6 oplossingen voor werkkapitaalbeheer voor bedrijfsgroei

6 Oplossingen voor werkkapitaalbeheer die elk bedrijf zou moeten kennen om de efficiëntie te verhogen

Naarmate uw bedrijf groeit, neemt ook de hoeveelheid contant geld toe die u nodig hebt om het draaiende te houden. Meer voorraad, hogere betalingen aan leveranciers en stijgende bedrijfskosten zetten allemaal druk op het werkkapitaal: het contante geld waarop uw bedrijf vertrouwt om te kunnen functioneren.

Groei kan het ook moeilijker maken om de cashflow bij te houden. Wanneer financiële gegevens verspreid zijn over banken, verwerkers en boekhoudsystemen, wordt het moeilijk om te zien waar geld vastzit of wanneer er spanning ontstaat. Zelfs sterke, snelgroeiende bedrijven kunnen plotseling te maken krijgen met een tekort aan liquiditeit. Het resultaat is een veelvoorkomend scenario: de omzet stijgt, de vraag is groot, maar het geld is krap.

Werkkapitaal is niet alleen bedoeld om rekeningen te betalen, maar ook om flexibel te kunnen investeren in groei zonder de liquiditeit van uw bedrijf in gevaar te brengen. Die flexibiliteit hangt vaak af van zowel een beter inzicht in uw financiële situatie als toegang tot de juiste financiële instrumenten.

In deze gids identificeren we de gebieden die uw werkkapitaal kunnen schaden en introduceren we strategieën om deze te verbeteren door middel van automatisering en betere besluitvorming. We belichten ook de mogelijkheden van Slash om bedrijven te helpen hun financiële workflows te optimaliseren en laten zien Slash werkkapitaal, een gemakkelijk toegankelijke financieringsoplossing met echte terugbetalingstermijnen van 30, 60 en 90 dagen. ⁵ Lees verder voor meer informatie.

Waarom is een goed beheer van het werkkapitaal belangrijk?

Werkkapitaal verwijst naar de middelen die een bedrijf beschikbaar heeft om kortlopende verplichtingen na te komen en de dagelijkse bedrijfsvoering draaiende te houden. In de praktijk is dit het geld dat u gebruikt om werknemers te betalen, crediteuren te beheren, voorraad aan te schaffen, facturen van leveranciers te betalen en meer. Het wordt berekend met behulp van een eenvoudige formule:

Werkkapitaal = Vlottende activa – Kortlopende verplichtingen

Elk onderdeel van de formule vertegenwoordigt verschillende soorten kortetermijninstromen en -uitstromen. 'Lopend' betekent simpelweg binnen het komende jaar. Vlottende activa omvatten vaak contanten, debiteuren en voorraden, terwijl kortlopende verplichtingen crediteuren, kortetermijnfinanciering en andere toekomstige schulden omvatten.

Een goed beheer van het werkkapitaal biedt verschillende voordelen, waaronder:

• Het nakomen van financiële verplichtingen: Wanneer uw werkkapitaal goed wordt beheerd, kunt u leveranciers op tijd betalen, profiteren van gunstige betalingsvoorwaarden en boetes voor te late betaling of leveringsonderbrekingen voorkomen. Dit helpt uw bedrijf om sterkere relaties met leveranciers op te bouwen en de algehele stabiliteit van de cashflow te verbeteren.
• Groei en herinvestering stimuleren: Door uw kasstroomcyclus te verkorten, maakt u kapitaal vrij dat opnieuw kan worden geïnvesteerd in groei-initiatieven in plaats van vast te blijven zitten in dagelijkse activiteiten.
• Kapitaalefficiëntie maximaliseren: Door vorderingen, schulden en voorraden goed in evenwicht te houden, voorkom je dat je te veel voorraad hebt of te lang moet wachten op betaling.

