1. Introdução

A Parte I deste documento contém nosso contrato com você em relação aos nossos serviços de colocação de depósitos. A Parte II é nosso contrato de custódia com você em relação às contas participantes desses serviços. Ao aceitar estes contratos, você (“Depositante”) concorda em ficar legalmente vinculado a este Contrato de Colocação de Depósitos do Programa Column Sweep e ao Contrato de Custódia, que entram em vigor quando você os assinar.

I. Acordo de Depósito do Programa de Varredura de Colunas

Você, abaixo assinado, celebra este Contrato de Depósito do Programa Column Sweep (“Contrato”) com a Column N.A. (“Banco”, “Column”, “nós” ou “nos”):

Este Acordo estabelece os termos e condições sob os quais nos esforçaremos para fazer depósitos para você em outras instituições financeiras por meio dos produtos de transferência que oferecemos para fazer depósitos em instituições depositárias (coletivamente, “Programa de Transferência da Column”). Esses produtos incluem, entre outros, a rede própria de instituições depositárias da Column (“Colocação Direta”), bem como redes fornecidas por meio de nossos prestadores de serviços terceirizados (“Colocação por Terceiros”), incluindo aquelas por meio do ICS®, o IntraFi Cash ServiceSM da IntraFi Network LLC (“IntraFi”).

Todas as contas de depósito inscritas no Programa Column Sweep (as “Contas Raiz”) permanecerão sujeitas ao contrato de conta de depósito aplicável (“Contrato de Conta”) e o uso do Programa Column Sweep também será regido por tal Contrato de Conta, que é incorporado por referência neste Contrato. Se houver qualquer conflito entre o Contrato de Conta aplicável e este Contrato, então este Contrato prevalecerá. Os termos em maiúsculas utilizados neste documento e não definidos de outra forma terão o significado atribuído no Contrato de Conta aplicável.

1. Depósito

Acordo e anexos

Você compreende que, por meio do Programa Column Sweep, nos esforçaremos para colocar fundos em outras instituições depositárias por meio de Colocação Direta, usando a Rede de instituições depositárias da Column, ou por Colocação de Terceiros, usando terceiros que prestam serviços relacionados ao Programa Column Sweep (cada um deles um “Provedor Sweep”). Você concorda que podemos, a nosso exclusivo critério, optar por colocar qualquer um dos seus depósitos diretamente por meio de Colocação Direta através de nossa própria rede e infraestrutura, ou por meio de Colocação por Terceiros através da rede e infraestrutura fornecidas por nossos Provedores de Varredura.

Anexo 1 descreve o procedimento pelo qual faremos depósitos para você por meio de uma colocação por terceiros usando o IntraFi, conhecido como ICS-Daily Rate. Anexo 2 descreve o tipo de conta e o recurso de colocação que utilizaremos. Salvo disposição em contrário em um anexo ao presente Contrato, as colocações que fizermos por meio da Colocação Direta seguirão o mesmo procedimento geral, mas serão feitas por meio da Colocação Direta, em vez de por meio da IntraFi. As colocações feitas usando outras Colocações de Terceiros que oferecemos ocasionalmente serão descritas em anexos adicionais ao presente Contrato, se houver.

Cada instituição participante do Programa Column Sweep (“Instituição de Destino”) será aquela em que as contas de depósito são seguradas pela Federal Deposit Insurance Corporation (“FDIC”) até o valor máximo padrão de seguro de depósito da FDIC (“SMDIA”) de US$ 250.000.

Sujeito aos termos e condições deste Contrato, quando depositamos fundos em uma conta de depósito em uma Instituição de Destino para seus fundos depositados por meio do Programa Column Sweep (cada uma dessas contas é uma “Conta de Depósito”), o valor de nossos depósitos pendentes para você na Instituição de Destino por meio do Programa Column Sweep geralmente não excederá US$ 250.000, a menos que você solicite o contrário.

O Bank of New York Mellon (“BNY Mellon”) presta serviços que apoiam a colocação de depósitos através do ICS. Os serviços do BNY Mellon incluem atuar como nosso sub-custódio e agente de liquidação.

Você deve ser capaz de acessar e usar, e concorda em usar, as Interfaces de Programação de Aplicativos (“APIs”), sujeito aos nossos Termos de Serviço da API (https://column.com/legal/api-terms-of-service), ou o aplicativo de software do Prestador de Serviços que permite que você acesse sua(s) Conta(s) Raiz em um dispositivo móvel e/ou no site do Prestador de Serviços (“Aplicativo do Prestador de Serviços”), conforme aplicável à(s) sua(s) Conta(s) Raiz e relacionado aos nossos serviços, se disponibilizado por nós para revisar alocações provisórias de depósitos e para outros fins que possam ser habilitados por nós. Você também concorda em receber avisos que podem ser publicados através do seu painel no nosso site (“Painel”), enviados por e-mail ou de qualquer outra forma prevista no Contrato da Conta.

2. Contas de depósito

Os depósitos que colocamos para você em contas de depósito serão “depósitos”, conforme definido pela lei federal, nas instituições de destino.

Cada conta de depósito, incluindo o saldo principal e os juros acumulados, será uma obrigação de depósito exclusivamente da instituição de destino na qual está mantida. Não será uma obrigação de depósito nossa ou de qualquer provedor de transferência automática, BNY Mellon ou qualquer outra pessoa ou entidade.

3. Sua relação conosco

Relação de agência e custódia

Atuaremos como seu agente na realização de depósitos para você por meio do Programa Column Sweep. Nos termos de um contrato separado com você que nos concede poderes de custódia (“Contrato de Custódia”), também atuaremos como seu custodiante para as Contas de Depósito.

