Was sind Cashback-Geschäftskreditkarten und wie wählen Sie die beste Karte für Ihre Ausgabenbedürfnisse aus?

Ihr Unternehmen basiert auf Ausgaben, warum also nicht davon profitieren? Ganz gleich, ob Sie für Lagerbestände bezahlen, in Wachstum investieren oder Ihren Bürobetrieb aufrechterhalten – es lohnt sich, eine Geschäftskreditkarte oder Firmenkarte in Betracht zu ziehen, mit der Sie für Ihre Ausgaben belohnt werden. Die richtige Geschäftskarte verschafft Ihnen nicht nur Zugang zu Ihrem Kapital, sondern bietet Ihnen mit Plattformen wie Slash auch einen Mehrwert in Form von Firmenkarten mit hohen Cashback-Raten und einer All-in-One-Finanzmanagement-Software.¹

Bei einer großen Auswahl an Kartenangeboten mit hohen Cashback-Raten und anderen Vergünstigungen kann es schwierig sein, die richtige Karte für Ihr Unternehmen zu finden. In diesem Leitfaden vergleichen wir die besten Optionen wie Slash, Chase Ink, Amex und Bank of America, um Ihnen eine bessere Vorstellung davon zu geben, welche Karte für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist. Außerdem zeigen wir Ihnen, wie Sie mit der Charge Card von Slash mehr erreichen können: Buchhaltungstools, Analysen, umfassende Ausgabenverfolgung und wettbewerbsfähige Cashback-Raten von bis zu 2 %.

Arten von Geschäftskreditkarten

Geschäftskreditkarten bieten zahlreiche Vorteile und Tools, darunter Cashback-Prämien, Ausgabenmanagement-Software und andere Vergünstigungen, die auf die spezifischen Anforderungen Ihrer Branche zugeschnitten sind. Bei der Auswahl einer Kreditkarte sollten Sie darauf achten, dass sie optimal zu Ihrem Unternehmen passt. Hier sind die verschiedenen Kategorien von Geschäftskarten, die Sie bei der Suche nach der richtigen Karte für Ihr Unternehmen berücksichtigen sollten:

Cashback-Visitenkarten

Wenn Sie auf der Suche nach vorhersehbaren Prämien sind, können Sie mit Cashback-Geschäftskarten durchweg 1–2 %+ Cashback auf Ihre Geschäftsausgaben erhalten. Von der Verwendung Ihrer Karte für Bürobedarf bis hin zu neuer Software – mit Cashback erhalten Sie durchweg Prämien für jeden Einkauf, oft ohne zusätzliche Gebühren.

Reiseprämienkarten

In einigen Branchen und Positionen sind häufige Reisen erforderlich. Die Wahl von Kartenoptionen mit Reisevorteilen kann Ihre häufigen Reisen belohnen: Flugvorteile, einlösbare Flugmeilen oder Gutschriften auf Reisekosten.

Flexible Prämienkarten

Wie bei Cashback benötigt Ihr Unternehmen möglicherweise manchmal konsistente und flexible Prämienoptionen. Unabhängig davon, ob Sie unerwartete Reisepläne oder Büroausgaben haben oder ein expandierendes Unternehmen sind, bieten Ihnen flexible Prämienkarten die Flexibilität, Punkte durch unregelmäßige Ausgaben zu sammeln, darunter Reisevergünstigungen und Cashback in Bürobedarfsgeschäften oder für andere Ausgaben.

Karten für neue Unternehmen oder schlechte Bonität

Wenn Ihr Unternehmen gerade erst gegründet wurde oder kürzlich einen Einbruch erlebt hat, bieten Kreditkarten mit EIN-Genehmigung oder begrenzter Bonitätsprüfung kleinen Unternehmen die Möglichkeit, trotz niedriger Bonität zu wachsen. Sie können auch von zusätzlichen Vorteilen profitieren, darunter niedrige bis keine Jahresgebühren und hilfreiche Management-Tools, mit denen Sie Ihr Unternehmen reibungslos aufbauen und betreiben können.

