BILL vs Brex: Thẻ tín dụng doanh nghiệp nào phù hợp nhất cho doanh nghiệp của bạn?
Trong những năm gần đây, ngày càng có nhiều nền tảng ngân hàng số bắt đầu cung cấp dịch vụ cho các startup và doanh nghiệp hiện đại đang tìm kiếm các công cụ tài chính tự động hóa hơn. Hai ví dụ nổi bật là Brex và BILL, cả hai đều cung cấp thẻ tín dụng doanh nghiệp cùng với các tính năng quản lý chi tiêu và tự động hóa tài chính. Mặc dù cả hai công ty đều xuất phát từ lĩnh vực fintech, họ đã áp dụng các phương pháp tiếp cận khác nhau trong thiết kế nền tảng và định hướng sản phẩm.
Brex được thiết kế chủ yếu dành cho các startup được hỗ trợ bởi vốn đầu tư mạo hiểm và các doanh nghiệp lớn, cung cấp thẻ tín dụng doanh nghiệp cùng với các dịch vụ quản lý chi tiêu và các dịch vụ ngân hàng khác. BILL có cách tiếp cận tập trung vào hoạt động, với nền tảng của mình xoay quanh quản lý công nợ phải trả, công nợ phải thu và kiểm soát chi tiêu, trong khi Divvy là sản phẩm thẻ tín dụng doanh nghiệp của họ. Mặc dù cả hai nền tảng đều nhằm mục đích tối ưu hóa hoạt động tài chính, mỗi nền tảng lại phản ánh một quan điểm tương đối hạn chế về cách các doanh nghiệp quản lý tài chính trong các ngành khác nhau.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi so sánh Brex và BILL bằng cách phân tích những điểm tương đồng và khác biệt giữa hai nền tảng. Chúng tôi sẽ xem xét các tính năng thẻ doanh nghiệp, chương trình thưởng, định hướng nền tảng, chức năng cốt lõi, giá cả và nhiều yếu tố khác của cả hai nền tảng. Ngoài ra, chúng tôi cũng đánh giá cách Slash hoạt động như một nền tảng ngân hàng doanh nghiệp chuyên biệt cho từng ngành, kết hợp các công cụ tài chính phù hợp với ngành với tính khả dụng rộng rãi.¹ Tiếp tục đọc để tìm hiểu cách Slash giải quyết những hạn chế mà doanh nghiệp có thể gặp phải khi sử dụng Brex và BILL.
Những điều bạn cần biết về Brex vs BILL: Những điểm chính cần lưu ý
Trước khi so sánh các tính năng song song, việc hiểu rõ loại hình doanh nghiệp mà Brex và BILL được thiết kế để phục vụ và các vấn đề mà mỗi nền tảng ưu tiên giải quyết là rất hữu ích. Xác định trọng tâm chính của mỗi nền tảng sẽ giúp giải thích rõ hơn về tiêu chí phê duyệt, cấu trúc giá cả, chương trình thẻ và bộ tính năng tổng thể của chúng.
Brex: Tổng quan
Brex là một công ty công nghệ tài chính (fintech) được thành lập vào năm 2017, cung cấp thẻ tín dụng doanh nghiệp, công cụ quản lý chi tiêu và các dịch vụ tài chính khác trên một nền tảng ngân hàng doanh nghiệp tích hợp. Năm 2026, Capital One đã đạt được thỏa thuận cuối cùng để mua lại Brex, tạo tiền đề cho công ty fintech này tích hợp vào khung khổ ngân hàng rộng lớn hơn. Brex độc đáo với chương trình thưởng dựa trên điểm tích lũy liên kết với thẻ Brex Card, với các phần thưởng được thiết kế riêng cho các công ty công nghệ và startup. Chương trình thưởng này là kết quả của vị thế rộng lớn của Brex trong lĩnh vực fintech; nền tảng Brex hướng đến các startup được hỗ trợ bởi quỹ đầu tư mạo hiểm (VC) và các công ty lớn có dự trữ tiền mặt đáng kể, điều này được phản ánh trong tiêu chí phê duyệt của Brex.
