買掛金のアウトソーシングはすべきか？正しい判断を下すための実践ガイド

財務チームが未払いの請求書に埋もれ、仕入先の要求に応えきれず、データ入力業務に遅れが生じている場合、買掛金管理業務を外部委託することを検討すべきでしょう。

アウトソーシングのメリットは一見明白に見えるかもしれません：チームの負担軽減、追加人員の採用不要、専門的な買掛金管理のノウハウへのアクセス。しかし、買掛金管理サービスのアウトソーシングに費用を支払う前に、その実態を理解しておく価値があります。買掛金処理のアウトソーシングにはトレードオフが伴います：財務管理のコントロール低下、自社とサプライヤーの間に介在する第三者、そして適切なツールがあれば社内で処理可能な業務に対する高額な処理コストです。

代替案を検討することで、より良い長期的な成果が得られる可能性があります。 Slashのような社内向け財務ソフトウェアを導入すれば、財務管理の主導権を握りつつ、買掛金処理を効率化できます。Slashでは定期支払いのスケジュール設定、キャッシュフローのリアルタイム分析、最新のグローバル決済ネットワークへのアクセスが可能となり、コスト削減と取引先の支払い方法への対応を実現します¹。アウトソーシングサービスと自動化ソフトウェアの本質的な違いを理解することで、自社のニーズに合った適切な判断を下し、財務チームを持続可能な成功へと導く基盤を築けます。

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買掛金アウトソーシングとは？定義と主なメリット

買掛金アウトソーシングについて議論する前に、買掛金そのものを定義しておくと理解が深まります。買掛金（AP）とは、企業が受け取った商品やサービスに対して負う短期債務を指します。例えば、サプライヤーから10,000ドル相当の製造材料を購入する発注書を提出した場合、その10,000ドルは請求書が支払われるまで買掛金として計上されます。

買掛金は売掛金（AR）の対となる勘定科目である。買掛金（AP）が事業から流出する資金を表すのに対し、売掛金（AR）は流入する資金を表す。売掛金は、顧客が提供済みだが未払いの商品やサービスに対して貴社に支払うべき短期債務で構成される。

買掛金管理のアウトソーシングとは、自社の買掛金管理業務の一部または全部を第三者のサービスプロバイダーに委託することを指します。これらのプロバイダーは通常、以下のような業務を処理します：

請求書処理
決済処理
請求書のコーディングおよび会計システムへのデータ入力
貴組織に代わるベンダー管理

これらの業務をAPサービスプロバイダーにアウトソーシングすると、彼らは実質的に貴社の財務チームの延長となり、承認ワークフローや内部統制に沿って日々の請求書処理や仕入先への支払いを監督します。

効率的な買掛金管理ワークフローは、仕入先への期日通りの支払い、発注書と請求書の正確な照合、経費追跡の精度維持を保証します。アウトソーシングも解決策の一つですが、多くのチームは内部プロセスの改善や買掛金自動化ツールの導入により、管理権限を委譲することなくチームの負担を軽減し、買掛金管理の負荷を解消できます。

買掛金アウトソーシングと買掛金自動化の比較

アウトソーシングは特定の組織、特に複雑なコンプライアンス要件や膨大な取引量を抱える組織にとってメリットがあります。しかし、すべてのビジネスに適しているとは限りません。アウトソーシングプロバイダーと契約する前に、自社に適した選択肢を評価する前に、アウトソーシングと自動化ソフトウェアを比較検討することが有益です：

コスト比較

最大の考慮事項であり、最も大きな障壁となるのがコストです。AP業務のアウトソーシングは高額になる可能性があり、多くの場合社内で処理可能な業務に対して費用を支払うことになります。多くのAPアウトソーシング企業は月額サービス料を請求し、その金額は月数百ドルから数千ドルに及ぶ場合があります。また、請求書1件あたりの固定料金が請求されることもあり、処理される請求書1件あたり10ドルを超えることもあります。

Slashのような自動化されたAPソリューションと比較してみましょう。無料プランでは、プロフェッショナルな請求書の作成、ステータス別の未決済請求書の管理、スケジュール送信と取引記録による支払いの追跡が可能です。月額わずか25ドルのプロプランでは、追加費用なしで国内のACH、電信送金、リアルタイム決済を無制限に送受信できます。

管理と監督

AP業務を外部委託する場合、自社のポリシー遵守やベンダー関係の管理を第三者に委ねることになり、プロセスに対する直接的な管理権限は失われます。外部委託先はAP業務のニーズを満たす訓練を受けていますが、直接的な監督なしに問題を容易に解決できる保証は実際にはありません。ベンダーが支払時期について質問したり請求書に異議を唱えた場合、御社のチームと直接話すのではなく、御社のサービスプロバイダーを経由する必要があります。これにより遅延が生じ、主要サプライヤーとの関係に負担がかかる可能性があります。

