การป้องกันการฉ้อโกงทางธุรกิจ: คู่มือสำหรับการปกป้องบริษัทของคุณ

การป้องกันการฉ้อโกงทางธุรกิจ: การควบคุมที่จำเป็นสำหรับทุกบริษัทในปี 2025

การฉ้อโกงไม่ใช่ความเสี่ยงที่จำกัดอยู่เพียงองค์กรขนาดใหญ่หรืออุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเท่านั้น แต่เป็นภัยคุกคามที่คงอยู่และแอบแฝง ซึ่งสามารถส่งผลกระทบต่อธุรกิจทุกขนาดได้ ผู้ฉ้อโกงมักมองหาจุดอ่อนในการดำเนินงานทางการเงิน เช่น การควบคุมภายในที่ไม่ดี การมองเห็นธุรกรรมที่จำกัด และการป้องกันที่ล้าสมัย ธุรกิจขนาดเล็กอาจเป็นเป้าหมายที่น่าสนใจเป็นพิเศษ เนื่องจากอาจขาดทรัพยากรเฉพาะทางในการป้องกันการฉ้อโกง หรือการตรวจสอบและถ่วงดุลอย่างเป็นทางการ

ผลกระทบทางการเงินของการฉ้อโกงมักขยายไปไกลเกินกว่าการสูญเสียในเบื้องต้น การกระทำฉ้อโกงสามารถทำให้การดำเนินงานประจำวันหยุดชะงัก สร้างความตึงเครียดในความสัมพันธ์กับผู้จัดจำหน่ายและลูกค้า และก่อให้เกิดความเสี่ยงทางกฎหมายหรือการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับเจ้าของธุรกิจ ในหลายกรณี การฉ้อโกงมักถูกค้นพบหลังจากเกิดขึ้นแล้วหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อกระบวนการกระทบยอดมีความล่าช้าหรือดำเนินการด้วยมือเป็นส่วนใหญ่

บ่อยครั้ง ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดอาจเกิดจากการพึ่งพาขั้นตอนการทำงานที่ล้าสมัยอย่างต่อเนื่อง การอนุมัติผ่านอีเมล เช็คกระดาษ สเปรดชีต และบัญชีธนาคารที่ไม่เชื่อมต่อกันสามารถทำให้ยากต่อการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยเมื่อเกิดขึ้น นอกจากนี้ ความล่าช้าในการตรวจจับยังอาจให้เวลาแก่ผู้ฉ้อโกงในการย้ายเงินหรือปกปิดสิ่งที่พวกเขาได้ทำไปแล้ว

ในคู่มือนี้ เราจะพาคุณไปดูวิธีการปฏิบัติที่เป็นประโยชน์เพื่อปกป้องธุรกิจของคุณจากการฉ้อโกง เราจะอธิบายแนวคิดด้านกฎระเบียบที่สำคัญ เช่น KYC, KYB และ AML พร้อมทั้งแยกแยะรูปแบบการฉ้อโกงที่พบบ่อย และสรุปมาตรการป้องกันที่คุณสามารถนำไปใช้ได้จริง นอกจากนี้ เราจะแสดงให้เห็นว่าระบบธนาคารสมัยใหม่เช่น Slash สามารถช่วยลดการพึ่งพาขั้นตอนการทำงานด้วยมือได้อย่างไร โดยนำเสนอการมองเห็นธุรกรรมแบบเรียลไทม์ การตรวจจับการฉ้อโกงด้วย AI การควบคุมบัตรในระดับละเอียด และการยืนยันตัวตนที่สอดคล้องกับข้อกำหนด—โดยไม่ต้องบังคับให้ธุรกิจต้องใช้ระบบที่ซับซ้อนและเหมาะสำหรับองค์กรขนาดใหญ่เท่านั้น¹

การป้องกันการฉ้อโกงคืออะไร? แนวคิดหลักและความสำคัญ

การป้องกันการฉ้อโกงหมายถึงกลยุทธ์ การควบคุม และกระบวนการที่ธุรกิจใช้เพื่อลดทั้งความน่าจะเป็นและผลกระทบของกิจกรรมฉ้อโกง ซึ่งอาจรวมถึงการควบคุมภายใน การตรวจสอบตัวตน การตรวจสอบธุรกรรม การฝึกอบรมพนักงาน ขั้นตอนที่ชัดเจนในการตอบสนองต่อกิจกรรมที่น่าสงสัย และอื่นๆ