BILL: Tổng quan
BILL là một công ty phần mềm quản lý tài chính được thành lập vào năm 2006. BILL đôi khi còn được gọi là Divvy, tên của chương trình thẻ tín dụng doanh nghiệp của công ty. Nền tảng của BILL tập trung vào tự động hóa quản lý công nợ phải trả, quy trình quản lý công nợ phải thu và quản lý chi phí chung, với khả năng tích hợp với các hệ thống kế toán và ERP chính. Sản phẩm của BILL được thiết kế để phục vụ các doanh nghiệp có quy mô khác nhau, bao gồm cả các công ty nhỏ và vừa.
Slash: Một lựa chọn mạnh mẽ hơn so với Brex và BILL
Slash là nền tảng ngân hàng doanh nghiệp hiện đại được thiết kế như một giải pháp linh hoạt hơn so với Brex và BILL. Thay vì tối ưu hóa cho một mô hình kinh doanh cụ thể hoặc quy trình tài chính nhất định, Slash được xây dựng để hỗ trợ đa dạng các loại hình doanh nghiệp, từ các đội ngũ nhỏ đến các tổ chức lớn có quy mô toàn cầu. Slash cung cấp nhiều phương thức thanh toán, công cụ quản lý chi phí và nhiều tính năng khác thông qua bảng điều khiển ngân hàng doanh nghiệp của chúng tôi, bao gồm:
- Thẻ Visa Platinum Slash: Thẻ tín dụng doanh nghiệp cho phép nhận hoàn tiền lên đến 2% trên chi tiêu của công ty. Thiết lập các quyền kiểm soát thẻ chi tiết cho các đội nhóm khác nhau, truy cập giới hạn chi tiêu có thể tùy chỉnh và tự động ghi nhận chi tiết giao dịch để đưa vào bảng điều khiển quản lý chi phí.
- Hỗ trợ tiền điện tử gốc: Giữ, gửi và nhận các loại stablecoin định giá bằng USD như USDC và USDT, giúp tránh các khoản phí xử lý và phí ngoại hối liên quan đến chuyển khoản ngân hàng truyền thống. Nạp/rút tiền từ tài khoản Slash của bạn và gửi tiền điện tử qua 8 chuỗi khối được hỗ trợ khác nhau.⁴
- Tài khoản USD toàn cầu: Các nhà sáng lập ở ngoài Hoa Kỳ có thể sử dụng Slash để gửi thanh toán bằng USD mà không cần tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) đã đăng ký.³
- Trái phiếu kho bạc có lãi suất cao: Kiếm lãi suất hàng năm lên đến 3,88% cho số tiền nhàn rỗi của bạn thông qua tài khoản Slash Treasury được bảo đảm bởi các quỹ thị trường tiền tệ của BlackRock và Morgan Stanley.⁶
The standard in finance
Slash goes above with better controls, better rewards, and better support for your business.
So sánh 5 điểm khác biệt chính giữa Brex, BILL và Slash
Mặc dù Brex và BILL có những điểm tương đồng bề ngoài, sự khác biệt trở nên rõ ràng hơn khi xem xét cách mỗi nền tảng tiếp cận thẻ, phần thưởng, quyền truy cập tín dụng và các chức năng ngân hàng cốt lõi. Phần này phân tích những điểm tương đồng và những điểm khác biệt đáng kể giữa ba nền tảng. Những sự khác biệt này có thể ảnh hưởng thực sự đến chi phí, tính linh hoạt và mức độ dễ dàng mà mỗi nền tảng có thể tích hợp vào hoạt động tài chính của bạn:
Phần thưởng thẻ
Slash áp dụng một cơ chế hoàn tiền đơn giản và minh bạch. Khi sử dụng thẻ Slash, bạn sẽ nhận được hoàn tiền lên đến 2%, giúp giá trị của các phần thưởng trở nên rõ ràng, dễ dự đoán và có thể sử dụng ngay lập tức.
Brex và BILL dựa vào các chương trình thưởng dựa trên điểm với hệ số nhân theo danh mục cho một số giao dịch cụ thể, chẳng hạn như du lịch hoặc đăng ký phần mềm. Brex cung cấp một hệ sinh thái thưởng phát triển hơn, bao gồm cổng thông tin du lịch riêng và các ưu đãi từ các thương hiệu như DoorDash, Notion và các thương hiệu khác.
