Panduan Akuntansi E-commerce untuk Bisnis Online

Akuntansi e-commerce: Panduan praktis untuk bisnis online

Akuntansi adalah proses yang rumit, dan jika Anda adalah pemilik bisnis e-commerce dengan manajemen persediaan yang kompleks, basis pelanggan global, atau rencana pertumbuhan yang ambisius, Anda mungkin sedang mencari solusi akuntansi untuk meringankan beban keuangan Anda.

Akuntansi e-commerce sangat penting, tetapi membangun sistem akuntansi, merekrut akuntan, dan memastikan catatan keuangan Anda akurat bisa menjadi proses yang rumit. Dalam panduan ini, kami akan menyoroti langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk membuat akuntansi Anda lebih mudah dan efisien. Kami juga akan menekankan bagaimana seluruh proses ini dapat dipermudah dengan Slash, alat manajemen keuangan all-in-one yang memungkinkan Anda dan tim Anda untuk melakukan transaksi perbankan¹, melacak pengeluaran, mengelola pembukuan yang akurat, dan menangani transaksi kompleks semuanya dalam satu dashboard.

Apa itu akuntansi e-commerce?

Akuntansi e-commerce adalah bentuk akuntansi khusus yang dirancang khusus untuk tim dan bisnis e-commerce. Seperti industri lainnya, e-commerce memiliki kebutuhan, aliran keuangan, dan kompleksitas yang unik. Dalam e-commerce, hal ini berarti tim menjual produk dan layanan melalui internet, seringkali melintasi batas negara, dan melibatkan sistem inventaris yang rumit, alat dan platform pihak ketiga, serta kompleksitas keamanan siber yang lebih besar.

Akuntansi e-commerce dapat dibedakan dari akuntansi tradisional atau bentuk akuntansi lainnya karena fokusnya yang khusus pada pengelolaan penjualan, pengeluaran, persediaan, dan pajak untuk bisnis online, digital, dan seringkali lintas batas. Slash dirancang secara khusus dengan mempertimbangkan standar, norma, dan kebutuhan industri e-commerce. Berikut adalah perbedaan antara akuntansi e-commerce Slash dengan akuntansi tradisional:

Perbedaan antara akuntansi e-commerce dan akuntansi tradisional

Perbedaan utama antara akuntansi bisnis tradisional dan akuntansi bisnis e-commerce dapat diuraikan menjadi beberapa aspek kunci:

• Manajemen Persediaan. Pengelolaan persediaan untuk pelaporan yang akurat sangat penting dalam akuntansi berbasis persediaan, yang umum digunakan oleh bisnis e-commerce sebagai metode untuk memastikan kepatuhan pajak berbasis persediaan.
• Platform Pihak Ketiga. Shopify, Amazon, Plaid, dan platform e-commerce lainnya dapat menimbulkan proses pembukuan yang rumit dan melintasi berbagai platform. Sinkronisasi antar platform dan pemeliharaan pembukuan yang akurat sangat penting untuk menghasilkan laporan arus kas yang andal dan catatan keuangan yang akurat.
• Pajak Penjualan dan lainnya. Pengajuan laporan pajak untuk bisnis e-commerce menjadi rumit karena sifat lintas batas dari e-commerce. Memastikan akuntan Anda memahami kewajiban nexus pajak penjualan serta persyaratan saluran penjualan global, adalah hal yang penting.
• Saluran Penjualan Global. Kemampuan lintas batas global pasar e-commerce dapat semakin memperumit pengelolaan pajak penjualan dan keuangan. Para akuntan dan pembukuan harus memantau arus kas yang kompleks melalui berbagai saluran penjualan dan rute yang dikenakan pajak, termasuk kewajiban pajak pertambahan nilai (PPN)/pajak barang dan jasa (GST) internasional.
• Pertumbuhan yang luas. Bisnis e-commerce dapat mengalami pertumbuhan yang signifikan. Mengelola transisi dari bisnis kecil menjadi perusahaan global berarti menghadapi arus kas yang lebih kompleks, penggajian, serta pengelolaan pembukuan, keuangan, dan laporan keuangan.