แทนที่จะพยายามกำจัดทุจริตให้หมดสิ้น ซึ่งแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย การป้องกันการทุจริตมุ่งเน้นไปที่การลดโอกาส การปรับปรุงการตรวจจับ และการตอบสนองอย่างรวดเร็วเมื่อเกิดปัญหา ในทางปฏิบัติ หมายถึงการผสมผสานการควบคุมเชิงป้องกัน การควบคุมเชิงตรวจสอบ และขั้นตอนการตอบสนอง การควบคุมเชิงป้องกันถูกออกแบบมาเพื่อลดโอกาสการทุจริต การควบคุมเชิงตรวจสอบช่วยระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย และขั้นตอนการตอบสนองระบุสิ่งที่ต้องทำเมื่อสงสัยหรือยืนยันการทุจริต

ธุรกิจยังพึ่งพิงกรอบการกำกับดูแลเพื่อกำหนดทิศทางการป้องกันการฉ้อโกงของตน รวมถึง:

• รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC): กระบวนการที่ใช้ในการยืนยันตัวตนของลูกค้า ก่อนที่จะสร้างความสัมพันธ์ทางการเงิน
• รู้จักธุรกิจของคุณ (KYB): การตรวจสอบที่คล้ายกันถูกนำไปใช้กับธุรกิจ, ผู้ขาย, และคู่ค้าเพื่อยืนยันความชอบธรรมและความเป็นเจ้าของ
• การป้องกันการฟอกเงิน (AML): การติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการรายงานที่กำหนดขึ้นเพื่อตรวจจับและป้องกันการกระทำทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

นอกเหนือจากการปฏิบัติตามข้อกำหนดแล้ว การป้องกันการฉ้อโกงยังสนับสนุนเป้าหมายการดำเนินงานที่กว้างขึ้นอีกด้วย มันสามารถช่วยปกป้องรายได้ รักษาความไว้วางใจกับผู้ขายและลูกค้า จำกัดการสูญเสียจากการโจรกรรมหรือการยักยอก และปรับปรุงวินัยทางการเงินโดยรวม

การป้องกันการฉ้อโกงทำงานอย่างไร: ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้

การป้องกันการฉ้อโกงทำงานแตกต่างกันขึ้นอยู่กับจุดที่ความเสี่ยงเข้าสู่ธุรกิจ ด้านล่างนี้คือประเภทของการฉ้อโกงที่พบบ่อยที่สุดซึ่งส่งผลกระทบต่อบริษัทในปัจจุบัน พร้อมเหตุผลว่าทำไมแต่ละประเภทจึงต้องการวิธีการที่แตกต่างกันเล็กน้อย:

การฉ้อโกงธนาคาร

การฉ้อโกงธนาคารอาจรวมถึงการโอนเงินผ่าน ACH โดยไม่ได้รับอนุญาต การฉ้อโกงทางสาย หรือการยึดครองบัญชี เหตุการณ์เหล่านี้มักเกิดขึ้นหลังจากข้อมูลประจำตัวถูกบุกรุกผ่านการโจมตีแบบฟิชชิงหรือการปฏิบัติด้านการยืนยันตัวตนที่อ่อนแอ เมื่อเงินออกจากบัญชีธนาคารแล้ว การกู้คืนอาจเป็นเรื่องยากและต้องดำเนินการอย่างเร่งด่วน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการโอนเงินทางสาย

การทุจริตทางบัญชี

การทุจริตทางบัญชีอาจเกี่ยวข้องกับการปรับเปลี่ยนงบการเงิน การซ่อนหนี้สิน หรือการจำแนกค่าใช้จ่ายอย่างไม่ถูกต้อง การทุจริตประเภทนี้มักเกิดขึ้นภายในองค์กร และอาจเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบที่จำกัด การตรวจสอบบัญชีที่ไม่บ่อย หรือการแยกหน้าที่ความรับผิดชอบภายในทีมการเงินไม่ชัดเจน