BILL, ngược lại, hợp tác với TravelPerk cho việc đặt vé du lịch và không cung cấp các chương trình tích điểm tín dụng theo thương hiệu cụ thể. BILL cũng dành các phần thưởng nhân hệ số cao nhất cho người dùng thanh toán thẻ Divvy hàng tuần thay vì hàng tháng. Sự chênh lệch là đáng kể: tỷ lệ 7x cho nhà hàng giảm xuống 2x theo lịch trình hàng tháng, 5x cho khách sạn giảm xuống 1.5x, với các giảm tương tự ở các danh mục khác.
Thông thường, các chương trình thưởng dựa trên điểm có thể làm tăng giá trị cảm nhận của việc chi tiêu. Số điểm lớn thường mang lại cảm giác phần thưởng lớn hơn so với giá trị tiền mặt tương ứng. Ví dụ, mỗi điểm Brex có giá trị khoảng $0.006. Để nhận $1,000 tiền hoàn lại với Slash, bạn cần chi tiêu $50,000. Để đạt được giá trị tương đương tiền mặt với Brex, bạn cần tích lũy hơn 166,000 điểm, khiến tỷ lệ hoàn lại trở nên ít minh bạch hơn và phụ thuộc nhiều hơn vào cơ chế đổi điểm.
Tốt nhất về giá trị phần thưởng: Dấu gạch chéo
Cấp phát thẻ và cấu trúc thanh toán
Thẻ Slash, Thẻ Divvy và Thẻ Brex đều là thẻ ghi nợ, nghĩa là số dư thường phải thanh toán đầy đủ vào cuối mỗi chu kỳ thanh toán. Điều này khác với thẻ tín dụng truyền thống, cho phép số dư được chuyển sang chu kỳ tiếp theo và tích lũy lãi suất. Slash và Brex có nhiều điểm tương đồng trong các tính năng cơ bản của thẻ: cả hai đều hỗ trợ thẻ ảo không giới hạn, cung cấp thẻ vật lý, cho phép quản trị viên thiết lập giới hạn chi tiêu và cung cấp tầm nhìn tập trung vào chi tiêu của công ty thông qua bảng điều khiển của họ.
Thẻ BILL Divvy hoạt động theo cách thức khác biệt. Mặc dù sử dụng hạn mức tín dụng, thẻ này kết hợp các yếu tố của thẻ tín dụng, thẻ trả trước và thẻ tín dụng truyền thống. Các doanh nghiệp có thể lựa chọn chu kỳ thanh toán—hàng tuần, hai tuần một lần hoặc hàng tháng—với cơ cấu thưởng thay đổi tùy theo lịch trình thanh toán. Khác với Slash và Brex, Divvy thường yêu cầu nhân viên phải yêu cầu tiền từ quản trị viên trước khi chi tiêu, một quy trình làm việc tương tự như các chương trình thẻ trả trước.
Cấu trúc sử dụng tốt nhất: Slash và Brex (hòa)
Tiếp cận các sản phẩm tín dụng
Vì thẻ tín dụng không thể duy trì số dư quay vòng, điều quan trọng là nhà cung cấp thẻ của bạn phải cung cấp các phương thức thay thế để truy cập vào chi tiêu linh hoạt. Slash cung cấp các tùy chọn tài chính ngắn hạn để giúp doanh nghiệp tiếp cận tín dụng ngoài giới hạn chi tiêu thẻ. Tài chính vốn lưu động của Slash cho phép người dùng rút tiền trực tiếp từ bảng điều khiển Slash khi cần thêm thanh khoản, với các điều khoản trả nợ là 30, 60 hoặc 90 ngày.⁵
Hiện tại, cả Brex và BILL đều không cung cấp sản phẩm tín dụng hoặc tài chính độc lập. Do đó, người dùng chỉ có thể sử dụng thẻ tín dụng để chi tiêu và phải thanh toán theo lịch trình thanh toán bắt buộc của nền tảng, mà không thể gia hạn thời hạn thanh toán hoặc truy cập vốn bổ sung.
