ข้อกำหนด KYC สำหรับธุรกิจ: สิ่งที่บริษัทต้องผ่านในการตรวจสอบสมัยใหม่
เมื่อธุรกิจดำเนินการออนไลน์มากขึ้น รับชำระเงินทางดิจิทัล และทำงานกับลูกค้าข้ามพรมแดน การตรวจสอบว่าใครที่คุณทำธุรกิจด้วยได้กลายเป็นข้อกำหนดหลักในการดำเนินงาน การรู้จักลูกค้าของคุณ หรือที่เรียกกันทั่วไปว่า KYC มีอยู่เพื่อช่วยให้ธุรกิจยืนยันตัวตน ลดการฉ้อโกง และปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงิน อย่างไรก็ตาม สำหรับหลายบริษัท โดยเฉพาะบริษัทที่อยู่นอกอุตสาหกรรมการเงิน KYC อาจดูเป็นเรื่องยากที่จะนำไปใช้อย่างมีประสิทธิภาพ
KYC หมายถึงขั้นตอนที่ธุรกิจดำเนินการเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า ผู้ใช้บริการ หรือคู่ค้า ก่อนที่จะอนุญาตให้มีการดำเนินกิจกรรมบางอย่าง ขั้นตอนเหล่านี้ถูกออกแบบมาเพื่อป้องกันการฟอกเงิน การฉ้อโกง การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ แม้ว่าข้อกำหนด KYC จะมักเกี่ยวข้องกับธนาคารเป็นหลัก แต่ก็มีผลบังคับใช้กับอุตสาหกรรมหลากหลายประเภท เช่น ฟินเทค บริษัทอสังหาริมทรัพย์ และผู้ค้าสินค้าหรูหรา
โปรแกรม KYC สมัยใหม่ไม่ได้เป็นเพียงแค่การรวบรวมเอกสารประจำตัวเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการตรวจสอบตัวตน การประเมินความเสี่ยง และการติดตามอย่างต่อเนื่องเพื่อช่วยให้ธุรกิจเข้าใจว่าพวกเขากำลังทำงานกับใครในระยะยาว ในคู่มือนี้ เราจะอธิบายว่า KYC หมายถึงอะไรสำหรับธุรกิจ อุตสาหกรรมใดบ้างที่ได้รับผลกระทบ สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลคาดหวัง และวิธีที่บริษัทสามารถนำกระบวนการ KYC ที่ปฏิบัติได้จริงและมีประสิทธิภาพไปใช้ได้ นอกจากนี้ เราจะแสดงให้เห็นว่า Slash ปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลและการเงินของลูกค้าผ่านการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดและความมุ่งมั่นของเราในการรับรอง SOC 2 Type II
ความหมายของ KYC ในธุรกิจ: ข้อมูลเชิงลึก ประโยชน์ และความสำคัญ
การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) หมายถึงกระบวนการที่ธุรกิจต้องดำเนินการเพื่อระบุและยืนยันตัวตนของลูกค้า กระบวนการเหล่านี้ช่วยให้องค์กรประเมินความเสี่ยง ปฏิบัติตามข้อบังคับ และปกป้องตนเองจากอาชญากรรมทางการเงิน โดยแก่นแท้แล้ว KYC ช่วยให้ธุรกิจสร้างความมั่นใจว่ารายการของลูกค้าเป็นไปตามที่อ้างและสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย
การตรวจสอบตัวตนของลูกค้า (KYC) มีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในการป้องกันการกระทำผิดทางการเงิน อาชญากรมักพยายามปกปิดตัวตนของตนหรือใช้เอกสารหรือข้อมูลประจำตัวที่ถูกขโมยหรือปลอมแปลงเพื่อโอนเงินผิดกฎหมายผ่านระบบที่ถูกต้องตามกฎหมาย หากไม่มีการตรวจสอบอย่างถูกต้อง ธุรกิจอาจช่วยเหลือการฉ้อโกง การฟอกเงิน หรือการฝ่าฝืนการคว่ำบาตรโดยไม่รู้ตัว ดังนั้น หน่วยงานกำกับดูแลจึงกำหนดให้มีการควบคุม KYC ในอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงต่อการกระทำผิดทางการเงิน
โปรแกรม KYC ที่ออกแบบมาอย่างดีมักจะบรรลุเป้าหมายสามประการ ประการแรก ยืนยันตัวตนของลูกค้าโดยใช้เอกสารและแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ ประการที่สอง ช่วยให้ธุรกิจประเมินความเสี่ยงของลูกค้าโดยเข้าใจว่าลูกค้าคาดว่าจะใช้บริการอย่างไร ประการที่สาม สนับสนุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงิน ช่วยให้ธุรกิจหลีกเลี่ยงค่าปรับ การบังคับใช้กฎหมาย และความเสียหายต่อชื่อเสียง
เพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านี้ กรอบการดำเนินงาน KYC มักจะถูกสร้างขึ้นโดยมีองค์ประกอบหลักสามประการ:
- โปรแกรมการระบุตัวตนของลูกค้า (CIP): กำหนดวิธีการที่ธุรกิจใช้ในการยืนยันตัวตนระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียน ซึ่งโดยทั่วไปจะรวมถึงการรวบรวมเอกสารแสดงตัวตนที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานราชการ หลักฐานแสดงที่อยู่ หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี และเอกสารการจดทะเบียนธุรกิจ วัตถุประสงค์คือเพื่อยืนยันว่าบุคคลหรือนิติบุคคลนั้นมีตัวตนอยู่จริงและสามารถระบุตัวตนได้อย่างชัดเจน
- การตรวจสอบลูกค้าตามความเหมาะสม (CDD): เกี่ยวข้องกับการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์กับลูกค้า กระบวนการนี้พิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น อุตสาหกรรมของลูกค้า ปริมาณการทำธุรกรรมที่คาดไว้ สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และโครงสร้างการถือครอง สำหรับธุรกิจ CDD มักรวมถึงการระบุเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงซึ่งเป็นผู้ควบคุมหรือได้รับผลประโยชน์จากนิติบุคคลนั้นในที่สุด
- การตรวจสอบสถานะอย่างละเอียด (EDD): กระบวนการประเมินความเสี่ยงที่ได้รับการปรับปรุงซึ่งใช้กับลูกค้าที่ถูกจัดว่ามีความเสี่ยงสูง อาจรวมถึงบุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง ลูกค้าที่ดำเนินธุรกิจในอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงิน หรือหน่วยงานที่ตั้งอยู่ในเขตอำนาจที่มีความเสี่ยงสูง EDD มักต้องการเอกสารเพิ่มเติม การตรวจสอบประวัติอย่างละเอียด และการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่องอย่างใกล้ชิด
KYC มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับ Know Your Business (KYB) ในขณะที่ KYC ใช้กับบุคคล KYB จะเน้นที่นิติบุคคล กระบวนการของ KYB จะตรวจสอบว่าธุรกิจมีอยู่จริง ระบุโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการควบคุม ประเมินความเสี่ยง และยืนยันว่าธุรกิจดำเนินการภายใต้ข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
ทั้ง KYC และ KYB เป็นองค์ประกอบพื้นฐานของโปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน (AML) AML หมายถึงชุดกฎหมาย กฎระเบียบ และขั้นตอนที่กว้างขวางซึ่งออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรปลอมแปลงเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายให้กลายเป็นรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
7 ประเภทธุรกิจที่ต้องดำเนินการตรวจสอบ KYC
ไม่ใช่ทุกธุรกิจที่ถูกกฎหมายบังคับให้ดำเนินการตรวจสอบ KYC ข้อกำหนดอาจแตกต่างกันไปตามอุตสาหกรรม ขนาดของธุรกรรม ฐานลูกค้า และเขตอำนาจศาล โดยทั่วไป ธุรกิจที่จัดการกับเงิน สินทรัพย์มูลค่าสูง หรือธุรกรรมข้ามพรมแดนจะมีภาระหน้าที่ที่เข้มงวดที่สุด ต่อไปนี้คือบางอุตสาหกรรมที่มักจะต้องดำเนินการตรวจสอบ KYC:
สถาบันการเงิน