Cada Conta de Depósito será registrada (i) nos registros de uma Instituição de Destino em nosso nome, como seu Custodiante, e (ii) em nossos registros em seu nome. No entanto, se contratarmos um subcustodiante terceirizado (“Subcustodiante”) em relação a um determinado programa de transferência automática, cada conta de depósito será registrada (i) nos registros de uma instituição de destino em nome do Subcustodiante, como nosso subcustodiante, (ii) nos registros do Subcustodiante em nosso nome, como seu custodiante, e (iii) em nossos registros em seu nome. O registro ocorrerá de forma a permitir que a Conta de Depósito seja segurada pela FDIC na mesma medida que se fosse registrada nos registros de uma Instituição de Destino em seu nome.

Para os fins do Artigo 8 do Código Comercial Uniforme, atuaremos como seu intermediário de valores mobiliários e trataremos como ativos financeiros as Contas de Depósito e todos os seus direitos de segurança e outros interesses e ativos relacionados com as Contas de Depósito, e trataremos você como tendo o direito de exercer os direitos que constituem as Contas de Depósito.

Todos os juros que detemos pelas Contas de Depósito serão mantidos por nós apenas como seu intermediário de valores mobiliários e não serão nossa propriedade. Você será o proprietário dos fundos nas Contas de Depósito e de quaisquer juros sobre esses fundos.

4. Rescisão da relação de custódia

Você ou nós podemos rescindir a relação de custódia entre você e nós a qualquer momento. Você não pode transferir as Contas de Depósito para outro custodiante, mas pode dispensar-nos como seu custodiante de uma Conta de Depósito e solicitar que ela seja registrada nos registros da Instituição de Destino em seu nome.

Faremos o possível para que qualquer solicitação sua, nos termos da Seção 2.2(a), seja prontamente encaminhada à Instituição de Destino. Cada Instituição de Destino concordou em atender prontamente a qualquer solicitação desse tipo, sujeita às suas políticas de identificação de clientes e outros termos e condições de abertura de conta.

Se uma Conta de Depósito tiver sido registrada nos registros de uma Instituição de Destino em seu nome, de acordo com esta Seção 2, você poderá fazer valer seus direitos sobre a Conta de Depósito diretamente contra a Instituição de Destino, mas não teremos mais qualquer responsabilidade de custódia sobre ela e você não poderá fazer valer quaisquer direitos contra a Instituição de Destino por nosso intermédio.

Se ficarmos insolventes, nosso administrador judicial ou outro sucessor em interesse poderá transferir a custódia das Contas de Depósito e nossos direitos e obrigações nos termos deste Contrato para um novo custodiante. Alternativamente, você poderá exercer seu direito de ter as Contas de Depósito registradas nos registros das Instituições de Destino em seu nome, de acordo com esta Seção 2.

Se a relação de custódia for rescindida ou se você nos dispensar como seu custodiante de acordo com a Seção 2.2(a), nos reservamos o direito de encerrar a(s) conta(s) principal(is) que contém(êm) seus fundos e serviços relacionados, e você aceita a responsabilidade exclusiva resultante de tal rescisão de sua(s) conta(s) principal(is) e serviços relacionados, na medida permitida por lei.

5. Conta de custódia e taxa de juros

Conta de custódia

Como seu custodiante, abriremos em nossos registros, diretamente ou com a assistência de nosso subcustodiante, uma conta de custódia na qual manteremos seus interesses nas Contas de Depósito (“Conta de Custódia”). Podemos permitir que você tenha várias Contas de Custódia.

Será atribuído a você um identificador alfanumérico exclusivo (“Identificador de Depositante”), que será associado à Conta de Custódia. Utilizaremos o seu número de identificação fiscal federal (“TIN”) constante nos nossos registros como seu Identificador de Depositante, a menos que você não tenha um TIN, caso em que deverá inserir um identificador alternativo que aprovemos.

Se você usar um identificador alternativo, deverá usar o mesmo identificador alternativo para todos os depósitos feitos por você, por nós ou por qualquer outra instituição financeira, através do ICS ou do CDARS. Se posteriormente você obtiver um TIN, deverá comunicá-lo imediatamente a nós e a quaisquer outras instituições, e poderemos usá-lo como seu Identificador de Depositante.

6. Taxa de juros

A taxa de juros para as Contas de Depósito nas Instituições de Destino (“Taxa de Juros”) será a taxa vigente na época que especificarmos, que poderá ser qualquer taxa (incluindo zero) e que poderemos modificar a qualquer momento. Também podemos oferecer a você, e você pode optar durante a inscrição no Programa Column Sweep, uma taxa de juros fixa para os depósitos que você fizer conosco. Ao continuar participando do Programa Column Sweep, você aceita cada Taxa de Juros aplicável.

Se permitirmos que você tenha mais de uma conta de custódia, poderemos especificar uma taxa de juros diferente para cada conta de custódia.

O pagamento do valor total de todos os juros acumulados em uma conta de depósito em uma instituição de destino será de responsabilidade exclusiva da instituição de destino. Nem nós nem qualquer outra pessoa ou entidade teremos qualquer dívida para com você por tal pagamento.

Para fundos depositados por meio de Colocação Direta, podemos reter a totalidade ou parte dos juros pagos sobre os fundos em Contas de Depósito na Instituição de Destino como uma taxa pelos nossos serviços de Colocação Direta.

Se uma conta de destino oferecer uma taxa de juros inferior à da sua conta principal, poderemos oferecer o crédito de fundos adicionais na sua conta principal, como se os depósitos na instituição de destino tivessem sido depositados conosco na conta principal. Se concordarmos em fazê-lo, esses pagamentos não serão pagamentos de juros pelos fundos nas contas de depósito nas instituições de destino e serão exclusivamente uma obrigação entre você e nós.