Door uw werkkapitaal effectief te beheren, zorgt u ervoor dat uw bedrijf voldoende liquiditeit heeft voor de dagelijkse activiteiten en tegelijkertijd financiële flexibiliteit behoudt. Omgekeerd kan slecht toezicht bedrijven in een negatief werkkapitaal duwen, wat kan leiden tot vertragingen bij leveranciers, beperkte middelen voor groei, overtollige voorraadkosten en andere druk.

Uitdagingen en factoren die leiden tot negatief werkkapitaal

Voordat u strategieën gaat onderzoeken om het werkkapitaalbeheer van uw bedrijf te versterken, is het belangrijk om veelvoorkomende problemen te identificeren die ervoor kunnen zorgen dat dit beheer mislukt. Dit begint met het begrijpen van de werkkapitaalformule en hoe u uw activa en kasinstromen kunt vergroten terwijl u uw verplichtingen laag houdt. Hieronder staan verschillende factoren die kunnen bijdragen aan een negatief werkkapitaal:

Instabiliteit van de kasstroom

Wanneer uw inkomsten van maand tot maand fluctueren als gevolg van seizoensgebonden vraag, onregelmatige verkoopcycli of onvoorspelbaar klantgedrag, kan het moeilijker worden om een stabiele cashflow te behouden. Als de uitgaven constant blijven terwijl de inkomsten dalen, kan uw bedrijf te maken krijgen met tijdelijke liquiditeitstekorten, waardoor het moeilijk wordt om salarissen, leveranciersbetalingen of voorraadaankopen te dekken.

Inconsistent beheer van vorderingen en schulden

Het werkkapitaal kan dalen wanneer inkomende en uitgaande betalingen niet goed op elkaar zijn afgestemd. Het is daarom belangrijk om de crediteuren- en debiteurenadministratie goed in de gaten te houden. Trage betalingen van klanten, onduidelijke factureringsprocessen of te vroege betalingen aan leveranciers kunnen allemaal leiden tot timingverschillen. Wanneer uw vlottende activa het bedrijf verlaten voordat er nieuwe middelen binnenkomen, worden uw marges kleiner, waardoor u wordt blootgesteld aan externe risico's en het moeilijker wordt om kortetermijnuitgaven te beheren.

Grote afhankelijkheid van leveranciers of klanten

Als je te veel vertrouwt op een beperkt aantal kopers of verkopers, kan dat je financiële risico's verhogen en het moeilijker maken om voorspellingen te doen. Als een belangrijke klant te laat betaalt of een leverancier zijn betalingsvoorwaarden verandert, kan je bedrijf daar meteen last van hebben. Zonder genoeg geld kan één belangrijke partner je cashflow verstoren en voor meer onzekerheid zorgen.

Inefficiënties in de voorraadbeheer

Als u meer voorraad aanhoudt dan u nodig hebt, legt u waardevol werkkapitaal vast. Een trage omzet, onnauwkeurige vraagprognoses of leveranciersvereisten die grote minimumafnames opleggen, kunnen allemaal leiden tot overtollige voorraad. Op termijn kan dit de liquiditeit verminderen en uw bedrijf minder ruimte geven om zich aan te passen of te investeren.

Overmatige kortlopende verplichtingen en operationele kosten

Hogere leveranciersprijzen, gestegen arbeidskosten of groeiende kortlopende schulden kunnen ervoor zorgen dat uw beschikbare werkkapitaal snel slinkt. Bedrijven met kleinere marges kunnen deze druk sterker voelen, omdat ze minder ruimte hebben om kostenschommelingen of vertragingen in de inkomsten op te vangen.

Beperkte toegang tot technologie en financiële instrumenten

Vertrouwen op handmatige processen voor facturering, betalingsregistratie en kostenprognoses is niet alleen tijdrovend, maar maakt het ook moeilijker om problemen met werkkapitaal vroegtijdig op te sporen. Door deze processen te automatiseren met Slash kunt u tijd en moeite besparen en krijgt u meer inzicht in uw cashflow, waardoor u snellere en beter geïnformeerde beslissingen kunt nemen over het beheer van uw werkkapitaal.

