Lösungen für das Treasury-Management in modernen Unternehmen verstehen
Jedes Unternehmen, egal ob Lean Startup oder globaler Konzern, muss Bargeld, Zahlungen, Liquidität und Konten mehrerer Unternehmen verwalten. Treasury Management ist die strategische Überwachung der finanziellen Vermögenswerte und Risiken eines Unternehmens, um zahlungsfähig, agil und wachstumsbereit zu bleiben.
Für große Unternehmen bedeutet dies oft den Betrieb eines kompletten Treasury Management Systems (TMS) oder einer umfassenden Software-Suite für Prognosen, Absicherungen und die Verwaltung komplexer globaler Vorgänge. Für schnell wachsende Start-ups und Unternehmen, die während des Aufbaus Gewinne erzielen möchten, gibt es jedoch eine andere Klasse von bankgeführten Treasury-Management-Lösungen wie Slash: All-in-One-Echtzeitsysteme, die Cash-Management, Zahlungen und Buchhaltung in einer einzigen Plattform integrieren.
Slash ist kein vollständiges TMS (aber genau darum geht es). Stattdessen bieten wir die wesentlichen Komponenten des Treasury-Managements auf einfachere, schnellere und vernetztere Weise, sodass sich Teams auf den Aufbau ihres Unternehmens konzentrieren können, anstatt sich mit komplexen Finanzangelegenheiten zu befassen.
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Lesen Sie weiter, um mehr über Treasury-Management-Systeme zu erfahren und zu erfahren, wie All-in-One-Lösungen wie Slash Ihrem wachsenden Unternehmen helfen können, ohne Ihre Finanzsysteme zu verkomplizieren:
Was ist eine Treasury-Management-Lösung und wie funktioniert sie?
Das Treasury-Management bezeichnet die strategische Überwachung der Finanzbestände eines Unternehmens, von Bargeld über Investitionen bis hin zu Verbindlichkeiten. Dies hilft Unternehmen dabei, ihre Liquidität zu optimieren, Risiken zu managen und finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
Während sich das Cash Management auf die täglichen Ein- und Auszahlungen konzentriert, befasst sich das Treasury Management mit dem größeren finanziellen Gesamtbild: Es umfasst die langfristige Planung, Investitionsentscheidungen, das Schuldenmanagement, die Risikominderung und die Einhaltung von Vorschriften.
Eine Treasury-Management-Lösung (oder TMS) automatisiert und optimiert diese Prozesse. Sie unterstützt Unternehmen dabei:
- Prognose des Cashflows und des Liquiditätsbedarfs
- Zentralisierung von Zahlungen und Inkasso
- Bankkonten und Fremdwährungen verwalten
- Finanzielle Risiken mindern (z. B. Zins- oder Wechselkursschwankungen)
- Einhaltung von Vorschriften und Prüfpfade sicherstellen
Unternehmens-TMS-Plattformen wie Kyriba, GTreasury, SAP Treasury oder Nomentia sind für große, globale Unternehmen mit komplexen Strukturen und Risiken in mehreren Währungen konzipiert. Sie lassen sich in ERP-Systeme integrieren und bieten umfassende Finanzkontrolle, fortschrittliche Hedging-Tools und Szenarioplanung.
Bankbasierte Lösungen wie Slash hingegen vereinfachen die Finanzfunktionen für wachstumsstarke oder mittelständische Unternehmen. Sie sind direkt mit Ihren Geschäftskonten verbunden, automatisieren das Cash-Management und die Kontenabstimmung und lassen sich in Buchhaltungsplattformen wie QuickBooks integrieren. Das Ergebnis ist eine Funktionalität auf Unternehmensniveau ohne den damit verbundenen Aufwand. Es handelt sich um eine realistische Lösung für nicht börsennotierte, junge oder schnell wachsende Teams.
Vergleich der wichtigsten Funktionen: Enterprise TMS vs. bankgestützte Treasury-Lösungen
Bargeldsichtbarkeit und Liquiditätsmanagement
- Enterprise TMS: Bietet Echtzeit-Transparenz über die Liquidität von Hunderten von Konten weltweit. Finanzteams können KI-gestützte Liquiditätsprognosen und Cash Pooling nutzen, um die Kapitalallokation über Unternehmen und Währungen hinweg zu optimieren.
- Slash: Bietet Echtzeit-Kontostandsüberwachung und Cash-Management für mehrere Unternehmen. Automatisierte Überweisungen sorgen dafür, dass Gelder dort bleiben, wo sie am dringendsten benötigt werden, sodass ungenutzte Guthaben nicht unproduktiv liegen bleiben.