スケーラビリティ

APプロセスのアウトソーシングには高額な費用が伴うため、こうしたサービスは通常、専門サービスを支える資金力を持つ大企業や、専門的な調達支援を必要とする規制の厳しい業界を対象としています。

つまり、AP業務のアウトソーシングは、ビジネスをゼロから成長させるサービスではなく、すでに成熟した成長段階に達した企業向けです。一方、Slashはビジネスの成長に合わせて拡張できるAP自動化ソリューションです。月間50件の請求書処理でも5,000件でも、あらゆる成長段階の企業が利用可能です。

実施スケジュール

業務規模によっては、買掛金管理を外部委託するまでに数週間から数ヶ月を要する場合があります。現行プロセスの詳細な文書化、特定のワークフローや承認階層に関するアウトソーシングチームへの研修、仕入先データの移行、連絡手順の確立、本番稼働前のテスト実行などが必要です。この移行期間は通常の支払いサイクルを乱す可能性があり、財務チームの大幅な関与が求められます。

対照的に、SlashのようなAPソリューションは、アウトソーシング契約よりもはるかに迅速に導入できます。Slashは財務チーム向けの直感的なインターフェースを提供し、一般的な会計システムと連携し、煩雑な導入プロセスなしに支払いの自動化を実現します。

財務可視性

今週処理中の請求書や特定の仕入先への支払時期を確認したいですか？異議申し立て中の請求書が解決したかどうかを確認したいですか？その場合はサービスプロバイダーに連絡し、返答を待つ必要があります。この即時的な可視性の欠如は、キャッシュフロー計画を困難にし、定期的なレポートや手動での問い合わせに依存せざるを得ない状況を生み出します。

スラッシュは財務のあらゆる側面をリアルタイムで可視化します。ダッシュボードから未払いの請求書、予定されている支払い、取引履歴、キャッシュフロー予測を一目で確認できます。誰かに連絡したり更新を待ったりする必要はありません。必要な時にいつでも財務データにアクセスできます。

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買掛金のアウトソーシングの長所と短所

買掛金のアウトソーシングを検討する際には、アウトソーシング先のAPサービスプロバイダーが自社の業務プロセス、取引先との関係、および財務業務全体にどのような影響を与えるかを考慮すべきである。

アウトソーシングのメリットには、社内チームの業務負担軽減、請求書処理やベンダー管理における専門知識へのアクセス、追加人員を雇用せずに増加する取引量を処理できる能力などが含まれます。ただし、アウトソーシングは管理、データセキュリティ、処理コスト、キャッシュフローの可視性を維持する能力に関して重大なトレードオフをもたらす可能性もあります：

買掛金業務のアウトソーシングのメリット

専門的知見へのアクセス： アウトソーシング企業は、ベストプラクティス、コンプライアンス要件、業界固有の規制を理解する訓練を受けたAP専門家を雇用しており、これらは御社の内部チームが不足している可能性のある知識です。
中核事業活動に注力する： 日常的な買掛金業務を外部委託することで、既存のチームは財務計画、分析、事業開発といった戦略的取り組みに集中できます。
内部スタッフの必要性の減少： 増え続ける請求書の処理のために、追加の財務スタッフを採用・教育・管理するコストや複雑さを回避できます。
確立されたベンダーネットワーク： 一部のアウトソーシングプロバイダーは、決済処理業者やベンダーとの既存の関係を有しており、これにより取引が円滑に進む可能性があります。

買掛金業務の外部委託のデメリット

高額な手数料と処理費用： 月額サービス料、請求書ごとの手数料、および緊急支払いや特別な依頼に伴う追加費用は、初期見積もりをすぐに上回り、予算管理を困難にすることがあります。
直接制御の喪失： 重要な財務プロセスの監視を放棄することになり、社内ポリシーの徹底、例外への対応、ワークフローの迅速な調整が困難になります。さらに、自社とサプライヤーの間に仲介者を挟むことで、コミュニケーションが遅延し、ビジネスパートナーとの摩擦が生じる可能性があります。
データセキュリティとプライバシーリスク： 機密性の高い財務情報、銀行口座の詳細、およびベンダーデータを外部プロバイダーと共有すると、潜在的なデータセキュリティ侵害、詐欺、または不正使用のリスクにさらされる可能性が高まります。
リアルタイム可視性の制限： 支払い状況、未払いの請求書、キャッシュフローに関する即時的な把握ができず、必要な情報を随時確認する代わりに、サービスプロバイダーに更新情報の提供を依頼する必要があります。
長い実装プロセス： アウトソーシングサービスの導入には数週間から数か月を要し、本番稼働前に詳細な文書化、トレーニング、プロセスマッピングが必要となる。
組織知識の減少： AP業務が社外に移管されると、チームは支払いパターン、ベンダーの好み、プロセスの微妙な差異といった、より良い財務判断の基盤となる情報への理解を失います。
義務と転換コスト： 長期サービス契約は、もはやニーズに合わなくなった契約に縛り付ける可能性があり、新しいプロバイダーへの移行や機能を社内に戻すことは、時間と費用がかかる。

