ما هي مدة دورة الفوترة؟ دليل كامل للشركات

قد يبدو مناقشة طول دورة الفوترة أمراً بسيطاً، بل وربما غير مهم. تحدد دورات الفوترة موعد ظهور كشف حسابك الشهري، والذي بدوره يحدد موعد استحقاق الدفع. يبدو الأمر بسيطاً. لكن في الواقع، يمكن أن تلعب دورات الفوترة دوراً أكبر بكثير في كيفية تحرك الأموال داخل شركتك. يمكن أن تؤثر على موعد سداد النفقات، وكيفية إدارة علاقاتك مع العملاء، ومدى إمكانية توقع تدفقك النقدي من شهر لآخر.

في هذا الدليل، سنشرح أهمية دورات الفوترة لعملياتك التجارية، بدءًا من تعريفها وكيفية عملها ومدتها المعتادة. ستتعلم أيضًا كيفية قراءة كشف الحساب، وكيف يمكن أن تؤثر دورات الفوترة على نتائج الائتمان، وكيف يمكن لفرق الشؤون المالية استخدام توقيت دورات الفوترة بشكل استراتيجي.

سنسلط الضوء أيضًا على كيفية تحسين Slash لإدارة المدفوعات من شهر لآخر؛ فمن خلال لوحة التحكم في الإدارة المالية لـ Slash، يمكنك أتمتة المدفوعات عبر قنوات متعددة، وإنشاء الفواتير وإدارتها، ومراقبة نفقات الشركة، والحفاظ على بطاقات الائتمان الخاصة بالشركة التي يمكن أن تربح ما يصل إلى 2% من المبلغ المدفوع.¹

New here?

Welcome to Slash Guides!

Slash is a neobank operating on the belief that traditional banking makes zero sense for modern businesses. We know because we work with our users to provide fast, global, and actually helpful finance solutions, encompassing everything from cards, banking,¹ accounting, treasury,⁶ crypto,⁴ and more.

Whether you’re a young entrepreneur, a non-U.S. business, a small team, or anything else, your growth goals shouldn’t be shunted by arbitrary barriers to financial tools. Our digital-first, cost-efficient, all-in-one mindset is all about getting you up and running with the tools you need to be successful, including these guides.

Continue reading to learn more about optimizing your business finances with Slash's corporate charge cards.

ما هي دورة الفوترة؟

دورة الفوترة هي الفترة الزمنية المتكررة التي يتم خلالها تسجيل أنشطة المعاملات. قد تشمل هذه الأنشطة الرسوم المفروضة على الحساب، والائتمانات أو المبالغ المستردة، والمدفوعات التي يتم تسجيلها خلال الدورة. ثم يتم تنظيم هذه الأنشطة وتلخيصها في كشف حساب، يتم تسليمه إلى صاحب الحساب قبل السداد.

في معظم سياقات الأعمال، تنطبق دورات الفوترة على:

بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم
فواتير الموردين المتكررة ونفقات الخدمات
الإيجار والمرافق
منصات SaaS واشتراكات البرامج

كيف تعمل دورات الفوترة؟

تتبع دورة الفوترة نمطًا يمكن التنبؤ به. تبدأ في تاريخ بدء محدد، وتستمر لفترة زمنية محددة، وتنتهي في تاريخ إصدار كشف الحساب. يتم تضمين جميع المعاملات التي يتم تسجيلها خلال تلك الفترة في كشف الحساب الذي يتم إصداره في نهاية الدورة. بمجرد انتهاء دورة الفوترة، يتم تضمين أي معاملات يتم تسجيلها بعد ذلك في الدورة التالية.

بعد إصدار كشف الحساب، يتبع ذلك تاريخ استحقاق الدفع. وغالبًا ما يتضمن ذلك فترة سماح تتيح للشركات الوقت الكافي لمراجعة كشف الحساب وجدولة الدفع. وفي حين أن دورة الفوترة تحدد موعد إصدار كشوف الحساب والمعاملات التي تظهر فيها، فإنها لا تحدد بالضرورة موعد استحقاق الدفع.

يمكن أن يصبح هذا التمييز مهمًا عند استخدام هياكل دفع مختلفة لبطاقات الشركات. على سبيل المثال، بطاقة Slash Visa Platinum Card هي بطاقة ائتمان تتطلب سداد الأرصدة يوميًا. ومع ذلك، لا يزال بإمكان الحساب إصدار كشوفات دورية تلخص الأنشطة للمراجعة والتسوية وحفظ السجلات.