Das Dashboard von Slash lässt sich direkt mit Ihren Bankdaten integrieren und bietet Ihnen einen sofortigen Überblick über alle Konten, Karten und Transaktionen – ohne dass Sie komplexe ERP-Middleware benötigen.
Zahlungen und Transaktionen mit mehreren Unternehmen
- Enterprise TMS: Verwaltet die globale Zahlungsabwicklung mit zentralisierten Genehmigungsworkflows, Sammelzahlungen und detaillierten Prüfpfaden über alle Tochtergesellschaften hinweg.
- Slash: Vereinfacht Vorgänge mit mehreren Unternehmen, indem es Business Banking, Karten und Zahlungen an einem Ort zusammenführt. Teams können Zahlungen sofort senden und empfangen, mehrere Unternehmen unter einem Login verwalten und alles automatisch abgleichen.
Anstatt zwischen Systemen hin- und herzuwechseln oder auf Überweisungen zu warten, können Sie Gelder in Echtzeit zwischen Unternehmen übertragen – ideal für Agenturen, Holdinggesellschaften und Start-ups, die mehrere Konten verwalten.
Devisenhandel und Risikomanagement
- Enterprise TMS: Überwacht Fremdwährungsrisiken (FX) über alle Unternehmenseinheiten hinweg und bietet Absicherungsprogramme, derivative Instrumente und Szenariosimulationen für die Risikoanalyse.
- Slash: Bietet Konten in mehreren Währungen und einfache Währungsumrechnungen für operative Zwecke – ideal für Unternehmen, die Transaktionen in USD, EUR oder Stablecoins durchführen. Es umfasst keine fortgeschrittenen Hedging- oder Derivatgeschäfte, wodurch das Devisenmanagement einfach und transparent bleibt.
Für kleinere Teams ist diese Einfachheit ein Vorteil: weniger bewegliche Teile, geringere Gebühren und weniger manuelle Überwachung bei gleichzeitiger Minimierung der Komplexität der Nutzung.
Schulden- und Investitionsmanagement
- Enterprise TMS: Verfolgt Schuldenportfolios, Zinspläne und die Einhaltung von Vereinbarungen. Einige Systeme verwalten sogar Investitionsanalysen und Renditeoptimierungen über mehrere Anlageklassen hinweg.
- Slash: Konzentriert sich auf das operative Cash- und Working-Capital-Management, die Kernkomponente des Finanzmanagements, die die meisten wachsenden Unternehmen benötigen. Die Fonds erzielen branchenführende Renditen von bis zu 3,99 % (atomic) und bleiben dabei vollständig liquide, was den Teams Flexibilität und zugängliche Liquidität verschafft.
Berichterstattung und Compliance
- Enterprise TMS: Automatisiert die regulatorische Berichterstattung, Compliance-Prüfungen und Prüfpfade für multinationale Unternehmen. Diese Tools sind für börsennotierte Unternehmen und große Konzerne mit strengen Governance-Anforderungen unverzichtbar.
- Slash: Verbindet sich direkt mit QuickBooks für eine nahtlose Abstimmung und bietet einen übersichtlichen Transaktionsverlauf sowie Echtzeit-Cashflow-Prognosen. Compliance und Transparenz sind integriert und nicht nur angehängt.
Mit Slash müssen Sie sich mit weniger Tabellenkalkulationen, schnelleren Abschlüssen und einer besseren Übersicht über die Geldflüsse in Ihrem Unternehmen befassen – und das alles an einem Ort.
Die richtige Lösung finden: TMS oder bankgestützte Treasury-Lösung?
Die Entscheidung zwischen einem vollständigen Treasury-Management-System und einer bankbasierten Treasury-Lösung hängt von der Größe, Struktur und finanziellen Komplexität Ihres Unternehmens ab.
Wenn Ihr Unternehmen Dutzende von Währungen, mehrere juristische Personen und komplexe Finanzinstrumente verwaltet, ist ein vollständiges TMS sinnvoll. Wenn Ihre Priorität jedoch darin besteht, Bargeld effizient zu verwalten, Zahlungen zu optimieren und die Liquidität in Echtzeit sichtbar zu halten, ist Slash die intelligentere und schlankere Wahl.