7. Procedimentos de colocação

Liquidação e extratos

A liquidação dos pagamentos de e para as instituições participantes do Programa Column Sweep (“Liquidação”) ocorrerá todos os dias que não sejam sábados, domingos ou outros dias em que os bancos em Nova Iorque, Nova Iorque, estejam autorizados ou obrigados por lei ou regulamento a fechar (“Dia Útil”).

Podemos disponibilizar as seguintes informações através do uso das APIs ou do Aplicativo Servicer: (i) o saldo principal agregado nas Contas de Depósito (“Saldo do Programa Column Sweep”) e (ii) o saldo principal e os juros acumulados das Contas de Depósito em cada Instituição de Destino no dia útil anterior ou, após o processamento relacionado à liquidação, no dia útil em questão.

Mediante solicitação, forneceremos a você um extrato periódico dos ativos sob custódia dos seus fundos colocados por meio do Programa Column Sweep, que incluirá, no final do período do extrato, o saldo do seu Programa Column Sweep, o saldo principal em cada instituição de destino, o total de juros que você ganhou nas contas de depósito durante o período e a taxa de retorno que você ganhou sobre o saldo principal médio diário de fechamento do período (“Rendimento do Período do Extrato”).

As informações da conta disponíveis através das APIs ou do Aplicativo Servicer, conforme descrito na Seção 4.1(b), e os extratos periódicos descritos na Seção 4.1(c), serão as únicas provas que você receberá da sua propriedade dos fundos. Você deve guardar os extratos da conta.

8. Eventos desencadeadores

Os fundos serão transferidos para ou das Contas de Depósito em resposta a um evento especificado neste Contrato que desencadeie tal movimento (“Evento Desencadeador”). Um Evento Desencadeador pode resultar em uma transferência de fundos da Conta Raiz para as Contas de Depósito no Momento da Liquidação (“Depósito do Programa de Varredura de Coluna”) ou uma transferência de fundos das Contas de Depósito para a Conta Raiz no Momento da Liquidação (“Retirada do Programa de Varredura de Coluna”).

Os eventos desencadeadores aplicáveis aos seus depósitos estão descritos nos anexos deste contrato.

9. Depósitos do Programa de Varredura de Colunas

Sujeito aos termos e condições deste Contrato, e exceto conforme previsto na Seção 4.3(b), um Evento Desencadeador para um Depósito do Programa de Varredura de Coluna resultará em uma transferência de fundos para as Contas de Depósito no próximo Dia Útil (“Depósito Regular do Programa de Varredura de Coluna”).

Podemos oferecer transferências no mesmo dia útil para depósitos do Programa Column Sweep e informaremos a você quaisquer horários limite antes dos quais devemos receber uma solicitação de depósito no mesmo dia útil para que possamos atender à solicitação. Se oferecemos serviços no mesmo dia útil, ainda podemos precisar de tempo adicional para processar as solicitações, mesmo que recebidas antes do horário limite informado a você, e processar a transferência no próximo dia útil.

Podemos impor um valor máximo de saldo do Programa de Transferência de Coluna para depósitos que realizamos para você por meio do Programa de Transferência de Coluna e informaremos você sobre qualquer valor que impusermos. Mesmo que ocorra um Evento Desencadeador para um Depósito do Programa de Transferência de Coluna, podemos optar por não transferir o valor para as Contas de Depósito se isso fizer com que o Saldo do Programa de Transferência de Coluna exceda o máximo. Além disso, podemos optar por não transferir para as Contas de Depósito um valor que tenhamos creditado na Conta Raiz, mas que ainda não tenhamos recebido de terceiros.

10. Retiradas do Programa de Varredura de Colunas

Sujeito aos termos e condições deste Contrato, e exceto conforme previsto na Seção 4.4(b), um Evento Desencadeador para uma Retirada do Programa de Varredura de Coluna resultará em uma transferência de fundos das Contas de Depósito na Liquidação no próximo Dia Útil (“Retirada Regular do Programa de Varredura de Coluna”).

Podemos oferecer transferências no mesmo dia útil para saques do Programa Column Sweep e informaremos a você quaisquer horários limite antes dos quais devemos receber uma solicitação de saque no mesmo dia útil para que possamos atender à solicitação. Se oferecermos serviços no mesmo dia útil, ainda assim poderemos precisar de tempo adicional para processar as solicitações, mesmo que recebidas antes do horário limite informado a você, e processar a transferência no próximo dia útil.

11. Adiantamentos de saque; Garantia real

Se tivermos concordado por escrito que adiantaremos fundos a você em antecipação a uma Retirada do Programa Column Sweep, ou se decidirmos, a nosso critério, adiantar fundos a você em antecipação a uma Retirada do Programa Column Sweep, você nos deverá o valor desses fundos e reteremos de quaisquer fundos que recebermos na Liquidação o valor que adiantamos a você.

Com relação a qualquer valor que você nos deva de acordo com a Seção 4.5(a):

você nos concede e reconhece que temos uma garantia real e um direito de retenção sobre as Contas de Depósito, direitos de garantia relacionados e outros interesses e ativos relacionados que possamos deter para você como custodiante e intermediário de valores mobiliários, nos termos do Contrato de Custódia, pelo valor que você nos deve,

se uma instituição de destino falhar antes da conclusão de uma retirada do programa de varredura de coluna, poderemos reter o valor da retirada do programa de varredura de coluna dos rendimentos do seu pedido de indenização do seguro FDIC para satisfazer o valor que você nos deve, e

na medida em que o montante que nos deve não seja satisfeito pelos juros e ativos que mantemos para si nos termos do Contrato de Custódia, ou pelos rendimentos de qualquer reclamação ao seguro FDIC, o montante continua a ser devido por si e é pagável mediante solicitação.