ما هي مدة دورة الفوترة؟

في معظم الحالات، تستمر دورات الفوترة لمدة شهر واحد. وينطبق ذلك على غالبية بطاقات الائتمان ومدفوعات الإيجار والمرافق والخدمات التجارية المتكررة. على الرغم من أن المدة تكون متسقة بشكل عام، إلا أن تاريخ الإغلاق الدقيق قد يختلف. تنتهي بعض دورات الفوترة في تاريخ ثابت من التقويم، مثل الأول أو الخامس عشر من كل شهر. بينما تعمل دورات أخرى على أساس متجدد، مما يعني أن الدورة تنتهي في نفس اليوم من كل شهر بناءً على تاريخ تفعيل الحساب أو الخدمة لأول مرة.

قد يكون لدورات الفوترة لبعض الخدمات فترات أطول أو أقصر، مما قد يؤثر على تدفقك النقدي. على سبيل المثال، يقدم العديد من مزودي البرامج اشتراكات سنوية يتم دفعها مرة واحدة في السنة. غالبًا ما تكون تكلفة هذه الخطط السنوية الفعلية أقل من الدفع الشهري، ولكنها تتطلب التخطيط لمصروفات أكبر وأقل تكرارًا. قد تكون ترتيبات الفوترة الأخرى أسبوعية أو نصف أسبوعية أو ربع سنوية، اعتمادًا على الخدمة والشروط التي تتفاوض عليها.

في بعض الأحيان، يمكن تعديل دورات الفوترة عن طريق التفاوض مع مزود الخدمة. قد يساعد تغيير دورة الفوترة في مواءمة النفقات الكبيرة مع تدفقات الإيرادات أو توزيع المدفوعات بشكل أكثر توازناً على مدار الشهر لتقليل الضغط النقدي. في النهاية، تعتمد بنية دورة الفوترة المناسبة على الطريقة التي تكسب بها شركتك الأموال وتنفقها عادةً. قد تفضل الشركات التي لديها إيرادات شهرية يمكن التنبؤ بها تاريخ فوترة موحد واحد، بينما قد تستفيد الشركات التي لديها تدفقات أكثر تقلباً من الدورات المتداخلة.

فهم كشف حسابك

كشف حسابك هو ملخص لكل ما حدث خلال دورة فوترة محددة. بالنسبة للشركات، يمكن أن يكون فهم كيفية قراءة كشف الحساب مهارة مفيدة لتتبع النفقات بدقة وتخطيط التدفق النقدي والسداد في الوقت المحدد. كل قسم من أقسام كشف الحساب يخدم غرضًا محددًا ويؤثر بشكل مباشر على المبلغ الذي يتعين عليك دفعه وموعد الدفع:

الرصيد الافتتاحي

يبدأ البيان عادةً بالرصيد المرحل من الدورة السابقة. يعكس هذا الرقم أي مبلغ غير مدفوع متبقي عند إغلاق فترة الفوترة الأخيرة. إذا تم سداد الحساب بالكامل، فسيكون الرصيد الابتدائي صفرًا. إذا لم يتم ذلك، فسيتم ترحيل هذا الرصيد ويساهم في المجموع الحالي.

النشاط خلال الدورة الحالية

بعد ذلك، يسرد كشف الحساب جميع الأنشطة التي تمت خلال دورة الفوترة الحالية. ويمكن أن يشمل ذلك المشتريات التي تمت باستخدام البطاقة أو الحساب، ورسوم الاشتراك المتكررة، والرسوم (مثل رسوم التأخير أو رسوم الخدمة)، ورسوم الفائدة. لن تظهر في كشف الحساب سوى المعاملات التي تمت قبل تاريخ إغلاق دورة الفوترة. وستنتقل الرسوم التي تمت بعد تاريخ الإغلاق إلى الدورة التالية، حتى لو كانت بعد يوم واحد فقط.

المدفوعات والائتمانات المطبقة

يعرض هذا القسم أي مدفوعات أو أرصدة دائنة أدت إلى خفض الرصيد خلال دورة الفوترة. وقد تشمل هذه المدفوعات المدفوعات اليدوية أو المدفوعات التلقائية أو المبالغ المستردة أو الأرصدة الدائنة في كشف الحساب. تؤدي المدفوعات التي تتم قبل تاريخ الإغلاق إلى خفض الرصيد المبين في كشف الحساب، بينما تظهر المدفوعات التي تتم بعد ذلك في كشف الحساب التالي. هذا التوقيت مهم لتخطيط التدفقات النقدية الخارجة وفهم المستحقات.