Bei der Auswahl der besten Geschäftskreditkarte für die spezifischen Anforderungen Ihres Unternehmens sollten Sie unbedingt Funktionen wie Cashback-Prämien und branchenspezifische Vergünstigungen wie Reisepunkte berücksichtigen, mit denen Sie für übliche Geschäftsausgaben belohnt werden. Sie sollten jedoch auch andere Faktoren wie Jahresgebühren, Gutschriften auf Ihrem Kontoauszug und Multiplikatorprämien berücksichtigen. Im Allgemeinen kann Cashback eine großartige Möglichkeit sein, um ganzheitlich und flexibel Prämien zu sammeln. So können Cashback-Karten Ihrem Unternehmen helfen:

Welche Auswirkungen hat Cashback auf Ihr Unternehmen?

Cashback-Karten erstatten Ihnen einen Prozentsatz der berechtigten Karteneinkäufe, entweder als Gutschrift auf Ihrer Abrechnung, als Einlösung oder als Prämienvorteil. Für Unternehmen und Betreiber bedeutet Cashback, dass Sie sogar mit Ihren täglichen Ausgaben Geld verdienen:

Bürobedarf und Dienstleistungen
Telekommunikation
Reisekosten
Digitale Werbung
Software-Abonnements und CRM
Versand und Fracht

Cashback bedeutet mehr Geld für Ihr Unternehmen. Berücksichtigen Sie beim Vergleich der Optionen jedoch die möglichen Nachteile wie versteckte Gebühren, z. B. Jahresgebühren, ob die Karte Gebühren für Auslandstransaktionen erhebt und wie einfach es für Sie ist, neue Karten zu erstellen und Karteninhaber zuzuweisen.

Die 6 besten Visitenkarten für Cashback

Nachfolgend finden Sie die herausragenden Cashback-Karten, die derzeit auf dem Markt erhältlich sind:

Slash-Firmenkarte

Slash bietet Finanzsoftware und Bankdienstleistungen für Betreiber, die vorhersehbare Bargeldprämien und vollständige finanzielle Kontrolle wünschen. Sie können bei teilnehmenden Händlern bis zu 2 % Cashback verdienen, sofort und unbegrenzt virtuelle Karten für Lieferanten und Teams erhalten und auf Automatisierungs- und Analysetools zugreifen, darunter die Möglichkeit, Händlerlimits und -regeln, Karteninhaberlimits und Kartengruppen festzulegen. Da Slash eine Firmenkreditkarte anbietet, vermeiden Sie die Komplexität revolvierender Zinsen, und bei der Kreditvergabe wird der Schwerpunkt auf die Gesundheit Ihres Unternehmens gelegt (oftmals ohne persönliche Bürgschaft bei der Kontoeröffnung). Die wichtigsten Merkmale von Slash:

Prämien & Einlösung: Stabile, zuverlässige Cashback-Rückerstattung von bis zu 2 % für berechtigte Nutzer.
Kontrollen und Beschränkungen: Regeln pro Karteninhaber, Händlerlimits, Kartengruppen, Echtzeit-Benachrichtigungen und Ausgabenverfolgung.
Betrieb und Integrationen: API-Tools und Buchhaltungsintegrationen mit QuickBooks und Xero.
Für wen ist es gedacht? E-Commerce-Unternehmen mit hohem Volumen, werbeintensive Marken, Betreiber mit mehreren Unternehmenseinheiten und Teams, die einen All-in-One-Finanz-Workflow wünschen.

Capital One Spark Cash Plus (Cash Plus)

Kapital eins ist eine traditionelle Bankoption mit einem pauschalen Cashback von 2 % auf jeden Einkauf. Vergleichen Sie die Jahresgebühr mit den erwarteten Einnahmen, überprüfen Sie die Gebühren für Auslandstransaktionen und überlegen Sie, ob eine Kombination mit Capital One Venture besser zu Ihren Reisebedürfnissen passt. Da Capital One eine eher traditionelle Option ist, entgehen Ihnen Software- und Finanzdienstleistungsfunktionen, die über Fintech-Optionen wie Slash verfügbar sind.