ธนาคาร, สหกรณ์เครดิต, บริษัทฟินเทค, บริษัทลงทุน, และผู้ให้บริการทางการเงินอื่น ๆ ต้องเผชิญกับข้อกำหนด KYC ที่เข้มงวดที่สุด บริษัทที่แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการปฏิบัติตามข้อกำหนดขั้นสูง เช่น Slash มักจะรักษาการรับรองมาตรฐานเช่น SOC 2 Type II ซึ่งแสดงถึงความมุ่งมั่นที่แข็งแกร่งในด้านความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การรับรองเหล่านี้ช่วยแสดงให้เห็นว่าองค์กรมีการควบคุมที่เพียงพอเพื่อสนับสนุนข้อกำหนด KYC, KYB และ AML นอกจากนี้ Slash ยังสนับสนุนการใช้ stablecoins เช่น USDC ที่สอดคล้องกับมาตรฐานการกำกับดูแลสำหรับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างธุรกิจ (B2B) ในเขตอำนาจศาลเช่นสหภาพยุโรป⁴
บริษัทประกันภัย
บริษัทประกันภัยต้องดำเนินกระบวนการ KYC เพื่อยืนยันตัวตนของผู้เอาประกันภัยและผู้รับผลประโยชน์ ภาคธุรกิจประกันภัยเผชิญกับรูปแบบอาชญากรรมสองประเภทโดยเฉพาะที่สามารถรับมือได้ด้วยการคัดกรอง KYC ที่มีประสิทธิภาพ ได้แก่ การใช้ประโยชน์จากกรมธรรม์มูลค่าสูงเพื่อฟอกเงิน หรือการใช้กรมธรรม์เป็นช่องทางในการเคลื่อนย้ายเงินทุนที่ผิดกฎหมาย
คาสิโนและบริษัทการพนัน
คาสิโน แพลตฟอร์มการพนันออนไลน์ และธุรกิจรับพนัน ถือเป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง เนื่องจากสามารถแปลงเงินเป็นชิปหรือเดิมพันได้ง่าย และสามารถถอนเป็นเงินสดได้ในภายหลัง ธุรกิจเหล่านี้มักใช้มาตรการตรวจสอบความถูกต้องอย่างเข้มงวดกับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงหรือเกิดขึ้นบ่อย และเฝ้าระวังพฤติกรรมที่น่าสงสัย
ตัวแทนจำหน่ายสินค้าหรูหราและร้านรับจำนำ
ผู้ค้าโลหะมีค่า, หิน, เครื่องประดับ, ศิลปะ, และสินค้าที่มีมูลค่าสูงต้องทำการตรวจสอบ KYC เพราะสินทรัพย์เหล่านี้สามารถเก็บรักษาและโอนมูลค่าได้อย่างลับๆ ร้านรับจำนำซึ่งให้บริการเงินกู้โดยใช้ทรัพย์สินส่วนตัวเป็นหลักประกันก็ต้องเผชิญกับข้อกำหนดที่คล้ายกัน
ตัวแทนจำหน่ายรถยนต์
ผู้จำหน่ายรถยนต์ที่ขายรถยนต์เกินมูลค่าที่กำหนดไว้ต้องดำเนินการตามขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) รถยนต์เป็นสินทรัพย์ที่อาชญากรสามารถซื้อได้ด้วยเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายและขายต่อในภายหลังเพื่อให้เงินนั้นกลายเป็นเงินที่ถูกกฎหมาย ผู้จำหน่ายรถยนต์ต้องตรวจสอบตัวตนและที่อยู่ของผู้ซื้อ ประเมินแหล่งที่มาของเงินสำหรับการซื้อด้วยเงินสด รายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และเก็บรักษาเอกสารการขายรถยนต์ที่สำคัญทั้งหมด
บริษัทท่องเที่ยว
บริษัทท่องเที่ยวที่จัดทริปต่างประเทศหรือจัดการธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ อาจจำเป็นต้องตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและเฝ้าระวังรูปแบบที่น่าสงสัย อาชญากรอาจใช้บริการเดินทางเพื่อเคลื่อนย้ายเงินทุนข้ามพรมแดนหรืออำนวยความสะดวกในการก่ออาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ แม้ว่าข้อกำหนดจะแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล แต่ธุรกิจท่องเที่ยวอาจเฝ้าระวังรูปแบบการเดินทางที่ผิดปกติซึ่งอาจบ่งชี้ถึงกิจกรรมทางอาญา หรือตรวจสอบแหล่งที่มาของการชำระเงินสำหรับแพ็คเกจการเดินทางที่มีมูลค่าสูง
บริษัทอสังหาริมทรัพย์
การทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมากและมักตกเป็นเป้าหมายของการฟอกเงิน บริษัทอสังหาริมทรัพย์อาจจำเป็นต้องตรวจสอบผู้ซื้อ ผู้ขาย และเจ้าของผลประโยชน์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการซื้อด้วยเงินสดหรือธุรกรรมที่มีโครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อน
The standard in finance
Slash goes above with better controls, better rewards, and better support for your business.
ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ KYC คืออะไร?
ในสหรัฐอเมริกา ข้อกำหนด KYC และ AML ได้รับการบังคับใช้เป็นหลักโดยเครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (Financial Crimes Enforcement Network) หรือที่รู้จักในชื่อ FinCEN และหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (Financial Industry Regulatory Authority) หรือ FINRA ด้านล่างนี้คือภาพรวมโดยย่อของแต่ละข้อบังคับพื้นฐานทั้งสามที่เป็นรากฐานของการตรวจสอบความถูกต้องตาม KYC สำหรับบริษัทในสหรัฐอเมริกา:
กฎข้อ 2090 ของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน
กฎ FINRA ข้อ 2090 หรือที่รู้จักในนามของกฎ "รู้จักลูกค้าของคุณ" กำหนดให้ผู้ค้าหลักทรัพย์ต้องใช้ความรอบคอบอย่างสมเหตุสมผลเพื่อทราบและเก็บรักษาข้อมูลที่สำคัญเกี่ยวกับลูกค้าแต่ละรายไว้ ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าโดยใช้เอกสารที่น่าเชื่อถือ การเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินและวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า การประเมินความทนต่อความเสี่ยงและประสบการณ์การลงทุนของลูกค้า และการเก็บรักษาข้อมูลลูกค้าให้ถูกต้อง
กฎข้อ 2111 ของหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน
กฎ FINRA 2111 หรือกฎความเหมาะสม (Suitability Rule) มีขึ้นเพื่อคุ้มครองนักลงทุน โดยรับรองว่าผู้เชี่ยวชาญทางการเงินจะไม่แนะนำการลงทุนที่ไม่เหมาะสม กฎนี้เน้นย้ำให้บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้องตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเกี่ยวกับลูกค้าอย่างรอบด้าน เพื่อประเมินสถานะทางการเงินและความต้องการของลูกค้าได้อย่างถูกต้อง ซึ่งโดยเนื้อแท้แล้ว จำเป็นต้องมีการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าอย่างครบถ้วน (KYC) เพื่อรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดสำหรับการตัดสินใจดังกล่าว
เครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา
FinCEN บริหารจัดการพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) ซึ่งกำหนดข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน (AML) สำหรับสถาบันการเงิน ข้อกำหนดเหล่านี้รวมถึงการรักษาข้อมูลลูกค้า (CIP) การดำเนินการตรวจสอบลูกค้าอย่างละเอียดตามความเสี่ยง (CDD) การติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง และการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) เมื่อจำเป็น FinCEN ยังดูแลรายชื่อการคว่ำบาตรที่สถาบันการเงินต้องตรวจสอบกับลูกค้าเพื่อระบุบุคคลหรือหน่วยงานที่อยู่ภายใต้ข้อจำกัดทางการเงิน
5 แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC และ AML
สำหรับธุรกิจที่เพิ่งเริ่มต้นกับแนวคิดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC และ AML อาจดูซับซ้อนหรือยากต่อการนำไปปฏิบัติจริง ในทางปฏิบัติ โปรแกรมที่มีประสิทธิภาพจะสร้างขึ้นบนหลักการที่ชัดเจนเพียงไม่กี่ข้อ ต่อไปนี้คือห้าสิ่งที่ธุรกิจของคุณควรให้ความสำคัญเป็นอันดับแรกเมื่อนำนโยบายที่สอดคล้องกับ KYC มาใช้:
ดำเนินการโปรแกรมการระบุตัวตนของลูกค้า
การตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มงวด (CIP) ที่แข็งแกร่งช่วยให้คุณสามารถทราบได้ว่าลูกค้าของคุณคือใครตั้งแต่ต้นทาง ธุรกิจมักจะรวบรวมเอกสารประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานราชการ, หลักฐานการอยู่อาศัย, หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี, และเอกสารการจดทะเบียนธุรกิจ บางองค์กรอาจใช้มาตรการเพิ่มเติมโดยใช้วิธีการตรวจสอบตัวตนที่ทันสมัย เช่น การตรวจสอบชีวมิติ หรือการตรวจสอบความถูกต้องของเอกสาร