رصيد البيان في تاريخ الإغلاق

ينتهي البيان بعرض الرصيد في تاريخ الإغلاق. يعكس هذا المبلغ جميع المبالغ المستحقة عن دورة الفوترة، وعادةً ما يكون الرقم الذي تستخدمه الشركات لمراجعة الرسوم وتسوية الحسابات وإعداد المدفوعات.

الحد الأدنى للدفع وتاريخ الاستحقاق

أخيرًا، تذكر كشوف الحساب الحد الأدنى المطلوب للدفع وتاريخ الاستحقاق. وينطبق هذا بشكل خاص على كشوف حسابات بطاقات الائتمان. إن دفع الحد الأدنى على الأقل بحلول تاريخ الاستحقاق يساعد على تجنب رسوم التأخير وتاريخ الدفع السلبي.

إذا كانت شركتك تستخدم بطاقات الائتمان، فلن يكون عليك دفع حد أدنى من المبلغ، حيث إنها تتطلب من حاملي البطاقات سداد الرصيد بالكامل بدلاً من الحد الأدنى. إن فهم هذا القسم يضمن لك معرفة المبلغ الذي يجب دفعه بالضبط وموعد دفعه، مما يسمح لفريقك المالي بتخطيط المدفوعات دون تعطيل التدفق النقدي.

كيف تؤثر دورة الفوترة على درجة الائتمان الخاصة بك؟

يمكن أن تؤثر دورات الفوترة بشكل مباشر على عملية الإبلاغ الائتماني. خلال كل دورة فوترة لبطاقة الائتمان، تتراكم الرسوم حتى انتهاء الدورة وإصدار كشف حساب بطاقة الائتمان. الرصيد المبين في كشف الحساب هذا هو عادة ما تبلغه شركات بطاقات الائتمان إلى مكاتب الائتمان.

يتم مقارنة الرصيد المبلغ عنه بحد الائتمان للبطاقة لحساب نسبة استخدام الائتمان. إذا ظهر رصيد مرتفع في كشف الحساب، فقد يبدو الائتمان المتاح أقل، حتى لو قمت بسداد الرصيد بعد ذلك بوقت قصير. ونتيجة لذلك، يمكن أن يزداد الاستخدام مؤقتًا لمجرد توقيت إصدار فاتورة بطاقة الائتمان.

يعد استخدام الائتمان أحد العوامل الأكثر تأثيرًا في تقييم الجدارة الائتمانية. يمكن أن يؤثر استخدام جزء كبير من الائتمان المتاح لديك سلبًا على التقييم، خاصةً إذا ظهرت أرصدة عالية باستمرار في كشوف حساب بطاقة الائتمان. يمكن أن يحدث هذا حتى عندما تدفع الشركات كامل المبلغ كل شهر.

يرتبط سجل الدفع أيضًا بدورات الفوترة. يتضمن كل كشف حساب بطاقة ائتمان تاريخ استحقاق يحدده مصدر البطاقة، وقد يؤدي تجاوز هذا الموعد النهائي إلى فرض رسوم تأخير وتقارير ائتمانية سلبية. إن معرفة موعد انتهاء دورات الفوترة وموعد استحقاق المدفوعات يساعد الشركات على إدارة الاستخدام والحفاظ على الائتمان المتاح والحفاظ على مكانة قوية لدى مكاتب الائتمان.

Get started with the Slash Visa® Platinum Card

Join the 5,000+ businesses already using Slash.

لماذا تعتبر دورات الفوترة مهمة لأمورك المالية وكيفية استخدامها بفعالية

تلعب دورات الفوترة دورًا مهمًا في إدارة التدفق النقدي. من خلال تتبع توقيت تسجيل النفقات وتاريخ استحقاق المدفوعات، يمكن لفرق الشؤون المالية توقع الاحتياجات النقدية قصيرة الأجل بشكل أفضل وتجنب المواقف التي تتزامن فيها عدة مدفوعات كبيرة في وقت واحد. وهذا مهم بشكل خاص عند مراقبة الحسابات المستحقة القبض؛ حيث يمكن أن يؤدي التأخير في المدفوعات الواردة لشركتك إلى تفاقم التأثير السلبي للالتزامات الكبيرة بالفواتير الصادرة.