Phù hợp nhất cho tài chính ngắn hạn: Dấu gạch chéo
Tính khả dụng và tập trung vào nền tảng
Các tiêu chí thẩm định, cấu trúc thưởng và thiết kế sản phẩm tổng thể của Brex tập trung vào các startup được hỗ trợ bởi vốn đầu tư mạo hiểm, các công ty công nghệ và các doanh nghiệp lớn. Nhiều doanh nghiệp nhỏ và vừa có thể gặp khó khăn trong việc tiếp cận nền tảng này, vì Brex thường yêu cầu ứng viên phải có sự hỗ trợ đáng kể từ các quỹ đầu tư mạo hiểm hoặc doanh thu hàng năm khoảng $1 triệu. Gói Essentials miễn phí của Brex cũng có nhiều hạn chế, không bao gồm các tính năng như hỗ trợ nhiều thực thể, quản lý chi phí nâng cao, tích hợp ERP và quy trình phê duyệt tự động.
BILL chủ yếu là một nền tảng quản lý công nợ phải trả và công nợ phải thu, chứ không phải là một giải pháp ngân hàng doanh nghiệp toàn diện. Mặc dù nó hỗ trợ thanh toán hóa đơn và quy trình quản lý chi phí, nhưng nó không cung cấp các tính năng ngân hàng cốt lõi như quản lý tài chính, tài khoản tiết kiệm lãi suất cao hoặc các sản phẩm tài chính vốn.
Slash được thiết kế như một giải pháp hiện đại thay thế cho dịch vụ ngân hàng truyền thống dành cho doanh nghiệp. Các dịch vụ thẻ, thanh toán, tài chính và quản lý chi phí được tích hợp vào một nền tảng duy nhất, cung cấp các chức năng cốt lõi mà doanh nghiệp thường cần từ ngân hàng - mà không cần phải sử dụng nhiều nhà cung cấp khác nhau. Slash cũng cho phép các nhà sáng lập không phải công dân Mỹ truy cập dịch vụ ngân hàng bằng đô la Mỹ thông qua Tài khoản USD Toàn cầu Slash, mà không cần tài khoản ngân hàng tổ chức hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) đã đăng ký tại Mỹ.
Dễ tiếp cận nhất: Dấu gạch chéo
The standard in finance
Slash goes above with better controls, better rewards, and better support for your business.
Các gói giá và phí
Brex cung cấp gói Essentials miễn phí, nhưng gói này đi kèm với một số hạn chế đáng kể. Các doanh nghiệp bị giới hạn ở một chương trình thẻ địa phương duy nhất, hỗ trợ cho hai thực thể và không có tích hợp ERP. Để mở khóa hầu hết các tính năng của nền tảng, các công ty cần nâng cấp lên gói premium của Brex với giá $12 mỗi người dùng/tháng. Đối với các doanh nghiệp đang phát triển, mức giá theo người dùng này có thể tăng lên nhanh chóng. Brex cũng tính phí giao dịch quốc tế 3% cho các giao dịch thực hiện bằng thẻ Brex, cao hơn so với một số đối thủ cạnh tranh.
Kế hoạch Chi tiêu và Quản lý Chi phí của BILL được cung cấp miễn phí và bao gồm các tính năng cơ bản như phát hành thẻ và theo dõi chi phí. Các tính năng nâng cao, bao gồm tự động hóa quản lý công nợ phải trả và công nợ phải thu, quy trình thanh toán và phân tích tài khoản, yêu cầu gói dịch vụ trả phí. Giá dịch vụ AP/AR của BILL bắt đầu từ $49 mỗi người dùng mỗi tháng cho gói Essentials và tăng lên $89 mỗi người dùng mỗi tháng cho gói Corporate, giúp chi phí tăng theo quy mô đội ngũ. BILL không công khai phí giao dịch quốc tế liên quan đến thẻ Divvy.
Slash áp dụng một phương pháp tiếp cận khác biệt bằng cách cung cấp đầy đủ tính năng nền tảng trên gói miễn phí, cho phép các đội nhóm truy cập thẻ, thanh toán, quản lý chi phí và nhiều tính năng khác mà không cần chi phí phần mềm ban đầu. Các doanh nghiệp muốn tối đa hóa phần thưởng và tính linh hoạt trong thanh toán có thể nâng cấp lên gói Pro với giá $25 mỗi tháng, bao gồm 2% hoàn tiền và chuyển khoản ngân hàng trong nước miễn phí không giới hạn — được tính theo phí cố định hàng tháng cho toàn bộ đội nhóm thay vì tính theo từng người dùng.