ดำเนินการตรวจสอบลูกค้าตามขั้นตอนที่เหมาะสม
CDD หมายถึงการเข้าใจว่าลูกค้าคาดหวังจะใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการของคุณอย่างไร ซึ่งอาจรวมถึงการประเมินอาชีพหรืออุตสาหกรรมของพวกเขา ปริมาณการทำธุรกรรมที่คาดหวัง สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และแหล่งที่มาของเงินทุน การใช้วิธีการตามความเสี่ยงช่วยให้ธุรกิจสามารถจัดสรรทรัพยากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบไปยังจุดที่มีความจำเป็นมากที่สุด ลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำสามารถผ่านกระบวนการที่เรียบง่ายได้ ในขณะที่ความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูงควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดมากขึ้น
รักษาการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง
เพื่อให้เป็นไปตามแนวทาง AML ธุรกิจต้องตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยของลูกค้า โปรแกรมการตรวจสอบจะติดตามรูปแบบการทำธุรกรรมและแจ้งเตือนกิจกรรมที่ผิดปกติ ตรวจสอบลูกค้าเป็นประจำกับรายการคว่ำบาตรที่อัปเดต ทบทวนโปรไฟล์ลูกค้าและปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงเป็นระยะ และยื่นรายงาน SAR กับ FinCEN เมื่อเหมาะสม
การตรวจสอบเงินทุนของบริษัทอย่างต่อเนื่องโดยผู้ให้บริการทางการเงินที่มีความปลอดภัยและขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยี เช่น Slash สามารถช่วยให้ธุรกิจตรวจจับความพยายามในการฟอกเงิน แผนการฉ้อโกง และอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ ที่อาจไม่ปรากฏให้เห็นในช่วงการเริ่มต้นใช้งานครั้งแรก
ปฏิบัติตามข้อกำหนดในการรายงานและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ธุรกิจที่อยู่ภายใต้ข้อบังคับ AML ต้องรักษาบันทึกที่ถูกต้องและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานกำกับดูแลเมื่อจำเป็น เอกสารที่ชัดเจนช่วยสนับสนุนการตรวจสอบและการตรวจสอบ และแสดงให้เห็นว่ามีการควบคุมที่เหมาะสมอยู่ในที่
การรวมข้อมูลธุรกรรมและการทำให้การกระทบยอดและการรายงานเป็นอัตโนมัติผ่านการผสานรวมกับระบบบัญชีเช่น QuickBooks สามารถทำให้บริษัทรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ แพลตฟอร์มเช่น Slash ได้รับการออกแบบมาเพื่อสนับสนุนระดับการมองเห็นและความพร้อมในการตรวจสอบนี้
ค้นพบโซลูชันการบริหารเงินทุนที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้นกับ Slash
การดำเนินธุรกิจให้สอดคล้องกับข้อกำหนดไม่ใช่แค่การตรวจสอบตามรายการที่กฎหมายกำหนดเท่านั้น แต่ยังต้องอาศัยระบบความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง การควบคุมภายในที่รัดกุม และโครงสร้างพื้นฐานที่ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนความโปร่งใส ความสามารถในการตรวจสอบ และการบริหารความเสี่ยงเมื่อธุรกิจเติบโต
Slash เป็นผู้ให้บริการทางการเงินที่ได้รับการรับรอง SOC 2 Type II ซึ่งหมายความว่าได้รับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากบุคคลที่สามเพื่อยืนยันความปลอดภัย ความพร้อมใช้งาน และการควบคุมการปกป้องข้อมูล นอกจากนี้ Slash ยังเป็นไปตามมาตรฐาน PCI DSS เข้ารหัสข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อนระหว่างการส่งผ่าน ใช้การยืนยันตัวตนแบบหลายปัจจัย และให้บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน เพื่อช่วยธุรกิจแก้ไขปัญหาที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็ว
