lieferanten können zu zeitlichen Lücken führen. Wenn Ihr Umlaufvermögen das Unternehmen verlässt, bevor neue Mittel eingehen, verringern sich Ihre Margen, wodurch Sie externen Risiken ausgesetzt sind und kurzfristige Ausgaben schwieriger zu verwalten sind.

Hohe Abhängigkeit von Lieferanten oder Kunden

Wenn du dich stark auf eine begrenzte Anzahl von Käufern oder Verkäufern verlässt, kann das die finanziellen Risiken erhöhen und Prognosen schwieriger machen. Wenn ein wichtiger Kunde zu spät zahlt oder ein Lieferant seine Zahlungsbedingungen ändert, kann sich das sofort auf dein Unternehmen auswirken. Ohne ausreichende Liquidität kann ein einziger hochwertiger Partner den Cashflow stören und zu einer größeren Instabilität führen.

Ineffizienzen im Lagerbestand

Wenn Sie mehr Lagerbestände halten, als Sie benötigen, wird wertvolles Betriebskapital gebunden. Langsame Umschlaggeschwindigkeit, ungenaue Nachfrageprognosen oder Lieferantenanforderungen, die große Mindestbestellmengen vorschreiben, können zu Überbeständen führen. Mit der Zeit kann dies die Liquidität verringern und Ihrem Unternehmen weniger Spielraum für Anpassungen oder Investitionen lassen.

Übermäßige kurzfristige Verbindlichkeiten und Betriebskosten

Höhere Lieferantenpreise, gestiegene Arbeitskosten oder wachsende kurzfristige Verbindlichkeiten können dazu führen, dass Ihr verfügbares Betriebskapital schnell schrumpft. Unternehmen mit geringeren Margen spüren diesen Druck möglicherweise stärker, da sie weniger Spielraum haben, um Kostenschwankungen oder Umsatzverzögerungen auszugleichen.

Begrenzter Zugang zu Technologie und Finanzinstrumenten

Sich bei der Rechnungsstellung, Zahlungsüberwachung und Ausgabenprognose auf manuelle Prozesse zu verlassen, ist nicht nur zeitaufwendig, sondern erschwert auch die frühzeitige Erkennung von Problemen mit dem Betriebskapital. Die Automatisierung dieser Prozesse mit Slash spart Zeit und Aufwand und verschafft Ihnen gleichzeitig einen besseren Überblick über Ihren Cashflow, sodass Sie schnellere und fundiertere Entscheidungen zum Management Ihres Betriebskapitals treffen können.

Wenn Ihr Unternehmen mit einem negativen Betriebskapital zu kämpfen hat, ist es zunächst ratsam, die Systeme und Prozesse zu überprüfen, die Ihre täglichen Finanzgeschäfte unterstützen. Beginnen Sie mit einer Untersuchung der folgenden Punkte:

• Cashflow-Prognose Tools, die keine genauen oder zeitnahen Prognosen liefern
• Manuelle Arbeitsabläufe die Fehler verursachen und von einer Automatisierung profitieren könnten
• Begrenzt Transparenz bei Forderungen
• Unwirksame Berichte die es schwierig machen, das Umlaufvermögen, die kurzfristigen Verbindlichkeiten oder die Gesamtliquidität zu verfolgen

Welche Strategien können zur Verbesserung des Betriebskapitals eingesetzt werden?