Metode akuntansi utama untuk bisnis e-commerce

E-commerce merupakan bentuk bisnis yang luas, sering kali ditandai dengan kehadiran online dan jangkauan globalnya. Di dalam e-commerce, terdapat berbagai macam perusahaan dengan struktur dan aliran keuangan yang lebih spesifik, yang memerlukan pendekatan yang berbeda dalam akuntansi e-commerce. Berikut adalah metode akuntansi utama untuk bisnis e-commerce:

Akuntansi berbasis kas

Akuntansi berbasis kas untuk transaksi e-commerce dapat menjadi metode akuntansi yang relatif lebih sederhana bagi bisnis, terutama berguna bagi perusahaan yang baru memulai pencatatan keuangan. Dalam metode akuntansi berbasis kas, pendapatan dan pengeluaran hanya dicatat ketika uang benar-benar masuk atau keluar dari rekening bisnis. Artinya, faktur yang belum dibayar atau pembayaran kepada vendor yang belum dilunasi tidak dicatat dalam buku akuntansi; sebaliknya, akuntansi berbasis kas memberikan gambaran real-time tentang posisi kas Anda.

Bagi bisnis e-commerce kecil dan yang masih dalam tahap awal, kesederhanaan akuntansi berbasis kas dapat menjadi keunggulan besar, memungkinkan tim kecil dengan waktu terbatas untuk mengelola bentuk akuntansi paling sederhana yang tersedia. Selain itu, hal ini dapat menjadi kebutuhan bagi tim yang mengalami pertumbuhan e-commerce awal, di mana pendapatan tidak teratur dan seringkali diprediksi berdasarkan kampanye dan peluncuran produk.

Akuntansi berbasis kas, bagaimanapun, bukanlah solusi akuntansi yang cocok untuk semua bisnis e-commerce. Karena tidak melacak piutang atau hutang, akuntansi ini seringkali hanya memberikan gambaran sebagian dari kondisi keuangan Anda. Anda mungkin melihat saldo kas yang sehat hari ini, tetapi mengabaikan faktur yang belum dibayar atau pembayaran yang tertunda dari platform seperti Shopify atau Amazon yang belum ditransfer ke akun Anda. Kekurangan ini adalah alasan mengapa IRS membatasi akuntansi berbasis kas untuk bisnis kecil, dan mengapa operator e-commerce yang berkembang sering kali cepat melampaui batasannya.

Akuntansi akrual

Akuntansi akrual adalah metode alternatif bagi bisnis e-commerce dibandingkan dengan akuntansi berbasis kas. Akuntansi akrual ditandai dengan pengakuan pendapatan yang lebih kompleks, yang melibatkan pencatatan transaksi saat terjadi, terlepas dari apakah pembayaran telah dilakukan dan diterima. Hal ini berarti akuntansi akrual melibatkan pencatatan utang dan kewajiban yang belum dibayar; sehingga pembayaran yang tertunda dari Shopify atau kewajiban yang akan datang semuanya dicatat dalam pembukuan Anda.

Dari bisnis e-commerce kecil hingga besar, akuntansi akrual merupakan praktik standar yang memungkinkan Anda melihat gambaran yang jelas tentang pendapatan dan pengeluaran dengan mencatat transaksi saat pendapatan diperoleh atau pengeluaran terjadi, bukan hanya saat uang tunai diterima. Namun, akuntansi akrual dapat menjadi rumit bagi bisnis yang masih dalam tahap awal.

Akuntansi berbasis persediaan (atau, metode biaya barang yang dijual)

Banyak perusahaan e-commerce mengandalkan sistem inventaris yang kompleks yang memerlukan akuntansi berbasis inventaris. Berbeda dengan akuntansi berbasis kas atau akrual, metode akuntansi ini didasarkan pada aliran barang mulai dari produksi, penyimpanan, hingga pembelian oleh konsumen.

Akuntansi berbasis persediaan merupakan metode akuntansi yang sangat penting dalam e-commerce, karena tidak hanya mencatat pendapatan dari penjualan tetapi juga biaya barang yang dijual. Artinya, ketika Anda menjual melalui platform pihak ketiga seperti Shopify atau Amazon, pembukuan Anda akan mencatat pendapatan dan pengeluaran yang terkait dengan persediaan produk tersebut.