American Express Blue Business Cash (Amex)

Das American Express Die Blue Business Cash Card bietet 2 % Cashback mit einer jährlichen Obergrenze von 50.000 $. Andere Optionen im Amex-Ökosystem bieten möglicherweise weitere Prämien und Vergünstigungen: die Business Platinum Card (für Priority Pass Lounge-Zugang, Global Entry-Gutschriften über Rechnungsgutschriften und Premium-Reisevorteile) oder die Business Gold Card für Kategorie-Multiplikatoren. Amex ist eine weitere traditionelle Bankoption und kann im Vergleich zu modernen Fintechs wie Slash möglicherweise nicht mit Software-Tools mithalten.

Bank of America Business Advantage Unlimited Cash Rewards Mastercard

Bank of America Die Business Advantage Unlimited Cash Rewards Mastercard bietet 1,5 % Cashback ohne Jahresgebühr. Diese Option kann sinnvoll sein, wenn Sie bereits ein Konto bei der Bank of America haben, allerdings müssen Sie möglicherweise auf einige Finanzsoftware-Optionen verzichten.

Chase Ink Business Unlimited Kreditkarte

Das Verfolgung Die Ink Card bietet unbegrenztes 1 % Cashback und keine Jahresgebühr bei flexibler Einlösung. Die Karte bietet auch viele Einführungsaktionen, aber es ist wichtig, die langfristigen Ausgaben zu berücksichtigen. Chase bietet auch ein breiteres Spektrum an Karten, die besser auf bestimmte Ausgaben zugeschnitten sind: Ink Business Preferred, Ink Business Cash und Chase Travel. Ihre Angebote können kompliziert sein, und Sie könnten Software-Tools verpassen, die bei anderen Optionen verfügbar sind.

Brex-Karte

Brex Wirbt mit weltweiter Akzeptanz der Karte und Multiplikatorprämien für kategoriebasierte Ausgaben. Es ist wichtig, die spezifischen internationalen Preise und Gebühren für Auslandsgeschäfte zu überprüfen und sicherzustellen, dass die Angebote von Brex zu Ihren Ausgaben passen, da deren Karten für allgemeine Prämien möglicherweise weniger geeignet sind.

6 Faktoren, die bei der Auswahl einer Cashback-Geschäftskarte zu berücksichtigen sind

Cashback-Struktur

Cashback-Strukturen können sich je nach Pauschalsatz oder kategoriebasierten Multiplikatoren unterscheiden. Wenn Sie vielfältige und wiederkehrende Ausgaben haben, können Sie mit einer stabilen Cashback-Karte mit 1,5 % bis 2 % generell Geld sparen (Slash Charge Card mit 2 % Cashback). Wenn Sie als Team eher gezielte Ausgaben haben, beispielsweise für Reisen, können Sie kategoriebasierte Multiplikator-Karten in Betracht ziehen (Ink Business Cash).

Jahresgebühren vs. potenzielles Prämienvolumen

Berücksichtigen Sie vor der Auswahl Ihrer Karte die jährlichen und monatlichen Gebühren sowie andere mögliche Kosten. Auch wenn sich die Gebühren langfristig lohnen können, sollten Sie sich unbedingt darüber im Klaren sein, was Sie bezahlen. Für Vielreisende sind der Zugang zu Priority Pass-Lounges, die Erstattung der Global Entry-Gebühr und Reiseschutzleistungen wichtige Faktoren.

Willkommensboni und Einführungsangebote

Hohe Bonusangebote sind verlockend, können sich aber später als nicht rentabel erweisen. Wenn ein hoher Cashback-Einführungsbonus oder ein Zeitfenster für einen Saldoübertrag vorübergehend hilfreich ist, ist das großartig. Andernfalls sollten Sie die langfristigen Auswirkungen Ihrer Kartenoption berücksichtigen.