Die Kombination traditioneller Strategien zum Betriebskapitalmanagement mit der richtigen Technologie kann den gesamten Prozess beschleunigen und effizienter gestalten. Von automatisierten Workflows bis hin zu digitalen Cashflow-Prognosen – Finanzplattformen wie Slash können durch leistungsstarke Integrationen bei der Beschaffung, den Verbindlichkeiten, den Forderungen und der Buchhaltung helfen. Im Folgenden haben wir mehrere Möglichkeiten aufgeführt, wie Ihr Unternehmen seine Ressourcen besser nutzen und sein Bargeld intelligenter einsetzen kann:

1. Strategische externe Finanzierung nutzen

Kredite und Kreditlinien verschaffen Unternehmen die kurzfristige Liquidität, die sie benötigen, um größere Ausgaben zu decken, ohne den Geschäftsbetrieb zu stören. Mit Slash Working Capital können Sie bei Bedarf jederzeit einen Kredit in Anspruch nehmen und flexible Rückzahlungsfristen von 30, 60 oder 90 Tagen wählen. Dies kann zu einer verbesserten Liquidität, einem stabileren Cashflow und einer besser planbaren Verwaltung großer Anschaffungen oder Lieferantenzahlungen führen.

2. Prognose des Cashflows

Eine gute Übersicht über Ihren Cashflow ist unerlässlich, um Engpässen vorzubeugen und Zahlungen effektiv zu planen. Mit Prognosetools können Sie vorhersagen, wann Ein- und Auszahlungen anfallen, und so fundiertere operative Entscheidungen treffen. Das Slash-Dashboard bietet Echtzeit-Einblicke in Ihre Ausgaben und Cashflow-Analysen, sodass Sie besser verstehen, wie sich Ausgaben täglich auf Ihre Liquidität auswirken.

3. Rechnungsstellung digitalisieren

Die elektronische Rechnungsstellung kann die Rechnungsabwicklung vereinfachen, Fehler reduzieren und den Zahlungseingang beschleunigen. Viele Systeme können Rechnungen automatisch erstellen, sie mit Bestellungen abgleichen und alles an einem Ort organisieren. Durch die Integration mit QuickBooks unterstützt Slash diese automatisierten Arbeitsabläufe, indem es mithilfe von KI Rechnungen zusammenstellt, kategorisiert und nachverfolgt.

4. Dynamische Rabatte nutzen

Durch dynamische Rabatte können Unternehmen Kosten senken, indem sie Rechnungen von Lieferanten frühzeitig bezahlen und dafür einen geringeren Gesamtbetrag erhalten. Anstelle von festen Vorauszahlungsbedingungen werden die Rabatte je nach Zeitpunkt der Zahlung angepasst, sodass Sie diese Strategie flexibel nur dann anwenden können, wenn Ihre Liquiditätslage gut ist. Bei guter Verwaltung senken dynamische Rabatte die Beschaffungskosten, stärken die Beziehungen zu Lieferanten und helfen Ihnen, überschüssiges Betriebskapital strategischer einzusetzen.

5. Optimierung der Bestandsverwaltung

Eine effektive Bestandsverwaltung beginnt damit, sich an der Nachfrage zu orientieren. So kann verhindert werden, dass Kapital in Produkten gebunden wird, die sich nicht verkaufen. Durch die Verfolgung Ihrer Lagerumschlagshäufigkeit erhalten Sie einen besseren Überblick darüber, wie schnell sich Produkte verkaufen und ob Ihre aktuelle Bestandsstrategie ein gesundes Betriebskapital unterstützt. Eine höhere Umschlagshäufigkeit bedeutet in der Regel, dass Ihr Kapital schneller wieder in das Unternehmen zurückfließt, was insgesamt eine höhere Liquidität bedeutet.

6. Verfeinern Sie das Inkasso von Forderungen

Eine bessere Forderungsbearbeitung verkürzt Ihren Cash Conversion Cycle und sorgt dafür, dass das Geld in einem Tempo eingeht, das den täglichen Betrieb unterstützt. Einige Möglichkeiten zur Verbesserung des Forderungsmanagements sind klarere Abrechnungsmethoden, zeitnahe Rechnungsstellung, automatische Mahnungen und flexible Zahlungsoptionen. Sie können Ihre Effizienz verfolgen, indem Sie Ihre Inkassoquote berechnen, die misst, wie schnell Ihr Unternehmen Rechnungen in Bargeld umwandelt. Und für Unternehmen, die mit mehreren Marken oder Einheiten operieren, kann die Unterstützung mehrerer Einheiten durch Slash das Forderungsmanagement noch einfacher machen, indem Abrechnungen zentralisiert und Daten von verschiedenen Zahlungsabwicklern in einem einzigen Dashboard konsolidiert werden.