การฉ้อโกงบัตรเครดิต

ธุรกิจอาจประสบกับการฉ้อโกงบัตรเครดิตจากการใช้บัตรโดยไม่ได้รับอนุญาต การเรียกเก็บเงินคืนโดยทุจริต หรือการใช้บัตรของพนักงานในทางที่ผิด การสแกนม์บัตร ณ จุดขายอาจเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อนได้เช่นกัน หากไม่มีการควบคุมในระดับธุรกรรมและการใช้โทเค็น ซึ่งทั้งสองอย่างเป็นคุณสมบัติมาตรฐานในบัตรชาร์จของ Slash ปัญหาเหล่านี้อาจยังคงไม่ถูกตรวจพบ

การฉ้อโกงการลงทุน

การฉ้อโกงการลงทุนสามารถเกิดขึ้นได้เมื่อธุรกิจตกเป็นเป้าหมายของโอกาสที่เป็นเท็จหรือทำให้เข้าใจผิด เช่น แผนการหลอกลวงแบบพอนซี แผนการหลอกลวงแบบพีระมิด หรือการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้รับการจดทะเบียน บางแผนอาศัยความสัมพันธ์ทางสังคม ในขณะที่บางแผนเกี่ยวข้องกับการปลอมตัวเป็นผู้กำกับดูแลหรือสถาบันการเงิน

การขโมยข้อมูลส่วนบุคคล

มิจฉาชีพอาจใช้ข้อมูลประจำตัวที่ถูกขโมยหรือปลอมแปลงเพื่อเปิดบัญชี ดำเนินการธุรกรรม หรือเปลี่ยนเส้นทางการชำระเงิน การปฏิบัติตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) รู้จักธุรกิจ (KYB) และการตรวจสอบลูกค้าอย่างเคร่งครัดเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการลดความเสี่ยงนี้ ธุรกิจควรตรวจสอบเอกสารประจำตัว ทำการตรวจสอบข้อมูลกับฐานข้อมูลที่เชื่อถือได้ และเฝ้าระวังความไม่สอดคล้องในรายละเอียดการสมัคร กระบวนการตรวจสอบหลายชั้นทำให้มิจฉาชีพมีความยากลำบากมากขึ้นในการใช้ข้อมูลประจำตัวปลอมหรือขโมยเพื่อประสบความสำเร็จ

การฉ้อโกงเช็ค

การฉ้อโกงเช็คได้เพิ่มขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แม้ว่าการใช้เช็คโดยรวมจะลดลงก็ตาม กลโกงที่พบบ่อย ได้แก่ เช็คปลอม ลายเซ็นปลอม และการโกงเช็คแบบบิน (check kiting) ซึ่งผู้ฉ้อโกงใช้ประโยชน์จากระยะเวลาที่เช็คยังไม่ได้หักบัญชีหลังจากฝากเข้า บusiness ที่ยังคงใช้เช็คโดยไม่มีมาตรการป้องกันเช่นระบบยืนยันผู้จ่ายเงิน (positive pay) อาจเผชิญกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น นี่คือเหตุผลที่หลายบริษัทกำลังเปลี่ยนมาใช้ระบบการชำระเงินทางดิจิทัลที่มีมาตรการความปลอดภัยที่แข็งแกร่งกว่า

แม้จะมีรูปแบบการฉ้อโกงที่หลากหลาย แต่มาตรการป้องกันหลายประการมักจะช่วยปรับปรุงการคุ้มครองโดยรวม:

• การควบคุมภายในที่ชัดเจนและกระบวนการอนุมัติที่ชัดเจน
• การยืนยันตัวตนผ่าน KYC และ KYB
• การตรวจสอบและแจ้งเตือนธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง
• การเข้าถึงระบบที่จำกัดและการอนุญาตตามบทบาท
• ขั้นตอนที่กำหนดไว้สำหรับการตอบสนองต่อกิจกรรมที่น่าสงสัย

คุณจะปกป้องธุรกิจของคุณจากการฉ้อโกงได้อย่างไร: 6 วิธีลดความเสี่ยง

การปกป้องธุรกิจของคุณจากการฉ้อโกงไม่จำเป็นต้องใช้งบประมาณระดับองค์กรหรือทีมรักษาความปลอดภัยโดยเฉพาะ วิธีการที่มีประสิทธิภาพที่สุดคือการผสมผสานการควบคุมเชิงรุก การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอ และเครื่องมือที่เหมาะสมเพื่อตรวจจับปัญหาตั้งแต่เนิ่นๆ ต่อไปนี้คือ 6 วิธีปฏิบัติที่ช่วยให้คุณเสริมสร้างกลยุทธ์ป้องกันการฉ้อโกงได้อย่างมีประสิทธิภาพ:

1. เสริมสร้างการควบคุมภายในและลดกระบวนการทำงานด้วยมือ

การควบคุมภายในทำงานได้ดีที่สุดเมื่อมีการนำไปใช้อย่างต่อเนื่อง เมื่อการอนุมัติ การชำระเงิน และการกระทบยอดอยู่ในระบบที่ไม่เชื่อมต่อกัน จะทำให้การกระทำทุจริตสามารถหลุดรอดไปได้โดยง่าย การรวมกิจกรรมทางการเงินไว้ที่ศูนย์กลางจะทำให้การตรวจพบความผิดปกติเป็นเรื่องง่ายขึ้น

แพลตฟอร์มเช่น Slash มอบความสามารถในการมองเห็นกระแสเงินสดแบบเรียลไทม์ให้กับเจ้าของธุรกิจผ่านบัญชีธนาคาร บัตรเครดิต และวิธีการชำระเงินต่าง ๆ การกำหนดสิทธิ์การเข้าถึงอย่างละเอียดช่วยให้พนักงานสามารถเข้าถึงข้อมูลได้เพียงสิ่งที่จำเป็นเท่านั้น ขณะที่กฎการใช้จ่ายที่สามารถปรับแต่งได้ช่วยป้องกันการทำรายการที่ไม่ได้รับอนุญาต การเก็บข้อมูลการซื้อขายในรูปแบบดิจิทัลยังช่วยลดโอกาสที่ข้อมูลจะถูกซ่อนหรือแก้ไข โดยเฉพาะเมื่อมีการซิงค์กับเครื่องมือบัญชีเช่น QuickBooks

2. ตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับพนักงาน ลูกค้า และผู้ขาย

หากไม่มีกระบวนการ KYC และ KYB ที่เข้มงวด ธุรกิจอาจเสี่ยงต่อการถูกขโมยข้อมูลส่วนบุคคล การหลอกลวงจากผู้ขายที่ไม่ซื่อสัตย์ หรือการฉ้อโกงทางสายหรือเช็ค การตรวจสอบว่าใครอยู่ฝั่งตรงข้ามของธุรกรรมนั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งเมื่อการชำระเงินมีจำนวนสูง รีบด่วน หรืออยู่นอกเหนือรูปแบบปกติ

การตรวจสอบประวัติพนักงานควรดำเนินการก่อนอนุญาตให้เข้าถึงระบบทางการเงินหรือข้อมูลที่มีความอ่อนไหว เมื่อรับพนักงานใหม่ ควรใช้เวลาในการยืนยันความถูกต้องผ่านหลายช่องทาง เช่น การโทรศัพท์ไปยังหมายเลขที่ทราบ การตรวจสอบที่อยู่ทางธุรกิจ และการตรวจสอบเอกสารการจดทะเบียนบริษัท สิ่งเหล่านี้สามารถช่วยสร้างความไว้วางใจก่อนที่เงินจะเปลี่ยนมือ

3. ปลอดภัยบัญชีธนาคารและการเข้าถึงธนาคารออนไลน์

บัญชีธนาคารเป็นเป้าหมายที่พบบ่อยสำหรับมิจฉาชีพ การจำกัดผู้ที่สามารถเริ่มทำธุรกรรม การบังคับใช้การยืนยันตัวตนหลายขั้นตอน และการตรวจสอบสิทธิ์การเข้าถึงอย่างสม่ำเสมอ ล้วนช่วยลดความเสี่ยงได้

Slash ช่วยให้ธุรกิจสามารถจัดการการเข้าถึงตามบทบาท ยกเลิกสิทธิ์การเข้าถึงได้ทันที และกำหนดขีดจำกัดการทำธุรกรรมในระดับบัญชี บัตรเสมือนสามารถเพิ่มชั้นการป้องกันอีกระดับโดยการเปลี่ยนข้อมูลให้เป็นโทเค็น ณ จุดขาย ลดความเสี่ยงของการขโมยข้อมูลบัตรระหว่างการทำธุรกรรม การรองรับเหรียญ stablecoin ของ Slash สามารถให้การป้องกันเพิ่มเติมระหว่างการโอนเงินเมื่อเทียบกับการโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิม เนื่องจากการทำธุรกรรมบนเครือข่ายสามารถปลอมแปลงหรือแก้ไขได้ยากกว่าเมื่อได้รับการยืนยันแล้ว³

4. ตรวจสอบธุรกรรมและแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัยตั้งแต่เนิ่นๆ

การตรวจพบแต่เนิ่นๆ เป็นหนึ่งในวิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการจำกัดความสูญเสียจากการฉ้อโกง การติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์ช่วยให้ธุรกิจสามารถตรวจจับความผิดปกติต่างๆ เช่น จำนวนเงินที่ชำระผิดปกติ ผู้ขายรายใหม่ หรือเวลาที่ผิดปกติ ก่อนที่เงินจะออกจากบัญชีอย่างสมบูรณ์

Slash ใช้การตรวจสอบธุรกรรมด้วย AI เพื่อระบุกิจกรรมที่อาจน่าสงสัยและช่วยให้การตรวจสอบเป็นไปอย่างรวดเร็วขึ้น ระบบการอนุมัติที่สามารถปรับแต่งได้และการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ช่วยให้ธุรกิจสามารถหยุดการดำเนินการที่น่าสงสัยก่อนที่มันจะเสร็จสมบูรณ์ แทนที่จะค้นพบปัญหาในภายหลัง

5. ป้องกันการถูกหลอกลวงทางอีเมลธุรกิจและการฟิชชิง

มิจฉาชีพจำนวนมากมักเล็งเป้าหมายไปที่พนักงานโดยปลอมตัวเป็นผู้นำของบริษัท; เพียงแค่ผู้หลอกลวงที่ฉลาดและน่าเชื่อถือเพียงคนเดียวก็สามารถทำให้พนักงานหลงเชื่อและเปิดเผยข้อมูลธุรกิจสำคัญได้ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่จะต้องจัดอบรมพนักงานอย่างสม่ำเสมอเกี่ยวกับอันตรายของการหลอกลวงแบบฟิชชิ่งและวิธีสังเกตภัยเหล่านี้ และสำหรับพนักงานใหม่ ควรเน้นย้ำเรื่องนี้ตั้งแต่เริ่มต้น เนื่องจากพนักงานใหม่มีความเสี่ยงสูงทั้งในการตกเป็นเป้าหมายและตกเป็นเหยื่อของกลโกงดังกล่าว สำหรับธุรกิจขนาดใหญ่ ควรพิจารณาดำเนินการทดสอบอีเมลฟิชชิ่งเพื่อดูว่าพนักงานของคุณมีปฏิกิริยาอย่างไรต่อสแกมที่อาจเกิดขึ้น

6. ดำเนินการตรวจสอบและกระทบยอดเป็นประจำ

การตรวจสอบและการกระทบยอดจะมีประสิทธิภาพมากที่สุดเมื่อทำเป็นประจำ การรอจนกว่าจะรู้สึกว่าบางอย่างผิดปกติอาจทำให้การทุจริตดำเนินต่อไปได้นานกว่าที่จำเป็น ด้วยการตั้งค่าธนาคารและการบัญชีแบบบูรณาการ เช่น Slash ที่จับคู่กับ QuickBooks การตรวจสอบธุรกรรม การกระทบยอดบัญชี และการเตรียมงบการเงินสามารถกลายเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงานมาตรฐานแทนที่จะเป็นภาระที่สร้างความยุ่งยากในไตรมาส

Corporate cards for smarter spend

Up to 2% high cashback and full control in one place.

Get Started

หากธุรกิจของคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง คุณควรทำอย่างไร?

หากมีการสงสัยหรือยืนยันว่ามีการฉ้อโกง การดำเนินการอย่างรวดเร็วกับผู้ให้บริการธนาคารของคุณเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง เวลาสามารถมีผลกระทบอย่างมากต่อการที่สามารถอายัดหรือกู้คืนเงินได้หรือไม่ นี่คือสิ่งที่ควรทำ:

• ติดต่อธนาคารของคุณทันที: รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อผู้ให้บริการทางการเงินของคุณโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ ผู้ให้บริการของคุณอาจสามารถระงับการดำเนินการธุรกรรม, แชร์บัญชีที่ได้รับผลกระทบ, หรือเริ่มกระบวนการกู้คืนได้ ธนาคารสามารถเรียกคืนการโอนเงินผ่านสายหรือ ACH ได้ในบางครั้งหากได้รับการแจ้งเตือนภายในไม่กี่ชั่วโมงหลังจากการทำธุรกรรม ก่อนที่เงินจะถูกชำระเต็มจำนวน
• รักษาความปลอดภัยทุกจุดเข้าถึง: รีเซ็ตรหัสเข้าสู่ระบบที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ยกเลิกสิทธิ์การใช้งานของผู้ใช้ เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนที่เข้มงวดยิ่งขึ้น และตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในรายละเอียดบัญชีของคุณ ผู้ให้บริการธนาคารของคุณสามารถช่วยตรวจสอบกิจกรรมการเข้าสู่ระบบและประวัติการทำธุรกรรมล่าสุดได้เช่นกัน
• บันทึกทุกอย่าง: บันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมที่เป็นการฉ้อโกง การสื่อสาร เวลาที่บันทึกไว้ และผลการตรวจสอบภายใน ธนาคารและเครือข่ายการชำระเงินมักต้องการเอกสารที่ละเอียดเพื่อตรวจสอบการเรียกร้องการฉ้อโกง
• ปรับการควบคุมสำหรับอนาคต: หลังจากเหตุการณ์ดังกล่าว ให้ทบทวนและเสริมสร้างมาตรการป้องกันการทุจริตของคุณให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น อัปเดตขั้นตอนอนุมัติ ปรับเปลี่ยนวงเงินการใช้จ่าย และดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมตามความจำเป็น เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

แทนที่จะเสียเวลาคุยโทรศัพท์กับสาขาธนาคารของคุณ แพลตฟอร์มเช่น Slash ช่วยให้ธุรกิจสามารถดำเนินการได้ทันทีเมื่อมีสัญญาณแรกของกิจกรรมฉ้อโกงปรากฏบนแดชบอร์ด เนื่องจาก Slash บันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมและบันทึกการเข้าถึงอย่างละเอียด ธุรกิจจึงอาจอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าในการบันทึกกิจกรรมฉ้อโกงอย่างรวดเร็ว และทำงานร่วมกับเครือข่ายการชำระเงินหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามความจำเป็น

รับการมองเห็นที่ครบถ้วนเกี่ยวกับการชำระเงินและธุรกรรมต่างๆ ด้วย Slash

เมื่อการฉ้อโกงเกิดขึ้น ทุกนาทีมีค่า ด้วยแดชบอร์ดของ Slash สิ่งที่เคยใช้เวลาหลายชั่วโมง ตอนนี้ใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที เมื่อมีสัญญาณแรกของสิ่งผิดปกติ คุณจะได้รับการแจ้งเตือนทันที เปิดแอปและระงับบัญชีด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว คุณเข้าสู่แดชบอร์ดการวิเคราะห์เพื่อดูภาพรวมของทุกธุรกรรมทั่วทั้งบริษัท แยกตามทีม ผู้รับ ประเภทการชำระเงิน และอื่นๆ รายละเอียดธุรกรรมทั้งหมดจะถูกบันทึกโดยอัตโนมัติและพร้อมใช้งานทันที เมื่อคุณระบุปัญหาได้แล้ว คุณสามารถเพิกถอนสิทธิ์การใช้งานของผู้ใช้และปิดบัญชีที่ถูกบุกรุกได้ทันทีโดยไม่ต้องโทรศัพท์

Slash ยังมีชุดเครื่องมือทางการเงินที่ครอบคลุมซึ่งออกแบบมาเพื่อให้ธุรกิจมีการควบคุม การมองเห็น และความปลอดภัยที่มากขึ้น:

• บัตรสแลช วีซ่า แพลทินัม บัตรชาร์จเงินคืน 2% ที่ช่วยให้ควบคุมการใช้จ่ายได้อย่างละเอียด แบ่งกลุ่มบัตรตามความต้องการ และดูข้อมูลการทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์ บันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมทั้งหมดของทุกทีมเพื่อความโปร่งใสและตรวจสอบได้ง่าย ปรับสิทธิ์การใช้งานของพนักงานที่ใช้บัตรบริษัทในทางที่ผิดได้อย่างง่ายดาย
• การรองรับคริปโตแบบเนทีฟ: การชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลได้รับประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ทำให้การทำธุรกรรมยากต่อการปลอมแปลง ทำซ้ำ หรือแก้ไขอย่างมาก เนื่องจากธุรกรรมเหล่านี้อยู่บนเครือข่ายแบบกระจายศูนย์ที่ใช้กุญแจเข้ารหัสเพื่อรักษาความปลอดภัยของข้อมูลการชำระเงิน Slash ช่วยให้ผู้ใช้สามารถถือ ส่ง และรับเหรียญที่มีเสถียรภาพเช่น USDC และ USDT บนบล็อกเชนที่แตกต่างกันถึง 8 เครือข่าย
• บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง: รวมศูนย์บัญชีบริษัทของคุณให้มากขึ้นด้วยบัญชีที่ให้ผลตอบแทนสูงซึ่งเชื่อมต่อโดยตรงกับแดชบอร์ดของ Slash รับผลตอบแทนสูงถึง 4.1% ต่อปีจากบัญชีตลาดเงินของ Morgan Stanley หรือ BlackRock ที่ผูกกับพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ⁶
• บัญชีเสมือน: แยกกลุ่มการชำระเงินต่าง ๆ ตามผู้ขาย หมวดหมู่ และอื่น ๆ ตามความต้องการของคุณ ด้วยบัญชีธนาคารเสมือนที่ปรับแต่งได้ง่าย

Apply in less than 10 minutes today

Join the 5,000+ businesses already using Slash.

อีเมล

Get Started

คำถามที่พบบ่อย

กฎ 10-80-10 สำหรับการฉ้อโกงคืออะไร?

กฎ 10-80-10 สามารถนำไปใช้ได้ในหลายบริบท แต่เมื่อพูดถึงการฉ้อโกงทางธุรกิจ หมายความว่า: 10% ของผู้คนอาจไม่ก่อให้เกิดการฉ้อโกงเลย 10% ของผู้คนอาจก่อให้เกิดการฉ้อโกงเสมอหากมีโอกาส และ 80% ที่เหลืออาจอยู่ระหว่างกลาง การป้องกันการฉ้อโกงโดยทั่วไปมุ่งเน้นไปที่การจำกัดโอกาสให้กลุ่มคนกลาง 80% ทำการฉ้อโกง เนื่องจากมาตรการป้องกันที่เหมาะสมสามารถยับยั้งบุคคลทั่วไปที่มีเจตนาดีไม่ให้กระทำการทุจริตได้อย่างมีประสิทธิภาพ

4 "P" ของการฉ้อโกงคืออะไร?

4 "P" หมายถึงวิธีการทั่วไปที่ผู้ฉ้อโกงใช้ในการหลอกลวงเหยื่อของพวกเขา 4 "P" คือ การแสร้งทำ, ปัญหา, แรงกดดัน, และผลตอบแทน; ผู้หลอกลวงจะแสร้งทำเป็นบุคคลอื่น, พวกเขาจะนำเสนอปัญหาให้คุณที่สามารถแก้ไขได้ด้วยการชดเชยทางการเงิน, พวกเขาจะกดดันคุณโดยการสร้างสถานการณ์เร่งด่วนหรือหลอกลวงคุณด้วยคำสัญญาที่ไม่เป็นจริง, และในที่สุดคุณอาจจ่ายเงินให้พวกเขา, ณ จุดนี้การทำธุรกรรมที่ได้รับอนุญาตไม่สามารถย้อนกลับได้.

ฉันสามารถแจ้งเตือนการฉ้อโกงบนหมายเลข EIN ของฉันได้หรือไม่?

ไม่มีระบบแจ้งเตือนการฉ้อโกงแบบรวมศูนย์สำหรับหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (EIN) การตรวจสอบบัญชีธนาคารอย่างใกล้ชิดและการใช้มาตรการยืนยันตัวตนที่เข้มงวดเป็นวิธีป้องกันที่มีประสิทธิภาพมากที่สุด หากคุณสงสัยว่าหมายเลข EIN ของคุณอาจถูกนำไปใช้ในทางทุจริต ให้ยื่นแบบฟอร์ม IRS 14039-B และติดต่อสำนักงานเครดิตหลักเพื่อแจ้งเตือนในโปรไฟล์และข้อมูลประจำตัวของคุณ