Se, em um contrato separado, você nos concedeu uma garantia real sobre as Contas de Depósito ou sobre quaisquer direitos de garantia ou outros interesses ou ativos relacionados às Contas de Depósito como garantia para um empréstimo a você ou de outra forma, podemos recusar um pedido de Retirada do Programa de Varredura de Coluna, ou recusar o cumprimento de uma transação de débito na Conta Raiz que acionaria uma Retirada do Programa de Varredura de Coluna ou seria financiada por uma Retirada do Programa de Varredura de Coluna, na medida em que a Retirada do Programa de Varredura de Coluna faria com que seu Saldo do Programa de Varredura de Coluna caísse abaixo do valor do empréstimo ou outro valor que você concordou em manter nas Contas de Depósito ou ao qual se aplica a garantia real. Se, em um contrato separado, você nos concedeu uma garantia real na conta principal, também podemos recusar transações na conta principal, de acordo com o contrato separado.

12. Tipo de conta e limite de saque, se houver

Os depósitos que realizamos para você por meio do Programa Column Sweep em uma Instituição de Destino serão colocados em uma Conta de Depósito que é uma conta de depósito à vista (“DDA”) ou uma Conta de Depósito que é uma conta de depósito do mercado monetário (“MMDA”), conforme previsto nos Anexos deste Contrato.

Reservamo-nos o direito de definir limites mensais de saque, conforme divulgado periodicamente. Se um limite de saque for aplicável e você exceder os saques permitidos pelo Programa Column Sweep em um mês para uma determinada conta de depósito:

Podemos (A) transferir todos os fundos restantes na Conta de Depósito para a Conta Raiz associada à Conta de Custódia, ou (B) transferir todos os fundos restantes na Conta de Depósito para uma Conta de Depósito diferente, a nosso critério; e

Nos meses subsequentes, poderemos efetuar essa transferência no momento em que você atingir o limite que definimos para saques do Programa de Varredura de Colunas.

Se você exceder qualquer limite de saque em vários meses, também poderemos tornar a conta de custódia inelegível para depósitos do Programa de Varredura de Coluna.

13. Recurso de posicionamento

Recíproco e Unidirecional

Quando fazemos depósitos, podemos receber depósitos correspondentes feitos por instituições participantes do Programa Column Sweep (“Depósito Recíproco”). Também podemos fazer depósitos sem receber depósitos correspondentes (“Depósito Unilateral”) das instituições participantes. Podemos, a nosso exclusivo critério, optar por receber um Depósito Recíproco ou utilizar Depósitos Unilaterais. Podemos pagar taxas a um Provedor de Varredura ou a outros em conexão com Depósitos Recíprocos. Nós e o Provedor de Varredura também podemos receber taxas das Instituições de Destino em conexão com Depósitos Unilaterais. Também podemos receber taxas de um Provedor de Varredura em conexão com os depósitos que fazemos.

Recurso de colocação e taxa

Os juros sobre as contas de depósito serão auferidos à taxa de juros especificada, independentemente de ser utilizada a funcionalidade recíproca ou a funcionalidade unidirecional.

Quando o recurso recíproco é utilizado, as taxas pagas ao provedor de varredura podem afetar a determinação da taxa. Quando o recurso unidirecional é utilizado, as taxas pagas pelas instituições de destino ou as taxas de custo dos fundos para as instituições de destino podem afetar a determinação da taxa.

Você nos autoriza a usar o Depósito Recíproco ou o Depósito Unidirecional, e podemos usar um recurso com maiores benefícios para você, para nós ou para ambos.

Requisitos de colocação

De acordo com as leis de alguns estados, as unidades governamentais podem enviar depósitos para colocação por meio de uma rede de colocação de depósitos somente se a instituição colocadora estiver localizada no estado e receber depósitos correspondentes com vencimento igual, se houver, e valor igual.

Se você for uma unidade governamental estadual ou estiver sujeito a restrições quanto à realização de depósitos, você é responsável por determinar se a realização de depósitos de acordo com este Contrato satisfaz quaisquer restrições aplicáveis.

14. Alocação diária e controle do depositante

Alocação diária; Revisão e consentimento

O processo de alocação de depósitos do Programa de Varredura de Colunas, retiradas do Programa de Varredura de Colunas e fundos já depositados reflete várias considerações, incluindo a necessidade de certas Instituições de Destino receberem depósitos nos valores que elas próprias depositaram para seus clientes e possíveis limites nos valores que uma instituição está autorizada a depositar ou que uma Instituição de Destino concordou em receber. Os valores de depósito aplicáveis podem mudar diariamente. Assim, a alocação de fundos pode ocorrer a cada dia útil.

O conjunto de instituições de destino às quais os seus fundos depositados são alocados em um dia útil e o montante alocado a cada instituição de destino podem diferir da alocação do dia útil anterior. Uma alocação diferente pode envolver a movimentação de fundos de uma instituição de destino para outra, mesmo que você não tenha um depósito ou saque do programa de varredura de coluna. Essas movimentações de fundos não afetarão a taxa de juros.

Você pode solicitar a especificação da alocação de seus fundos de qualquer maneira que especificarmos, o que pode incluir entrar em contato conosco de acordo com o Contrato da Conta ou usando ferramentas fornecidas por meio das APIs ou do Aplicativo do Servidor. Você é responsável por revisar as informações importantes que lhe fornecemos. Além disso, mediante solicitação a qualquer momento, forneceremos uma lista de todas as Instituições de Destino do Programa Column Sweep. A lista de instituições de destino de colocação de terceiros também está disponível online em https://www.intrafi.com/network-banks.