من الاستخدامات الشائعة الأخرى لإدارة دورة الفوترة التعامل مع العملاء أو الشركاء المتأخرين في السداد. إذا كان العميل يسدد الفواتير بانتظام بعد أسبوع أو أكثر من تاريخ الاستحقاق، فإن تقصير دورة الفوترة يمكن أن يساعد في تعويض هذا التأخير. بدلاً من الرد على المدفوعات المتأخرة بعد وقوعها، يمكن للشركات تعديل الجداول الزمنية بشكل استباقي لحماية التدفق النقدي دون اللجوء فوراً إلى فرض غرامات أو إجراءات إنفاذ أكثر صرامة.

يمكن أن تكون دورات الفوترة المختصرة أو المعدلة مفيدة أيضًا عند التعامل مع العملاء ذوي القيمة العالية، أو إدارة المخاطر الائتمانية، أو تحويل العميل إلى شروط دفع أكثر صرامة. على الرغم من أن هذه الأساليب ليست ضرورية لكل علاقة، إلا أنها يمكن أن تساعد فرق الشؤون المالية على تكييف هياكل الفوترة للعملاء مع سلوك الدفع الفعلي.

اكتشف حلول إدارة رأس المال الأكثر ذكاءً مع Slash

تصبح إدارة دورات الفوترة أسهل بكثير عند استخدام الأدوات المناسبة. يمنحك Slash رؤية واضحة لكامل سير العمل المالي لشركتك من خلال لوحة تحكم واحدة — بطاقات الشركات، حسابات الأعمال، المدفوعات، الفواتير، والمزيد. من خلال الحصول على صورة أكثر شمولية عن وضعك المالي، يمكن لفرق الشؤون المالية اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن كيفية تنظيم وإدارة دورات الفوترة لكل من النفقات التشغيلية وتحصيل الإيرادات.

على عكس بطاقات الائتمان التقليدية، يتم سداد بطاقة Slash Visa Platinum Card يوميًا، مما يساعد الشركات على فرض رقابة أكثر صرامة على الأرصدة مع الاستمرار في كسب ما يصل إلى 2٪ من المكافآت النقدية. كما تسهل Slash إدارة نفقات الموظفين من خلال السماح لك بتعيين قواعد إنفاق فردية حسب الفئة أو المعاملة، وإنشاء مجموعات بطاقات حسب الفريق، ودمج نشاط البطاقة تلقائيًا في لوحة التحليلات الأوسع نطاقًا بحيث تظل النفقات متوافقة مع وضعك المالي العام.

تشمل الطرق الإضافية التي تساعد Slash في تحسين الإدارة المالية ما يلي:

دعم الكيانات المتعددة: دمج البيانات المالية لعدة كيانات أو شركات تابعة أو متاجر في لوحة تحكم واحدة لتسهيل الإشراف.
إدارة الفواتير: قريبًا، يمكنك إدارة الحسابات المستحقة القبض من خلال لوحة تحكم سهلة الاستخدام لإدارة الفواتير. قم بإنشاء الفواتير من بيانات الاتصال والبيانات المصرفية المخزنة، وتتبع حالة الدفع، وقبول المدفوعات عبر قنوات متعددة، بما في ذلك العملات المشفرة.
طرق دفع متنوعة: اختر خيارات الدفع التي تناسب احتياجاتك من حيث السرعة والتكلفة، بما في ذلك Global ACH، والتحويلات الدولية إلى أكثر من 180 دولة، والخدمات الفورية مثل RTP و FedNow.
تمويل مرن: تلبية احتياجات السيولة قصيرة الأجل من خلال تمويل رأس المال العامل من Slash، وهو خط ائتمان مخصص يدعم السحب عند الطلب بشروط سداد مرنة لمدة 30 أو 60 أو 90 يومًا.⁵
دعم التشفير الأصلي: احتفظ بعملات مستقرة مقومة بالدولار الأمريكي مثل USDC و USDT وأرسلها واستقبلها، مع سهولة الإيداع والسحب والتحويلات العالمية شبه الفورية التي تتجاوز التأخيرات المصرفية التقليدية ورسوم المعاملات الخارجية.⁴

إذا كنت ترغب في الحصول على رؤية أوضح للإنفاق وتقليل المفاجآت في نهاية كل دورة فوترة، فإن Slash يمنحك تحكمًا أكبر في الشؤون المالية لشركتك. تعرف على المزيد في slash.com.