Tot slot, als uw bedrijf te maken heeft met een negatief werkkapitaal, is een goede eerste stap om de systemen en processen te herzien die uw dagelijkse financiële activiteiten ondersteunen. Begin met het onderzoeken van:

• Cashflowprognose tools die geen nauwkeurige of tijdige prognoses bieden
• Handmatige workflows die fouten veroorzaken en baat zouden hebben bij automatisering
• Beperkt inzicht in debiteuren
• Ineffectieve rapporten die het moeilijk maken om de vlottende activa, kortlopende verplichtingen of totale liquiditeit bij te houden

Welke strategieën kunnen worden gebruikt om het werkkapitaal te verbeteren?

Door traditionele strategieën voor werkkapitaalbeheer te combineren met de juiste technologie kan het hele proces sneller en efficiënter worden gemaakt. Van geautomatiseerde workflows tot digitale cashflowprognoses: financiële platforms zoals Slash kunnen helpen bij inkoop, crediteuren, debiteuren en boekhouding door middel van krachtige integraties. Hieronder hebben we verschillende manieren op een rijtje gezet waarop uw bedrijf zijn middelen beter kan benutten en slimmer gebruik kan maken van zijn beschikbare liquide middelen:

1. Maak gebruik van strategische externe financiering

Leningen en kredietlijnen bieden bedrijven de kortetermijnliquiditeit die nodig is om grote uitgaven te dekken zonder de bedrijfsvoering te verstoren. Met Slash Working Capital kunt u geld opnemen van een kredietlijn wanneer uw bedrijf dat nodig heeft en kiezen voor flexibele terugbetalingstermijnen van 30, 60 of 90 dagen. Dit kan zorgen voor een betere cashflow, een stabielere geldstroom en een meer voorspelbare manier om grote aankopen of betalingen aan leveranciers te beheren.

2. Verwachte kasstroom

Een goed inzicht in uw cashflow is essentieel om tekorten voor te blijven en betalingen effectief te timen. Met prognosetools kunt u anticiperen op inkomsten en uitgaven, zodat u slimmere operationele beslissingen kunt nemen. Het Slash-dashboard biedt realtime inzicht in uitgaven en cashflowanalyses, waardoor u een duidelijker beeld krijgt van hoe uitgaven de dagelijkse liquiditeit beïnvloeden.

3. Facturering digitaliseren

Elektronische facturering kan het factureringsproces vereenvoudigen, fouten verminderen en betalingen versnellen. Veel systemen kunnen automatisch facturen genereren, deze koppelen aan inkooporders en alles op één plek overzichtelijk bewaren. Door de integratie met QuickBooks ondersteunt Slash deze geautomatiseerde workflows door AI te gebruiken voor het samenstellen, categoriseren en volgen van facturen.

4. Maak gebruik van dynamische kortingen

Met dynamische kortingen kunnen bedrijven kosten besparen door facturen van leveranciers vroegtijdig te betalen in ruil voor een lager totaalbedrag. In plaats van vaste voorwaarden voor vroegtijdige betaling, worden kortingen aangepast op basis van hoe snel de betaling wordt gedaan, waardoor u de flexibiliteit heeft om deze strategie alleen te gebruiken wanneer uw kaspositie sterk is. Als het goed wordt beheerd, verlaagt dynamische korting de inkoopkosten, versterkt het de relaties met leveranciers en helpt het u om strategischer gebruik te maken van overtollig werkkapitaal.

5. Optimaliseer voorraadbeheer

Effectief voorraadbeheer begint met het afstemmen op de vraag, waardoor u kunt voorkomen dat er geld vastzit in producten die niet verkopen. Door uw voorraadomzetratio bij te houden, krijgt u een duidelijker beeld van hoe snel producten worden verkocht en of uw huidige voorraadstrategie een gezond werkkapitaal ondersteunt. Een hogere omzetratio betekent meestal dat uw geld sneller terugvloeit naar het bedrijf, wat duidt op een sterkere algehele liquiditeit.