Embora não aloquemos seus fundos para instituições de destino que você excluir ou rejeitar, conforme estabelecido abaixo, você autoriza e concorda com a alocação de seus fundos, a nosso critério, em instituições de destino que você aprovar, ou não excluir ou rejeitar, conforme estabelecido abaixo.

15. Exclusões de instituições de destino

Você pode nos informar sobre qualquer instituição depositária que deseja excluir da elegibilidade para receber depósitos que fazemos para você por meio do Programa Column Sweep (“Lista de Exclusões”).

Podemos solicitar que você forneça sua Lista de Exclusões inicial, notificando-nos da maneira que especificarmos, o que pode incluir o envio de uma lista por e-mail, o contato conosco de acordo com o Contrato da sua conta ou o uso de ferramentas fornecidas por meio das APIs ou do Aplicativo do prestador de serviços.

Uma Lista de Exclusões entrará em vigor dentro de três dias úteis após o primeiro dia útil em que recebermos a Lista de Exclusões de você.

Você pode adicionar ou remover itens da sua Lista de Exclusões, notificando-nos da maneira que especificarmos, o que pode incluir o envio dessas adições ou remoções por e-mail, entrando em contato conosco de acordo com o Contrato da sua Conta ou usando as ferramentas fornecidas pelas APIs ou pelo Aplicativo do Servidor. Se você fizer isso, a Lista de Exclusões revisada entrará em vigor dentro de três dias úteis após o primeiro dia útil em que recebermos a notificação.

16. Revisão da colocação do depositante

A cada dia útil, o saldo principal agregado que estará nas contas de depósito após a liquidação desse dia será provisoriamente alocado às instituições de destino. O valor alocado refletirá o seu saldo do Programa de Transferência de Coluna na última liquidação, mais qualquer depósito do Programa de Transferência de Coluna que ocorrerá na liquidação do dia, menos qualquer retirada do Programa de Transferência de Coluna que ocorrerá na liquidação do dia. A alocação pode determinar que os fundos depositados anteriormente sejam removidos de uma instituição de destino e depositados em outra instituição de destino.

17. Considerações sobre o seguro FDIC

Cobertura do seguro de depósitos

Você pode obter informações sobre a cobertura do seguro de depósitos da FDIC visitando o site da FDIC em http://www.fdic.gov ou entrando em contato com a FDIC por carta, e-mail ou telefone.

Todos os seus depósitos em uma instituição de destino com a mesma capacidade segurável (quer você esteja agindo diretamente ou por meio de um intermediário) serão agregados para o SMDIA. Você deve adicionar à sua lista de exclusões qualquer instituição depositária na qual você tenha outros depósitos com a mesma capacidade segurável. As capacidades seguráveis incluem, entre outras, contas individuais e contas conjuntas.

Você é responsável por determinar se os depósitos que fazemos para você são mantidos em capacidades seguráveis separadas. Divisões separadas dentro de uma entidade corporativa não são elegíveis para cobertura de seguro separada, e um TIN separado ou outro Identificador de Depositante não estabelece uma capacidade segurável separada.

Utilizaremos o Identificador do Depositante para identificá-lo e faremos depósitos em seu nome, partindo do princípio de que não está a enviar depósitos para colocação sob mais do que um Identificador do Depositante na mesma capacidade segurável.

Os requisitos para cobertura do seguro de depósitos da FDIC para depósitos de unidades governamentais, incluindo o governo dos Estados Unidos, governos estaduais e locais, o Distrito de Columbia e o Estado Livre Associado de Porto Rico, estão estabelecidos nos regulamentos da FDIC. Se você é uma unidade governamental, é responsável por determinar se os requisitos para o seguro de depósitos foram cumpridos. Não nos responsabilizamos por perdas resultantes da colocação de depósitos que não sejam elegíveis para o seguro de depósitos da FDIC.

Os registros que mantemos, refletindo a propriedade das Contas de Depósito, serão usados para estabelecer a elegibilidade do(a) senhor(a) ou de terceiros beneficiários, conforme aplicável, para cobertura de seguro de depósito. Assim, o(a) senhor(a) deve nos informar imediatamente sobre quaisquer alterações nas informações de propriedade, para que haja informações precisas a serem fornecidas à FDIC caso uma Instituição de Destino falhe e a FDIC pague seus depósitos segurados em dinheiro. A FDIC também pode solicitar que o(a) senhor(a) forneça documentação adicional.

18. Responsabilidade de monitorar depósitos; informações disponíveis

Você é responsável por monitorar o valor total dos seus fundos em cada instituição de destino em cada capacidade segurável para determinar a extensão da cobertura do seguro de depósito da FDIC disponível para você para depósitos nessa instituição de destino. Você deve confirmar que cada colocação dos seus fundos em instituições de destino é consistente com suas exclusões e rejeições.

Você pode obter informações financeiras publicamente disponíveis sobre instituições de destino no Centro Nacional de Informações do Sistema da Reserva Federal em www.ffiec.gov/nicpubweb/nicweb/nichome.aspx.

Depósitos não segurados

Embora geralmente não façamos um depósito para você através do Programa Column Sweep em qualquer instituição de destino em um valor que exceda o SMDIA, um depósito que fizermos para você não será elegível para cobertura de seguro FDIC em uma instituição de destino antes de se tornar um depósito na instituição de destino ou após ser retirado da instituição de destino.

Se a conta principal for elegível para cobertura do seguro FDIC, um depósito na conta principal será agregado aos seus outros depósitos conosco na mesma capacidade segurável para aplicação do SMDIA de US$ 250.000.