Mit Slash erhalten Sie eine unternehmensgerechte Transparenz Ihrer Finanzen und ERP-ähnliche Konnektivität, ohne die mit einer Unternehmenslösung verbundenen Einrichtungskosten oder Probleme. Wenn alles an einem Ort vereint ist, wird Ihre gesamte Unternehmensfinanzierung einfacher – von einer schnelleren und einfacheren Buchhaltung bis hin zu sofortigen Auszahlungen und von der Ausgabenverfolgung in Echtzeit bis hin zu detaillierten Kontrollen der Mitarbeiterkarten.
Optimierung des Treasury-Managements: Kernlösungen mit Slash
Slash macht das Treasury-Management bodenständig und bietet Unterstützung dort, wo echte Unternehmen sie benötigen. Slash integriert Bankgeschäfte, Zahlungen, Liquidität und Buchhaltung in einem einzigen, intuitiven System, ohne separates Treasury-Modul.
So unterstützt Slash Treasury-Workflows:
- Cash Management für mehrere Unternehmenseinheiten. Verwalten Sie Gelder über LLCs oder Unternehmen hinweg von einem einzigen Dashboard aus, richten Sie automatisierte Überweisungen ein und stellen Sie die Liquidität über alle Konten hinweg sicher.
- Globale Zahlungen. Senden und empfangen Sie Zahlungen sofort mit transparenten Protokollen und Echtzeit-Abstimmung. Nutzen Sie internationale ACH-, Überweisungs- oder SWIFT-Netzwerke oder nutzen Sie einfach und schnell Stablecoins für schnelle, globale Zahlungen ohne lästige Zwischenhändler.
- Cashflow-Prognose: Verfolgen Sie Zu- und Abflüsse, um den künftigen Liquiditätsbedarf vorherzusagen, und planen Sie so Ihr Wachstum, ohne Ihr Kapital zu überstrapazieren.
- ERP-Integrationen: Slash verbindet sich direkt mit QuickBooks und synchronisiert automatisch Ausgaben, Rechnungen und Einzahlungen. Dank zusätzlicher Integrationen mit Plaid und Yodle können Sie sich schnell und einfach von Ihrem Dashboard aus mit Ihren anderen Konten, Xero und mehr verbinden.
- Sicherheit und Compliance. Wir verwenden stets Verschlüsselung auf Unternehmensniveau und integrierte Berechtigungen für sichere, überprüfbare Finanzvorgänge.
Zusammen bilden diese Funktionen eine All-in-One-Treasury-Lösung, die sich nahtlos in moderne Finanzsysteme von Unternehmen einfügt, einfacher als ein TMS, aber leistungsfähiger als herkömmliche Banklösungen.
Slash hilft auch dabei, finanzielle Risiken durch Automatisierung zu minimieren: Echtzeitüberwachung reduziert menschliche Fehler, und eine zentralisierte Kontrolle sorgt dafür, dass jede Transaktion sichtbar bleibt.
Für Teams, die schnell wachsen, macht diese Kombination aus Liquidität, Transparenz und Automatisierung einen großen Unterschied. Weitere Informationen finden Sie unter slash.com/treasury.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die beste Software für das Treasury-Management?
Es gibt keine Einheitslösung. Kyriba, GTreasury und SAP Treasury sind führende Unternehmenssysteme für komplexe, multinationale Operationen. Für Startups, KMUs und wachstumsstarke Teams ist Slash eine hervorragende Alternative, die alle wichtigen Funktionen des Treasury-Managements (Bargeld, Zahlungen und Überwachung mehrerer Unternehmen) in einer einzigen Banking-Plattform vereint.
Was ist der Unterschied zwischen Treasury Management und Cash Management?
Beim Cash Management geht es um kurzfristige Liquidität, also darum, sicherzustellen, dass genügend Bargeld zur Verfügung steht, um Ausgaben, Gehälter und Zahlungen zu decken. Das Treasury Management umfasst ein breiteres Spektrum an Aktivitäten, darunter strategische Finanzplanung, Investitionsmanagement, Schuldenmanagement, Risikominderung und langfristige Wachstumsstrategien. Slash liegt zwischen diesen beiden Bereichen und kümmert sich um das operative Cash Management, während es Ihnen gleichzeitig strategische Transparenz über Liquidität und Ausgaben verschafft.
Wie gewährleisten Treasury-Lösungen die Sicherheit von Finanzgeschäften?
Treasury-Systeme schützen Finanzdaten durch Verschlüsselung, Zugriffskontrollen, Multi-Faktor-Authentifizierung und Audit-Protokollierung. Slash sorgt für eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem alle Transaktionen, Konten und Benutzer in einer kontrollierten Umgebung integriert werden, wodurch das Risiko manueller Fehler oder externer Betrugsversuche verringert wird.