6. Verfijn het incasso van debiteuren

Een betere incasso van vorderingen verkort uw cashconversiecyclus en zorgt ervoor dat het geld binnenkomt in een tempo dat de dagelijkse bedrijfsvoering ondersteunt. Enkele manieren om het beheer van vorderingen te verbeteren zijn het invoeren van duidelijkere factureringspraktijken, tijdige facturering, geautomatiseerde herinneringen en flexibele betalingsopties. U kunt uw efficiëntie bijhouden door uw incassopercentage te berekenen, dat meet hoe snel uw bedrijf facturen omzet in contanten. En voor bedrijven die met meerdere merken of entiteiten werken, kan de ondersteuning voor meerdere entiteiten van Slash het debiteurenbeheer nog eenvoudiger maken door afschriften te centraliseren en gegevens van verschillende betalingsverwerkers te consolideren in één dashboard.

Hoe verbetert automatisering het werkkapitaalbeheer?

Tegenwoordig hebben bedrijven toegang tot een breed scala aan tools die gebruikmaken van AI, automatisering en platformintegraties om het werkkapitaalbeheer te stroomlijnen. Deze oplossingen vereenvoudigen financiële processen en helpen teams efficiënter te werken. Hier zijn vier voorbeelden van hoe slimme tools uw bestaande workflows kunnen integreren en verbeteren:

Zichtbaarheid van de cashflow

Een financieel dashboard zoals Slash, dat automatisch betalingen, uitgaven en vorderingen bijhoudt, maakt het gemakkelijker om inzicht te krijgen in hoe uw bedrijf geld uitgeeft, waar het geld naartoe gaat en hoe u het werkkapitaal kunt versterken. Slash biedt realtime inzicht in uitgaven en consolideert automatisch financiële gegevens van meerdere entiteiten, betalingen aan leveranciers, transacties van werknemers en meer. Ons analytisch dashboard zet deze gegevens om in duidelijke visuele overzichten, geordend op betaalmethode, leverancier, kaartgroep en meer, waardoor u een uitgebreid overzicht krijgt van uw cashflow.

Voorspellingsnauwkeurigheid

Bedrijven houden statistieken bij zoals werkkapitaal, voorraadomzet en incassopercentages om weloverwogen beslissingen te nemen over de toekomst. Maar het verzamelen van de gegevens die nodig zijn om deze statistieken te berekenen, kan tijdrovend, foutgevoelig en moeilijk zijn als de informatie verspreid is over verschillende systemen. Een uniform financieel dashboard zoals Slash geeft u een overzicht van uw uitgaventrends, zodat u beslissingen kunt baseren op nauwkeurige prestaties uit het verleden. In combinatie met QuickBooks maakt Slash het gemakkelijker om toegang te krijgen tot de statistieken die u nodig hebt om uw prestaties te verbeteren en vooruit te plannen.

Debiteurenbeheer

Een sterk debiteurenbeheer helpt de cashflow te stabiliseren en vermindert het risico op betalingsachterstanden. Het kan echter een uitdaging zijn om facturen, het betalingsgedrag van klanten en openstaande saldi bij te houden. Slash vereenvoudigt het debiteurenbeheer met ondersteuning voor meerdere entiteiten, waardoor de betalingsactiviteiten van alle verschillende dochterondernemingen en betalingsverwerkers van uw bedrijf worden geconsolideerd in één uniform dashboard.