Se a conta principal não for elegível para cobertura do seguro FDIC, os depósitos na conta principal não serão segurados pelo FDIC.

Se você não puder aceitar o risco de ter um depósito conosco que não esteja totalmente segurado, você será responsável por tomar providências conosco, se as oferecermos, para que os depósitos sejam garantidos, protegidos por um acordo de recompra devidamente executado ou protegidos de outra forma adequada, de maneira consistente com a legislação aplicável. Você deve consultar seu consultor jurídico para determinar se um acordo de garantia é consistente com a legislação aplicável.

Se você não puder aceitar o risco de ter um depósito conosco que não seja totalmente segurado, e nós não oferecermos acordos do tipo descrito na Seção 7.3(b) ou os oferecermos, mas você não fizer tais acordos conosco, você não deve enviar depósitos para colocação através do Programa Column Sweep.

Pagamentos do seguro de depósitos

Em caso de liquidação, encerramento ou dissolução das atividades de uma instituição depositária segurada, a FDIC é geralmente obrigada por lei a pagar cada depósito segurado “o mais rápido possível”, seja por meio de pagamento em dinheiro ou transferência do depósito para outra instituição depositária segurada. No entanto, é possível que o pagamento do seguro seja adiado. Nem nós nem qualquer outra pessoa ou entidade seremos obrigados a adiantar fundos a você com relação a um pagamento de seguro ou a fazer qualquer pagamento a você em compensação por uma perda que você possa incorrer como resultado de um atraso no pagamento do seguro.

Se uma instituição de destino na qual depositamos seus fundos for fechada e a FDIC não transferir os depósitos que incluem seus fundos para outra instituição depositária segurada, mas fizer um pagamento em dinheiro do seguro de depósito, providenciaremos o registro de uma reclamação de seguro de depósito para seus fundos junto à FDIC e creditaremos a você o valor recebido pela reclamação de seguro de depósito para seus fundos, sujeito a qualquer garantia real válida.

Se a FDIC efetuar um pagamento em dinheiro do seguro de depósito para uma conta de depósito em uma instituição de destino encerrada, a FDIC é obrigada por lei a pagar o valor principal mais os juros acumulados não pagos até a data do encerramento da instituição de destino, conforme prescrito por lei, sujeito à SMDIA. Não são auferidos juros sobre uma conta de depósito em uma instituição de destino após o seu encerramento.

Se a FDIC transferir os depósitos de uma instituição de destino encerrada para outra instituição depositária segurada, a instituição adquirente poderá assumir uma conta de depósito. A instituição adquirente poderá alterar a taxa de juros que paga sobre a conta de depósito assumida, sem prejuízo do seu direito de levantar os fundos.

19. Considerações adicionais

Comparar tarifas

Não estamos atuando como seu consultor de investimentos e não estamos aconselhando você sobre investimentos alternativos. Você é responsável por comparar as taxas de retorno e outras características das Contas de Depósito com outras contas de depósito disponíveis e outros tipos de investimentos antes de escolher a aplicação por meio do Programa Column Sweep.

A Taxa de Juros pode ser superior ou inferior à taxa de custo dos fundos de uma Instituição de Destino, à taxa de juros aplicada a outro cliente ou às taxas de juros sobre depósitos comparáveis disponíveis diretamente conosco, nas Instituições de Destino nas quais as Contas de Depósito são mantidas, em outras Instituições de Destino ou em instituições depositárias seguradas que não sejam Instituições de Destino.

Considerações sobre a alocação

O processo de alocação do Programa Column Sweep está sujeito à legislação aplicável e pode ser afetado pelos nossos objetivos, pelos objetivos das instituições com as quais temos parceria, ou por ambos, incluindo conveniência administrativa, redução de custos e aumento dos lucros.

As instituições participantes do serviço Column Sweep Program podem efetuar pagamentos compensatórios que resultem em pagamentos a outras instituições participantes, ou receber pagamentos compensatórios resultantes de pagamentos efetuados por outras instituições participantes, incluindo pagamentos compensatórios que reflitam a diferença entre uma taxa de juros para depósitos efetuados por uma instituição e uma taxa à qual a instituição receptora pagaria juros.

Direitos das instituições mútuas

Seus fundos podem ser depositados em uma conta de depósito em uma instituição de destino que seja uma organização mútua. Essa conta de depósito será registrada nos registros da instituição mútua em nosso nome e não em seu nome. Não participaremos nem votaremos em nenhuma reunião dos membros depositantes de uma instituição mútua, nem exerceremos quaisquer direitos de subscrição na conversão de uma instituição mútua em sociedade anônima, seja em nosso próprio nome ou em seu nome.

Se recebermos uma notificação de uma reunião dos membros depositantes de uma instituição mútua ou outros materiais ou informações relacionados com a conversão de uma instituição mútua em sociedade anônima, poderemos encaminhar essa notificação, materiais ou informações para você. Se desejar receber essa notificação, materiais ou informações diretamente da instituição mútua, ou se desejar participar ou votar em qualquer reunião dos membros depositantes da instituição mútua ou receber direitos de subscrição, você deve, antes da data de registro aplicável (uma data que geralmente é pelo menos um ano antes de o conselho de administração da instituição mútua adotar um plano de conversão), dispensar-nos como seu custodiante e ter a conta de depósito registrada nos registros da instituição mútua em seu nome, de acordo com a Seção 2.2.