Wie verbessert Automatisierung das Working Capital Management?

Heutzutage haben Unternehmen Zugang zu einer Vielzahl von Tools, die KI, Automatisierung und Plattformintegrationen nutzen, um das Betriebskapitalmanagement zu optimieren. Diese Lösungen vereinfachen Finanzprozesse und helfen Teams, effizienter zu arbeiten. Hier sind vier Beispiele dafür, wie intelligente Tools Ihre bestehenden Arbeitsabläufe integrieren und verbessern können:

Cashflow-Transparenz

Ein Finanz-Dashboard wie Slash, das Zahlungen, Ausgaben und Forderungen automatisch nachverfolgt, macht es einfacher zu verstehen, wie Ihr Unternehmen Geld ausgibt, wohin die Mittel fließen und wie Sie Ihr Betriebskapital stärken können. Slash liefert Echtzeit-Einblicke in Ihre Ausgaben und konsolidiert automatisch Finanzdaten von mehreren Unternehmen, Lieferantenzahlungen, Mitarbeitertransaktionen und mehr. Unser Analyse-Dashboard wandelt diese Daten in übersichtliche visuelle Aufschlüsselungen um, die nach Zahlungsmethode, Lieferant, Kartengruppe und mehr organisiert sind und Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihren Cashflow verschaffen.

Prognosegenauigkeit

Unternehmen verfolgen Kennzahlen wie Betriebskapital, Lagerumschlag und Inkassoquoten, um fundierte Entscheidungen für die Zukunft zu treffen. Die Erfassung der für die Berechnung dieser Kennzahlen erforderlichen Daten kann jedoch zeitaufwändig, fehleranfällig und schwierig sein, wenn die Informationen über verschiedene Systeme verteilt sind. Ein einheitliches Finanz-Dashboard wie Slash bietet Ihnen einen umfassenden Überblick über Ihre Ausgabentrends, sodass Sie Ihre Entscheidungen auf der Grundlage genauer vergangener Ergebnisse treffen können. In Verbindung mit QuickBooks erleichtert Slash den Zugriff auf die Kennzahlen, die Sie zur Leistungsverbesserung und Vorausplanung benötigen.

Forderungsmanagement

Ein starkes Forderungsmanagement trägt zur Stabilisierung des Cashflows bei und verringert das Risiko von Zahlungsverzögerungen. Es kann jedoch schwierig sein, den Überblick über Rechnungen, das Zahlungsverhalten der Kunden und ausstehende Beträge zu behalten. Slash vereinfacht die Überwachung der Forderungen durch die Unterstützung mehrerer Unternehmenseinheiten, wodurch die Zahlungsaktivitäten aller Tochtergesellschaften und Zahlungsabwickler Ihres Unternehmens in einem einheitlichen Dashboard zusammengefasst werden.

Szenarioanalyse

Mithilfe von Szenarioanalysen können Unternehmen modellieren, wie sich verschiedene finanzielle Entscheidungen – wie beispielsweise geänderte Zahlungsbedingungen, erhöhte Lagerbestellungen oder angepasste Ausgaben – auf den Cashflow und das Betriebskapital auswirken. Das Analyse-Dashboard von Slash fasst Transaktionen, Lieferantenzahlungen, Daten auf Unternehmensebene und Mitarbeiterausgaben zusammen und liefert Ihnen so die Informationen, die Sie für die Erstellung präziser „Was-wäre-wenn“-Szenarien benötigen. Zugängliche, genaue Daten können Ihrem Unternehmen helfen, Annahmen zu überprüfen, Liquiditätsengpässe zu antizipieren und sicherere Entscheidungen in Bezug auf Budgetierung, Wachstum und Kapitalallokation zu treffen.