Scenarioanalyse

Met scenarioanalyse kunnen bedrijven modelleren hoe verschillende financiële beslissingen, zoals het wijzigen van betalingsvoorwaarden, het verhogen van voorraadbestellingen of het aanpassen van uitgaven, van invloed zijn op de cashflow en het werkkapitaal. Het analysedashboard van Slash brengt transacties, leveranciersbetalingen, gegevens op entiteitsniveau en uitgaven van werknemers samen, zodat u over de informatie beschikt die nodig is om nauwkeurige 'wat-als'-scenario's uit te voeren. Toegankelijke, nauwkeurige gegevens kunnen uw bedrijf helpen om aannames te toetsen, te anticiperen op kastekorten en met meer vertrouwen beslissingen te nemen over budgettering, groei en kapitaalallocatie.

Ontdek slimmere oplossingen voor kapitaalbeheer met Slash

Om sterke bedrijfsactiviteiten om te zetten in duurzame groei, hebt u werkkapitaalinstrumenten nodig die gelijke tred kunnen houden met uw bedrijf.

Slash werkkapitaal biedt bedrijven toegang tot een kredietlijn waaruit ze kunnen putten wanneer de cashflow krap is. Met Slash kunt u voor elke opname kiezen voor een terugbetalingstermijn van 30, 60 of 90 dagen. Zo kunt u de financiering afstemmen op uw uitgaven, leveranciers op tijd betalen en meer geld achter de hand houden voor bedrijfsvoering of groei. Omdat het geld binnen één werkdag op uw Slash-rekening staat, is dit een praktische manier om grote facturen, voorraadaankopen of seizoensgebonden tekorten op te vangen zonder uw reserves aan te spreken.

Voor dagelijkse betalingen biedt de Slash Visa Platinum Card de flexibiliteit van een zakelijke creditcard met krachtige controles op de uitgaven van werknemers, realtime inzicht in uitgaven en geautomatiseerde uitgavenregistratie die rechtstreeks wordt gesynchroniseerd met het Slash-dashboard.¹ Bedrijven kunnen tot 2% cashback verdienen op aankopen, waardoor ze extra waarde genereren uit hun bedrijfsuitgaven.

Maak het werkkapitaal vrij dat u nodig hebt om de groei van uw bedrijf te versnellen. Ontdek hoe de zakelijke bankoplossingen van Slash uw financiële basis vandaag nog kunnen versterken.

Veelgestelde vragen

Hoe herken je tekorten in werkkapitaal?

Veel bedrijven brengen tekorten in hun werkkapitaal in kaart door een aantal belangrijke prestatie-indicatoren bij te houden. Relevante indicatoren zijn onder meer de werkkapitaalratio (of current ratio), de voorraadomloopsnelheid en de incassoratio:

Werkkapitaalratio = vlottende activa ÷ kortlopende verplichtingen

Voorraadomzetratio = Kosten van verkochte goederen ÷ Gemiddelde voorraad

Incassopercentage = (netto kredietverkopen ÷ gemiddelde debiteuren) * aantal dagen

Welke factoren zijn van invloed op het werkkapitaalbeheer?

Het werkkapitaal wordt beïnvloed door hoe snel klanten u betalen, hoe efficiënt u uw voorraad beheert en het tijdstip waarop u uw leveranciers betaalt. Seizoensgebonden verkooppatronen, stijgende bedrijfskosten en onverwachte uitgaven kunnen ook van invloed zijn op de hoeveelheid werkkapitaal waarover uw bedrijf beschikt.

Wat is netto werkkapitaal?

Het netto werkkapitaal is een iets nauwkeurigere maatstaf voor de werkelijke kasmiddelen. Het is nog steeds het verschil tussen vlottende activa en kortlopende verplichtingen, maar elementen zoals kortlopende schulden worden uit de verplichtingen verwijderd.

Wat wordt beschouwd als goed werkkapitaal?

Een goed werkkapitaal betekent dat u over voldoende kortlopende activa beschikt om uw komende rekeningen comfortabel te kunnen betalen, terwijl u nog steeds ruimte overhoudt voor flexibiliteit. Veel bedrijven streven naar een positief netto werkkapitaalsaldo en een current ratio van meer dan 1.