20. Outras disposições

Divulgação e uso de informações de identificação

Podemos fornecer informações que o identifiquem (“Informações de Identificação”), incluindo seu nome, seu TIN ou outro Identificador de Depositante e informações sobre seus depósitos, a um Provedor de Sweep, incluindo IntraFi e BNY Mellon. Um Provedor de Sweep pode usar Informações de Identificação ao fornecer serviços relacionados ao Programa Column Sweep.

Nós ou um Prestador de Serviços também podemos fornecer Informações de Identificação a uma Instituição de Destino na qual seus fundos estão depositados, mas só o faremos na medida do necessário para atender a uma solicitação sua ou de seu agente ou para cumprir a legislação aplicável. Além disso, nós ou um Prestador de Serviços podemos fornecer Informações de Identificação à FDIC em relação a uma reclamação de seguro de depósito.

Exceto conforme previsto na Seção 9.1(a) ou Seção 9.1(b), não forneceremos Informações de Identificação a nenhuma parte, a menos que determinemos que (i) somos obrigados a fazê-lo pela lei aplicável, ou (ii) somos autorizados pela lei aplicável a fazê-lo e temos motivos razoáveis para fazê-lo a fim de proteger nossos próprios interesses legais ou comerciais ou os interesses legais ou comerciais de um Provedor de Serviços.

Nós e a IntraFi podemos usar e divulgar todas e quaisquer análises, comparações, índices ou outros dados ou informações reunidos, compilados ou desenvolvidos por qualquer uma das partes, respectivamente, incluindo informações relativas à atividade agregada dos depositantes do Programa Column Sweep, desde que não identifiquem você individualmente.

21. Declaração e retenção de impostos

Na medida exigida pela legislação aplicável, apresentaremos ao Serviço de Receitas Internas dos Estados Unidos (“IRS”) e forneceremos a você o Formulário 1099-INT do IRS ou seu equivalente, ou o Formulário 1042-S do IRS ou seu equivalente, referente aos juros pagos sobre as Contas de Depósito pelas Instituições de Destino.

Se formos notificados pela Receita Federal dos Estados Unidos (IRS) de que é necessária uma retenção na fonte para juros sobre as Contas de Depósito, ou se determinarmos que somos obrigados pela legislação aplicável a cobrar essa retenção na fonte, iremos cobrá-la e pagá-la à Receita Federal dos Estados Unidos (IRS).

22. Responsabilidade e resolução de litígios

Manteremos, diretamente ou por meio de um Provedor de Varredura, registros apropriados de nossas colocações para você. Não faremos depósitos para você por meio do Programa de Varredura de Coluna em uma Instituição de Destino que seja objeto de uma exclusão então em vigor em sua Lista de Exclusões, em uma Instituição de Destino que seja objeto de uma rejeição então em vigor por você, ou em uma Instituição de Destino sob um Identificador de Depositante em um valor que exceda o SMDIA.

Se a totalidade ou parte dos seus fundos numa conta de depósito numa instituição de destino não estiverem segurados devido ao nosso incumprimento dos requisitos estabelecidos na Secção 9.3(a) e se a instituição de destino falir e você não recuperar a parte não segurada, reembolsaremos a sua perda documentada da parte não segurada que não recuperar de outra forma.

SUJEITO À NOSSA OBRIGAÇÃO DE REEMBOLSO NA SEÇÃO 9.3(b), E EXCETO CONFORME EXIGIDO DE OUTRA FORMA PELA LEI APLICÁVEL, NÃO SEREMOS RESPONSÁVEIS, E EM NENHUMA CIRCUNSTÂNCIA QUALQUER PROVEDOR DE SWEEP, A INTRAFI, A BNY MELLON, QUALQUER SUBCUSTODIANTE OU OUTRO PRESTADOR DE SERVIÇOS SERÁ RESPONSÁVEL PERANTE VOCÊ OU QUALQUER OUTRA PESSOA OU ENTIDADE POR QUAISQUER PERDAS OU DANOS INCORRIDOS OU ALEGADAMENTE INCORRIDOS EM CONEXÃO COM ESTE CONTRATO. SEM LIMITAR O ACIMA EXPOSTO, NÓS E OS NOSSOS FORNECEDORES DE SERVIÇOS NÃO TEREMOS QUALQUER RESPONSABILIDADE PERANTE VOCÊ OU QUALQUER OUTRA PESSOA OU ENTIDADE POR: (i) QUALQUER PERDA DECORRENTE OU RELACIONADA A UMA CAUSA SOBRE A QUAL NÃO TENHAMOS CONTROLE DIRETO, INCLUINDO FALHA DE EQUIPAMENTOS ELETRÔNICOS OU MECÂNICOS OU LINHAS DE COMUNICAÇÃO, PROBLEMAS DE TELEFONE OU OUTROS PROBLEMAS DE INTERCONEXÃO, ACESSO NÃO AUTORIZADO, ROUBO, ERROS DO OPERADOR, RESTRIÇÕES GOVERNAMENTAIS OU FORÇA MAIOR (POR EXEMPLO, TERREMOTO, INUNDAÇÃO, CONDIÇÕES CLIMÁTICAS GRAVES OU EXTRAORDINÁRIAS, DESASTRE NATURAL OU OUTRO ATO DE FORÇA MAIOR, INCÊNDIO, ATOS DE GUERRA, ATAQUES TERRORISTAS, INSURREIÇÃO, MOTIM, GREVES, CONFLITOS TRABALHISTAS OU PROBLEMAS SEMELHANTES, ACIDENTES, AÇÕES GOVERNAMENTAIS, FALHAS DE COMUNICAÇÃO, SISTEMA OU ENERGIA, OU MAL FUNCIONAMENTO DE EQUIPAMENTOS OU SOFTWARE), (ii) ATRASO NO PAGAMENTO DE QUALQUER SEGURO DA FDIC, (iii) A SITUAÇÃO FINANCEIRA DE QUALQUER INSTITUIÇÃO DE DESTINO OU A PRECISÃO DE QUALQUER INFORMAÇÃO FINANCEIRA SOBRE QUALQUER INSTITUIÇÃO DE DESTINO, OU (iv) QUAISQUER DANOS ESPECIAIS, INDIRETOS, PUNITIVOS, INCIDENTAIS OU CONSEQUENCIAIS (INCLUINDO LUCROS CESSANTES).