Slash นำมาตรการรักษาความปลอดภัยระดับองค์กรนี้มาใช้ในทุกผลิตภัณฑ์และบริการของเรา เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานทางการเงินที่สอดคล้องกับข้อกำหนดอย่างสูงสุด รวมถึง:
- การรองรับคริปโตแบบเนทีฟ: Slash รองรับการถือครอง, การส่ง, และการรับ USDC ซึ่งเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่สอดคล้องกับ MiCA สำหรับการทำธุรกรรมทางธุรกิจ ด้วยการรองรับสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ คุณสามารถโอนเงินไปทั่วโลกได้ภายในไม่กี่นาที และหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและค่าธรรมเนียมการประมวลผลจากเครือข่ายธนาคารแบบดั้งเดิม
- การเงินที่ยืดหยุ่น: การเงินหมุนเวียนของ Slash ได้รับการออกแบบมาสำหรับธุรกิจที่กำลังเติบโต เพิ่มสภาพคล่องที่คุณต้องการได้ทันทีด้วยการเบิกเงินจากแดชบอร์ด Slash ของคุณ จากนั้นเลือกเงื่อนไขการชำระคืนที่ยืดหยุ่นได้ 30, 60 หรือ 90 วัน⁶
- การรองรับหลายหน่วยงาน: บริหารจัดการการดำเนินงานทางการเงินของบริษัทย่อยหรือหน่วยธุรกิจต่างๆ ผ่านแพลตฟอร์มเดียวที่รวมศูนย์
- การผสานระบบบัญชี: ซิงค์ข้อมูลธุรกรรมโดยตรงกับซอฟต์แวร์บัญชี เช่น QuickBooks เพื่อทำให้การกระทบยอด การรายงาน และการเตรียมการตรวจสอบง่ายขึ้น
หากธุรกิจของคุณต้องการแพลตฟอร์มทางการเงินที่ทันสมัยซึ่งสร้างขึ้นโดยคำนึงถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ความปลอดภัย และความสามารถในการขยายตัว Slash มีโครงสร้างพื้นฐานที่ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนการเติบโตในระยะยาว เรียนรู้เพิ่มเติมวันนี้ที่ slash.com.
Apply in less than 10 minutes today
Join the 5,000+ businesses already using Slash.
คำถามที่พบบ่อย
หากธุรกิจของฉันไม่ทำการตรวจสอบ KYC จะเกิดอะไรขึ้น?
การไม่ดำเนินกระบวนการ KYC อย่างเพียงพออาจนำไปสู่ผลกระทบร้ายแรง หน่วยงานกำกับดูแลอาจกำหนดค่าปรับจำนวนมาก เพิกถอนใบอนุญาตประกอบธุรกิจ หรือดำเนินคดีทางอาญา นอกเหนือจากบทลงโทษทางกฎหมายแล้ว ธุรกิจยังเสี่ยงต่อการเสียหายทางชื่อเสียง ซึ่งอาจทำให้ความไว้วางใจของลูกค้าลดลงและสร้างความตึงเครียดในความสัมพันธ์กับพันธมิตรทางธนาคาร
Aadhaar KYC คืออะไร?
Aadhaar KYC หมายถึงการยืนยันตัวตนโดยใช้ระบบ Aadhaar ของอินเดีย ซึ่งเป็นโปรแกรมการระบุตัวตนทางชีวมิติที่ออกโดยรัฐบาล Aadhaar KYC เป็นเฉพาะสำหรับอินเดียและแยกต่างหากจากกรอบการทำงาน KYC ที่ใช้ในสหรัฐอเมริกาและเขตอำนาจศาลอื่น ๆ
แพลตฟอร์มทางการเงินสามารถช่วยให้ธุรกิจปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC และ AML ได้หรือไม่?
แพลตฟอร์มทางการเงินไม่สามารถทดแทนความรับผิดชอบของธุรกิจในการรักษาโปรแกรม KYC และ AML ของตนเองได้ แต่สามารถสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้โดยการจัดหาโครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัย มาตรการควบคุมที่เป็นมาตรฐาน บันทึกที่พร้อมสำหรับการตรวจสอบ และเครื่องมือที่ช่วยลดความเสี่ยงในการดำเนินงาน ผู้ให้บริการที่มีการรับรองความปลอดภัยที่แข็งแกร่งและกระบวนการที่โปร่งใส เช่น Slash สามารถทำให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบง่ายขึ้นและสามารถแสดงให้เห็นได้
อ่านเพิ่มเติมจากเรา