Akuntansi berbasis persediaan menawarkan beberapa keunggulan untuk akuntansi yang akurat, dan juga memberikan pandangan real-time yang lebih komprehensif tentang margin dan keuntungan Anda. Metode ini, bagaimanapun, dapat cukup kompleks dan menantang untuk dikelola oleh bisnis tahap awal dengan tim akuntansi yang kecil.

Jika bisnis e-commerce Anda sedang berkembang, kebutuhan akuntansi Anda mungkin tumbuh lebih cepat daripada yang dapat Anda ikuti. Memastikan Anda tetap mengontrol pembukuan Anda sangat penting, dan menemukan solusi melalui dukungan akuntansi dapat membantu Anda mengelola bisnis dan keuangan Anda dengan akurat, efisien, dan menguntungkan untuk kesuksesan Anda yang berkelanjutan:

Bagaimana seorang akuntan e-commerce dapat memberikan manfaat bagi bisnis Anda

Seorang akuntan e-commerce dapat menyediakan berbagai layanan dukungan untuk pembukuan bisnis Anda, terutama saat tim Anda berkembang. Berikut adalah beberapa alasan utama mengapa Anda sebaiknya mempertimbangkan untuk mempekerjakan seorang akuntan e-commerce untuk bisnis Anda:

Memastikan kepatuhan terhadap peraturan perpajakan

Pajak bisa menjadi rumit, terutama bagi bisnis e-commerce. Baik Anda mengelola penjualan lintas batas, persediaan yang luas, atau bidang baru seperti aset digital dan kripto, aturan pajak terus berubah. Mencoba mengikuti peraturan pajak sendiri dapat menghabiskan waktu dan tenaga yang seharusnya dapat digunakan untuk pertumbuhan bisnis, dan kesalahan dapat membuat Anda terpapar risiko yang tidak perlu. Itulah mengapa mempekerjakan akuntan atau CPA yang memiliki pengalaman langsung dalam e-commerce dapat sangat berharga. Mereka akan memastikan bisnis Anda tetap patuh pada peraturan terbaru, sambil juga mengoptimalkan aspek pajak dalam operasional sehingga Anda dapat fokus kembali pada pengembangan bisnis Anda.

Optimasi arus kas dan pelacakan pengeluaran

Seorang akuntan memiliki gambaran menyeluruh tentang semua keuangan Anda. Hal ini memungkinkan mereka untuk mengidentifikasi area-area yang berpotensi untuk ditingkatkan, seperti pengeluaran berlebihan di satu lokasi, kewajiban di lokasi lain, atau ketidakefisienan dalam arus kas secara umum. Mempekerjakan seorang akuntan untuk melacak pengeluaran dan riwayat keuangan Anda akan memberikan Anda alat untuk membangun arus keuangan yang lebih baik, lebih teroptimasi, dan efisien.

Meningkatkan akurasi pelaporan

Mempekerjakan akuntan dengan pengalaman dalam akuntansi e-commerce akan membantu memastikan Anda melaporkan keuangan bisnis Anda dengan benar. Dengan pengalaman akuntansi yang spesifik di industri e-commerce, akuntan e-commerce akan familiar dengan aliran pendapatan, termasuk platform pihak ketiga seperti Shopify dan PayPal, manajemen inventaris, transaksi valuta asing, pengembalian dana, dan penanganan transaksi yang lebih kompleks. Dengan pengetahuan ini, akuntan e-commerce dapat memastikan Anda melaporkan aliran keuangan Anda dengan akurat dan tidak terkena denda.

Mendukung keputusan strategis

Di luar keputusan sehari-hari, akuntan dapat membentuk strategi bisnis e-commerce melalui pengetahuan mendalam mereka tentang data keuangan bisnis Anda. Dengan menganalisis data pendapatan dan laba, seperti arus kas, struktur biaya, dan tren pelanggan, akuntan dapat mengidentifikasi area di mana bisnis Anda dapat memperkuat kinerjanya dan meningkatkan kesehatan keuangan. Menemukan akuntan dengan keahlian e-commerce dapat membantu Anda membuat keputusan strategis yang terinformasi dan disesuaikan dengan industri, seperti kewajiban pajak penjualan, biaya transaksi, atau pelaporan persediaan.