Einlösungsoptionen und Flexibilität

Verschiedene Karten bieten unterschiedliche Einlösungsoptionen: Gutschrift auf Ihrem Kontoauszug, direkte Einzahlungen auf Ihr Geschäftskonto oder Ihr FDIC-Mitgliedskonto oder Reiseprämien über Optionen wie Chase Ultimate Rewards oder Chase Travel oder Amex-Partner. Einfacher hoher Cashback ist ideal, wenn Sie nach flexiblen Ausgabemöglichkeiten suchen.

Zusätzliche Vorteile über Cashback hinaus

Viele moderne Banking-Plattformen wie Slash lassen sich mit Software- und Finanzmanagement-Tools sowie Cashback-Karten mit hohen Rückvergütungen integrieren. Achten Sie auf Vorteile für Ihre Finanzen, von unbegrenzten virtuellen Karten über Buchhaltungstools, ERP- oder CRM-Integrationen bis hin zu Tools zur Ausgabenverfolgung.

Kreditbedingungen

Beachten Sie bei der Beantragung einer Kreditkarte die Anforderungen und Kreditlimits. Karten wie Amex Blue Business Plus können Kreditlimits dynamisch anpassen, während andere Karten feste Kreditlimits festlegen, die von der Ausgabenhistorie oder der Geschäftskreditwürdigkeit abhängen. Einige Produkte erfordern eine persönliche Bürgschaft und ziehen Ihre persönliche Kreditwürdigkeit heran. Andere (wie Slash für viele Unternehmen) prüfen die Geschäftsleistung und die EIN.

Mit Slash bis zu 2 % Cashback und Ausgabenkontrolle freischalten

Eine gut ausgewählte Visitenkarte sollte Ihnen in allen Bereichen bestmöglich dienen. Slash befindet sich an der Schnittstelle zwischen stabilen Prämien und besserem Finanz- und Betriebsmanagement:

Bei teilnehmenden Händlern erhalten Sie bis zu 2 % Cashback.
Sofortige und unbegrenzte virtuelle Karten, die an Händlerregeln, anpassbare Karteninhaberlimits und Kartengruppen gebunden sind.
Automatisierte Kategorisierung, Exporte und Buchhaltung mit QuickBooks und Xero.
Kreditkarte mit Bonitätsprüfung für moderne Betreiber, oft ohne persönliche Bürgschaft bei der Kontoeröffnung.
Zugang zu Bankgeschäften, Ausgabenverfolgung und Buchhaltungs-/ERP-Integrationen, alles in einem Dashboard zusammengefasst.

Wenn Ihr Team eine zuverlässige Cashback-Karte mit der Präzision einer Finanzplattform sucht, ist die Slash-Firmenkarte genau das Richtige für die täglichen Ausgaben.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich eine Business-Kreditkarte mit Cashback erhalten, wenn mein Unternehmen neu ist?

Ja, Sie können eine Business-Kreditkarte mit Cashback erhalten, auch wenn Ihr Unternehmen neu ist. Cashback-Kreditkarten mit EIN-Genehmigung oder begrenzter Bonitätsprüfung ermöglichen es kleinen und neuen Unternehmen, Karten zu erhalten, auch wenn sie neu sind. Möglicherweise müssen Sie Ihre persönliche Bonität nachweisen. Informieren Sie sich daher vor der Beantragung einer neuen Karte über die spezifischen Anforderungen.

Hat die Verwendung einer Business-Prämienkreditkarte Auswirkungen auf meine persönliche Kreditwürdigkeit?

Die Verwendung einer Business-Kreditkarte mit Prämienprogramm kann sich auf Ihre persönliche Bonität auswirken. Dies hängt von den Angaben ab, die Sie bei der Beantragung der Karte machen müssen.

Sind Mitarbeiterkarten zum Sammeln von Cashback berechtigt?

Ja. Slash-Cashback-Prämien werden auf Kontoebene für alle Karteninhaber gesammelt. Als Slash-Nutzer können Sie für jeden Anbieter oder jedes Team virtuelle Karten ausstellen und auf alle Ausgaben Prämien sammeln.