Giá trị tốt nhất: Dấu gạch chéo
Cách chọn thẻ tín dụng doanh nghiệp phù hợp cho doanh nghiệp của bạn
Tốt nhất tổng thể: Thẻ Visa Platinum Slash
Thẻ Slash Visa Platinum là lựa chọn toàn diện nhất cho các doanh nghiệp mong muốn nhận được phần thưởng cao, phí thấp và các công cụ quản lý tài chính hiện đại mà không làm giảm tính linh hoạt. Thẻ này kết hợp giữa hoàn tiền minh bạch, khả năng sử dụng toàn cầu và quản lý chi tiêu sâu rộng vào một thẻ và nền tảng duy nhất.
- Nhận hoàn tiền lên đến 2%, mang lại giá trị rõ ràng, dẫn đầu ngành mà không cần chuyển đổi điểm.
- Phí giao dịch ngoại hối thấp 1%, thấp hơn đáng kể so với hầu hết các chương trình thẻ tín dụng doanh nghiệp của các công ty fintech.
- Kiểm soát thẻ chi tiết Các chính sách chi tiêu của công ty được áp dụng tự động, với các nhóm thẻ tùy chỉnh theo đội, bộ phận, địa điểm hoặc trường hợp sử dụng.
- Khả năng theo dõi giao dịch theo thời gian thực Thông qua bảng điều khiển Slash, bao gồm các thông tin về dòng tiền và cảnh báo gian lận.
- Tích hợp kế toán gốcVới dữ liệu giao dịch được phân loại đồng bộ trực tiếp vào QuickBooks để đối chiếu và báo cáo nhanh hơn.
Thẻ Brex: Tính năng và các yếu tố cần xem xét
Thẻ Brex cung cấp khả năng quản lý chi tiêu mạnh mẽ, nhưng những nhược điểm của nó khó có thể bỏ qua. Brex sử dụng hệ thống thưởng dựa trên điểm với giá trị tiền mặt thực tế tương đối thấp so với hình thức hoàn tiền trực tiếp. Thẻ này cũng áp dụng phí chuyển đổi ngoại tệ 3%, làm tăng chi phí cho các giao dịch quốc tế. Ngoài ra, mô hình định giá theo từng người dùng của Brex có thể khiến chi phí tăng nhanh khi đội ngũ mở rộng.
Brex có thể là một lựa chọn khả thi cho các công ty đã cam kết với hệ sinh thái của nó, nhưng cấu trúc thưởng và chính sách giá của nó giới hạn giá trị tổng thể cho nhiều doanh nghiệp.
Thẻ BILL Divvy: Tính năng và các yếu tố cần xem xét
Thẻ BILL Divvy là công cụ hiệu quả để quản lý chi tiêu hàng ngày, nhưng nó đi kèm với những hạn chế rõ rệt hơn. Giống như Brex, BILL sử dụng hệ thống thưởng dựa trên điểm với giá trị tiền mặt tương đương thấp. Tiềm năng thưởng của thẻ bị hạn chế thêm do thiếu cổng thông tin du lịch riêng hoặc các đối tác tín dụng hóa đơn. Mặc dù thẻ Divvy miễn phí khi sử dụng BILL Spend & Expense, việc khai thác toàn bộ giá trị của nền tảng AP/AR của BILL có thể trở nên đắt đỏ do mức giá cao theo từng người dùng.
Tổng thể, Divvy nổi trội trong việc quản lý ngân sách nhưng lại hạn chế về tiềm năng phát triển cho các doanh nghiệp mong muốn tính năng ngân hàng đa dạng hơn hoặc các chương trình thưởng có giá trị.
Tối ưu hóa quản lý tài chính của bạn với Slash
Slash được thiết kế dành cho các doanh nghiệp mong muốn ít ràng buộc hơn và có quyền kiểm soát cao hơn trong việc quản lý tài chính. Thay vì giới hạn quyền truy cập dựa trên nguồn vốn đầu tư mạo hiểm, quy mô công ty hoặc các cấu trúc trả nợ cứng nhắc, Slash cung cấp một nền tảng ngân hàng doanh nghiệp toàn diện, được thiết kế để hỗ trợ cả doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMB) lẫn các tập đoàn lớn trong quá trình phát triển và mở rộng quy mô.