Kewajiban pajak e-commerce

Bisnis e-commerce seringkali harus menghadapi transaksi digital lintas batas, yang mengharuskan perusahaan mematuhi berbagai peraturan negara bagian dan federal. Untuk meminimalkan dampak negatif dari pelaporan pajak yang tidak akurat, bisnis Anda sebaiknya mempertimbangkan untuk mempekerjakan akuntan yang memiliki pengalaman dalam e-commerce dan pemahaman mendalam tentang prosesnya guna mengoptimalkan proses tersebut dan memastikan kepatuhan terhadap kewajiban pajak.

Bagi bisnis e-commerce yang beroperasi di beberapa negara bagian, pajak penjualan dan nexus pajak penjualan berkaitan dengan kewajiban pajak yang ditetapkan oleh negara bagian tempat Anda menjual produk kepada konsumen. Meskipun Anda tidak secara fisik berada di negara bagian tersebut, kewajiban pajak penjualan tetap berlaku melalui nexus dan memerlukan sistem pelaporan yang akurat dan andal.

Bagi bisnis e-commerce yang beroperasi di beberapa negara, mereka tidak hanya menghadapi kewajiban pajak penjualan, seperti nexus pajak penjualan, tetapi juga pajak pertambahan nilai (PPN)/pajak barang dan jasa (GST) internasional. Hal ini merujuk pada kewajiban negara yang mengharuskan bisnis untuk mendaftar, mengumpulkan, dan melaporkan pajak atas penjualan yang dilakukan kepada penduduk negara tersebut. Penting untuk memperhitungkan pajak di negara bagian, negara, atau lokasi tempat Anda berjualan. Mematuhi persyaratan pelaporan dan pengajuan pajak sangat penting untuk memastikan bisnis Anda tidak menghadapi risiko hukum dan keuangan.

Memilih perangkat lunak akuntansi e-commerce yang tepat

Dengan beban biaya, persediaan, dan kewajiban pajak geografis yang harus dihadapi, akuntansi e-commerce dapat menjadi tantangan, bahkan jika Anda telah mempekerjakan akuntan internal. Beruntungnya, terdapat banyak perangkat lunak akuntansi yang tersedia, yang menyediakan solusi manajemen keuangan dan akuntansi seperti pelacakan biaya, pengelolaan neraca, dan integrasi dengan alat pihak ketiga seperti Shopify, Amazon, dan Plaid.

Saat mencari perangkat lunak untuk mendukung bisnis Anda, pertimbangkan integrasi platform e-commerce yang tersedia, otomatisasi dan kecerdasan buatan (AI), fitur pelaporan, dan pelacakan. Slash adalah contoh perangkat lunak keuangan yang memungkinkan Anda mengotomatisasi akuntansi melalui integrasi dengan paket perangkat lunak pihak ketiga, pembayaran kripto,³ perbankan dan rekening bank, serta alat akuntansi untuk bisnis Anda. Berikut ini adalah ringkasan perangkat lunak akuntansi yang dapat membantu bisnis e-commerce Anda:

QuickBooks

QuickBooks dan QuickBooks Online adalah solusi perangkat lunak akuntansi yang populer, menyediakan pandangan komprehensif atas laporan keuangan Anda, termasuk neraca, laporan laba rugi, laporan pendapatan, pelacakan pengeluaran, alat faktur dan kwitansi, serta manajemen inventaris. Slash terintegrasi dengan QuickBooks, sehingga Anda dapat mengakses semua alat perangkat lunak akuntansi yang berguna sambil juga mendapatkan akses ke platform perbankan Slash, yang mencakup dukungan untuk rekening tunai dan tabungan, pembayaran global real-time, dan cashback atas pengeluaran kartu Anda.²

Xero

Xero adalah perangkat lunak akuntansi populer lainnya yang memiliki integrasi dengan berbagai alat perangkat lunak keuangan lainnya. Slash terintegrasi dengan Xero, memungkinkan pengguna Slash untuk mengakses fitur dan integrasinya melalui dashboard Slash, di mana mereka juga dapat mengelola alat-alat lainnya, termasuk perbankan bisnis, treasury, kripto, dan pembayaran global.

Zoho Buku

Zoho Books adalah perangkat lunak akuntansi yang terintegrasi dengan produk Zoho lainnya, termasuk alat penjualan, pemasaran, dan perdagangan. Zoho Books menyediakan akses ke berbagai fitur; namun, bekerja dengan pihak ketiga seperti Slash mungkin lebih menantang dibandingkan dengan pesaing.