Entdecken Sie intelligentere Lösungen für das Kapitalmanagement mit Slash

Um starke Geschäftstätigkeiten in nachhaltiges Wachstum umzuwandeln, benötigen Sie Working-Capital-Tools, die mit Ihrem Unternehmen Schritt halten können.

Betriebskapital reduzieren bietet Unternehmen Zugang zu einer Kreditlinie, die sie bei Liquiditätsengpässen in Anspruch nehmen können. Mit Slash können Sie für jede Inanspruchnahme echte Rückzahlungsfristen von 30, 60 oder 90 Tagen wählen. So können Sie die Finanzierung an Ihren Ausgabenbedarf anpassen, Lieferanten pünktlich bezahlen und mehr Bargeld für den Betrieb oder das Wachstum zur Verfügung haben. Da die Gelder innerhalb eines Werktags auf Ihrem Slash-Konto eingehen, ist dies eine praktische Möglichkeit, große Rechnungen, Lagerkäufe oder saisonale Lücken zu bewältigen, ohne Ihre Reserven zu erschöpfen.

Für alltägliche Zahlungen bietet die Slash Visa Platinum Card die Flexibilität einer Firmenkreditkarte mit leistungsstarken Kontrollfunktionen für Mitarbeiterausgaben, Echtzeit-Einblicken in Ausgaben und automatisierter Ausgabenverfolgung, die direkt mit dem Slash-Dashboard synchronisiert wird.¹ Unternehmen können bis zu 2 % Cashback auf Einkäufe erhalten und so einen zusätzlichen Mehrwert aus ihren Unternehmensausgaben generieren.

Sichern Sie sich das Betriebskapital, das Sie benötigen, um Ihr Geschäftswachstum zu beschleunigen. Entdecken Sie, wie die Business-Banking-Lösungen von Slash Ihre finanzielle Basis noch heute stärken können.

Häufig gestellte Fragen

Wie lassen sich Lücken im Betriebskapital erkennen?

Viele Unternehmen identifizieren Lücken in ihrem Betriebskapital, indem sie einige wichtige Kennzahlen zur Leistungsmessung verfolgen. Zu den relevanten Kennzahlen gehören die Betriebskapitalquote (oder Liquiditätsquote), die Lagerumschlagshäufigkeit und die Inkassoquote:

Betriebskapitalquote = Umlaufvermögen ÷ kurzfristige Verbindlichkeiten

Lagerumschlagshäufigkeit = Kosten der verkauften Waren ÷ durchschnittlicher Lagerbestand

Einziehungsquote = (Nettokreditumsätze ÷ durchschnittliche Forderungen) * Anzahl der Tage

Welche Faktoren beeinflussen das Working Capital Management?

Das Betriebskapital wird davon beeinflusst, wie schnell Kunden Sie bezahlen, wie effizient Sie Ihr Lager verwalten und wann Sie Ihre Lieferanten bezahlen. Saisonale Umsatzmuster, steigende Betriebskosten und unerwartete Ausgaben können ebenfalls Einfluss darauf haben, wie viel Betriebskapital Ihrem Unternehmen zur Verfügung steht.

Was ist das Nettoumlaufvermögen?

Das Nettoumlaufvermögen ist eine etwas genauere Messgröße für den tatsächlichen Kassenbestand. Es entspricht weiterhin der Differenz zwischen Umlaufvermögen und kurzfristigen Verbindlichkeiten, jedoch werden Elemente wie kurzfristige Schulden aus den Verbindlichkeiten herausgerechnet.

Was gilt als gutes Betriebskapital?

Ein gutes Betriebskapital bedeutet, dass Sie über genügend kurzfristige Vermögenswerte verfügen, um Ihre anstehenden Rechnungen problemlos zu begleichen und gleichzeitig flexibel zu bleiben. Viele Unternehmen streben einen positiven Nettoumlaufvermögen-Saldo und eine Liquiditätsquote von über 1 an.