Slash tích hợp các công cụ tài chính cốt lõi vào một nền tảng duy nhất, loại bỏ nhu cầu quản lý nhiều hệ thống cho các hoạt động tài chính hàng ngày. Phương pháp thống nhất này khiến Slash trở thành giải pháp lâu dài hiệu quả cho các doanh nghiệp hoạt động cả trong nước và quốc tế. Dưới đây là các tính năng cốt lõi của Slash hỗ trợ và tối ưu hóa hoạt động tài chính của bạn:
- Dịch vụ ngân hàng doanh nghiệp toàn diện: Thẻ, thanh toán, quản lý chi phí, công cụ quản lý tài chính và nhiều tính năng khác trên một nền tảng duy nhất, với mức giá cố định và đầy đủ chức năng có sẵn trên gói miễn phí.
- Thẻ Visa Platinum Slash: Nhận hoàn tiền lên đến 2% với giá trị tiền mặt tương đương, cùng với giới hạn chi tiêu có thể tùy chỉnh, quy tắc tuân thủ tự động và khả năng theo dõi chi tiêu theo thời gian thực.
- Hỗ trợ tiền điện tử gốc: Gửi và nhận các loại stablecoin được neo giá với USD (USDC và USDT) trên tám blockchain được hỗ trợ, bỏ qua các khoản phí giao dịch ngoại hối và xử lý của ngân hàng truyền thống.
- Thanh toán động: Thanh toán ACH toàn cầu, chuyển khoản quốc tế đến hơn 180 quốc gia và truy cập vào các hệ thống thanh toán thời gian thực như RTP và FedNow.
- Tài chính linh hoạt: Tài trợ vốn lưu động ngắn hạn với các kỳ hạn thanh toán 30, 60 và 90 ngày.
- Tích hợp kế toán: Tích hợp với QuickBooks và Xero để đồng bộ tự động dữ liệu tài chính được phân loại từ tài khoản Slash của bạn. Điều này giúp tối ưu hóa quá trình đối chiếu, chuẩn bị thuế và báo cáo tài chính, giảm thiểu công việc thủ công trong các quy trình kế toán của bạn.
- Tính khả dụng toàn cầu: Dịch vụ ngân hàng bằng đô la Mỹ cho các nhà sáng lập không phải công dân Mỹ thông qua tài khoản USD toàn cầu Slash.
Apply in less than 10 minutes today
Join the 5,000+ businesses already using Slash.
Câu hỏi thường gặp
Việc được phê duyệt thẻ BILL Divvy có khó không?
Quy trình phê duyệt Divvy thường dễ tiếp cận hơn so với thẻ tín dụng doanh nghiệp truyền thống. Cả Slash và BILL đều đánh giá tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn thay vì kiểm tra tín dụng, và không yêu cầu vốn đầu tư mạo hiểm hoặc ngưỡng doanh thu tối thiểu như Brex.
Bạn cần điểm tín dụng bao nhiêu để đủ điều kiện đăng ký Brex?
Brex không yêu cầu điểm tín dụng cá nhân cụ thể vì công ty đánh giá doanh nghiệp dựa trên các chỉ số của công ty thay vì điểm tín dụng cá nhân. Slash cũng không yêu cầu kiểm tra tín dụng truyền thống cho đơn đăng ký chỉ sử dụng mã số thuế doanh nghiệp (EIN).
Ai là đối thủ cạnh tranh lớn nhất của BILL?
BILL cạnh tranh với các nền tảng tài chính khác tập trung vào quản lý chi phí, quy trình thanh toán và thu nợ, cũng như chương trình thẻ tín dụng doanh nghiệp. Các lựa chọn phổ biến bao gồm Expensify, Ramp, Brex và Slash.
Thẻ BILL Divvy có phí giao dịch quốc tế không?
Đúng. Thẻ Divvy tính phí giao dịch quốc tế, tuy nhiên BILL không công khai mức chênh lệch được áp dụng so với tỷ giá hối đoái trung bình thị trường. So sánh với đó, Slash tính phí ngoại hối 1% cho các giao dịch thẻ xuyên biên giới, mức phí này thấp hơn so với nhiều chương trình thẻ doanh nghiệp cạnh tranh khác.
Đọc thêm từ chúng tôi