Optimalkan keuangan e-commerce Anda dengan Slash

Bisnis e-commerce Anda memiliki kebutuhan keuangan yang unik. Mulai dari pembayaran digital yang sering melintasi batas negara hingga pengelolaan inventaris yang luas, pelacakan pengeluaran, dan kewajiban pajak yang rumit, akuntansi e-commerce adalah proses yang kompleks yang memerlukan tim akuntansi yang berpengetahuan dan berpengalaman dengan dukungan yang komprehensif.

Slash dirancang khusus untuk memberikan dukungan bagi bisnis e-commerce. Dilengkapi dengan alat-alat khusus yang disesuaikan dengan kebutuhan manajemen keuangan bisnis Anda dan pengajuan pajak yang akurat, Slash saat ini mendukung beberapa nama besar di industri e-commerce.

Daftar akun Slash dengan mudah hari ini dan dapatkan akses ke integrasi akuntansi dengan QuickBooks, QuickBooks Online, dan Xero, serta dasbor all-in-one untuk perbankan bisnis, pelacakan pengeluaran, manajemen keuangan, pembayaran stablecoin, dan fitur lainnya. Slash juga terintegrasi dengan Plaid, memungkinkan Anda menyinkronkan akun Shopify, Amazon, PayPal, atau bank lainnya dengan fitur-fitur Slash. Pelajari lebih lanjut tentang bagaimana bisnis e-commerce Anda dapat mengelola akuntansi dan keuangan dengan lebih baik menggunakan Slash di slash.com/industri/ecommerce.

Pertanyaan yang sering diajukan

Bagaimana cara mengatur akuntansi e-commerce?

Atur akuntansi e-commerce dengan memantau arus kas melalui laporan arus kas, mengelola persediaan, dan menjaga neraca dan pembukuan yang akurat. Perangkat lunak seperti QuickBooks Online dan Xero dapat membantu Anda dalam akuntansi e-commerce. Slash terintegrasi dengan kedua alat tersebut, menyediakan akses sinkronisasi langsung antara akuntansi, rekening bank bisnis, dan laporan keuangan serta data transaksi lainnya.

Mengapa memilih Slash untuk pembiayaan?

Slash adalah perusahaan teknologi keuangan yang menyediakan akses ke semua keuangan Anda, akuntansi, dukungan perbankan, cryptocurrency, dan lebih banyak lagi dalam satu dashboard. Anda dapat mengakses laporan keuangan, laporan bank, melacak pembayaran online, dan pengeluaran bisnis. Dengan integrasi ke QuickBooks dan Xero, Anda dapat dengan mudah menyinkronkan dengan alat akuntansi yang sudah familiar.

Apa perbedaan antara pembukuan e-commerce dan akuntansi?

Pembukuan dan akuntansi dapat mirip; namun, akuntansi seringkali lebih bersifat strategis, melibatkan penghitungan pajak penjualan yang tepat dan pengajuan laporan pajak, serta pengelolaan arus kas.

¹ Slash Financial, Inc. adalah perusahaan teknologi keuangan dan bukan bank. Layanan perbankan disediakan oleh Column N.A., Anggota FDIC.

² Kartu Slash Platinum adalah kartu kredit Visa® yang diterbitkan oleh Column N.A., berdasarkan lisensi dari Visa U.S.A. Persetujuan tergantung pada kelayakan. Pembayaran saldo akun harus dibayarkan secara penuh setiap hari. Biaya keanggotaan bulanan mungkin berlaku. Pembelian dengan kartu mungkin berhak mendapatkan cashback, kunjungi https://www.joinslash.com/legal/cashback-terms untuk informasi lebih lanjut.

³ Layanan konversi, transfer, dan penyimpanan cryptocurrency disediakan oleh Bridge, bukan oleh Column, N.A. atau Slash. Cryptocurrency tidak disimpan oleh bank mana pun, tidak dijamin oleh FDIC, dapat berfluktuasi nilainya, dan berisiko kehilangan. Syarat dan ketentuan berlaku; lihat https://www.slash.com/legal/global-usd-terms.