買掛金のアウトソーシング：自社に適しているか判断する方法

買掛金のアウトソーシングは、特定の種類の企業にとって最も理にかなっている：

複数の国や通貨で毎月数万件の請求書を処理する大企業は、確立されたアウトソーシングプロバイダーが提供する専門的なインフラとグローバルな展開範囲から恩恵を受ける可能性がある。
医療や政府契約など規制の厳しい業界の企業は、専任のAPサービスプロバイダーが提供するコンプライアンスの専門知識を必要とする場合があります。
大規模な変革（合併、買収、システム刷新など）を経験する企業は、大きな変化の時期に業務を維持するため、一時的なアウトソーシングが有益である場合もある。

中小企業の圧倒的多数にとって、現代的な自動化ツールが存在する中でアウトソーシングは単純に適切な選択肢ではありません。手動データ入力の削減、支払精度の向上、キャッシュフロー可視性の維持、あるいは成長に伴うAPプロセスの拡張が主な懸念事項であるならば、買掛金処理の自動化はアウトソーシングの欠点なしにこれらのメリットをもたらすことができます。

Slashのようなソリューションは、事業規模の拡大に伴い、財務管理、ベンダーとの関係、価格の透明性といったコントロールを犠牲にすることなく、効率性の向上を実現します。

Slashで買掛金処理を効率化

スタートアップで初めての仕入先への支払いを処理する場合でも、毎月数百件の請求書を管理する既存企業の場合でも、Slashは成長のどの段階でも利用できるように設計されています。

スラッシュプラットフォームは、スケジュールされた支払機能により仕入先への支払いを毎回確実に期日通りに行うなど、買掛金処理を自動化します。包括的な請求書管理ツールは未決済請求書をステータス別に整理するため、未払いの支払いを常に把握できます。複数の通貨と決済経路（ネイティブ暗号通貨サポートを含む）をカバーするグローバル決済機能により、スラッシュは処理時間を短縮すると同時に取引コストを削減します。⁴ スラッシュを活用すれば、財務管理の主導権を放棄することなく、買掛金処理のアウトソーシングによる効率性を実現できます。

買掛金の効率化を超え、Slashはビジネスを支える包括的な財務管理ツール群を提供します：

多様な支払い方法： 国内・海外を問わず、ご自身とサプライヤー双方にとって最適な方法で支払いの送受信が可能です。Slashは、180カ国以上へのSWIFTネットワーク経由の国際ACHおよび電信送金、RTPやFedNowなどのリアルタイム決済システム、さらに8つの対応ブロックチェーン上で米ドルペッグのステーブルコインを用いた暗号資産決済をサポートしています。
現代のビジネスバンキングツール： 定期的な支払いを設定し、詳細なカード管理で会社の支出を管理し、必要に応じて流動性を改善するための運転資金にアクセスできます。⁵ 仮想ビジネス銀行口座を個別に作成し、キャッシュフローを分離して業務の異なる領域全体の可視性を向上させます。すべての支払いと口座にわたるAP活動とキャッシュフローをカバーするリアルタイム分析機能を備えています。
高利回り国債： モルガン・スタンレーとブラックロックのマネーマーケットファンドが裏付けするトレジャリー口座で遊休資金を活用し、最大年率3.86％の収益を得られます。⁶
スラッシュ・ビザ・プラチナカード： 全法人カード利用額に対し最大2%のキャッシュバックを獲得可能。カテゴリー・加盟店・チーム別に利用ルールを設定。定期的なベンダー支払いや従業員アクセス管理用に無制限のバーチャルカードを発行。
会計システム連携： QuickBooksと直接取引を同期し、帳簿を自動的に最新の状態に保ちます。SlasはPlaid経由でも接続でき、Xeroなどのツールからのデータインポートもサポートしているため、既存の会計ワークフローとの統合が容易です。