QUALQUER DISPUTA DECORRENTE OU RELACIONADA A ESTE CONTRATO SERÁ REGIDA PELAS DISPOSIÇÕES SOBRE RESOLUÇÃO DE DISPUTAS, ARBITRAGEM, ESCOLHA DA LEI APLICÁVEL, FORO, RENÚNCIA AO JULGAMENTO POR JÚRI E CUSTOS RELACIONADOS A DISPUTAS, SE HOUVER, CONTIDAS NO CONTRATO DE CUSTÓDIA.

23. Diversos

Este Contrato constitui o acordo integral entre você e nós em relação à realização de depósitos por meio do Programa Column Sweep e qualquer outro assunto aqui tratado, substituindo acordos, entendimentos, negociações, representações e propostas anteriores, sejam eles escritos ou verbais, relacionados a qualquer assunto aqui tratado, e não pode ser alterado por qualquer representação ou acordo verbal. Esta Seção 9.4(a) não afetará a validade de quaisquer adendos escritos a este Contrato que tenhamos celebrado com você.

Os anexos deste Contrato são incorporados e fazem parte integrante do mesmo. Podemos alterar ou modificar os termos e condições deste Contrato a qualquer momento, publicando o Contrato alterado no Painel, em uma entrada no extrato da sua conta, em uma mensagem de e-mail ou em uma carta impressa, e qualquer alteração desse tipo entrará em vigor após a publicação no Painel ou a entrega a você, se fornecida por nós, a menos que seja necessário um aviso prévio adicional nos termos da Lei Aplicável.

Qualquer uma das partes poderá rescindir este Contrato mediante notificação por escrito à outra parte, mas as obrigações de ambas as partes permanecerão em vigor no que diz respeito a quaisquer fundos depositados no momento da rescisão. Além disso, as disposições desta Seção 9.4 permanecerão em vigor após a rescisão.

Exceto conforme previsto na Seção 2.2(d), este Contrato não pode ser cedido, no todo ou em parte, por nenhuma das partes, exceto por força da lei ou conforme exigido pela legislação aplicável, e qualquer pretensa cessão em violação ao presente contrato será nula.

Os títulos deste Contrato não têm como objetivo descrever, interpretar, definir ou limitar o escopo, o significado ou a intenção deste Contrato ou de qualquer cláusula nele contida. Salvo indicação em contrário, uma referência a uma Seção é uma referência a uma seção deste Contrato. Uma referência a um Anexo é uma referência a um anexo deste Contrato. O termo “lei aplicável” refere-se a todos os estatutos, regras, regulamentos e ordens judiciais aplicáveis, sejam eles federais, estaduais ou locais. As palavras “incluir”, “inclui” e “incluindo” não implicam exclusão.

Este Contrato e, salvo disposição em contrário no Contrato de Custódia, o Contrato de Custódia será válido, vinculativo e executável contra você e nós quando executado por um dos seguintes meios que aceitamos: (i) uma assinatura manual original, (ii) uma assinatura eletrônica DocuSign® ou outra assinatura eletrônica que aceitamos, ou (iii) uma assinatura enviada por fax, digitalizada (incluindo em formato PDF) ou fotocopiada que aceitamos. Cada assinatura eletrônica DocuSign®, outra assinatura eletrônica ou assinatura enviada por fax, digitalizada ou fotocopiada que aceitarmos terá, para todos os efeitos, a mesma validade, efeito legal e admissibilidade como prova que uma assinatura original, e você e nós renunciamos a qualquer objeção em contrário.

II. Acordo de custódia

Você, Depositante, celebra este Contrato de Custódia (“Contrato”) com a Column N.A. (“nós” ou “nos”):

Nos termos deste Contrato, você nos autoriza a manter e agir como seu custodiante em relação a todas as contas de depósito, incluindo todos os depósitos a prazo, contas de depósito do mercado monetário e contas de depósito à vista, emitidas ou estabelecidas de acordo com o Contrato de Colocação de Depósitos do Programa Column Sweep (“Contas de Depósito”) para os seus fundos colocados como depósitos através do Programa Column Sweep, que inclui serviços de varredura fornecidos através de Colocação Direta, bem como através de Colocação por Terceiros, conforme esses termos são definidos no Acordo de Colocação de Depósitos do Programa Column Sweep, e todos os seus direitos de segurança e outros interesses e ativos relacionados com as Contas de Depósito (“Direitos Relacionados”). A conta de custódia na qual manteremos as Contas de Depósito e os Direitos Relacionados (“Conta de Custódia”) compreende todas as contas de custódia do Programa Column Sweep que mantemos para você.

Como seu custodiante, podemos (i) fazer com que as Contas de Depósito sejam tituladas em nosso nome ou no nome de nosso Subcustodiante, (ii) cobrar para sua conta todos os juros e outros pagamentos de renda ou principal relativos às Contas de Depósito, (iii) endossar em seu nome qualquer cheque ou outro instrumento recebido para sua conta que exija endosso, (iv) de acordo com suas instruções, depositar seus fundos ou retirá-los das Contas de Depósito, (v) de acordo com suas instruções, entregar ou transferir fundos de outra conta conosco para as Contas de Depósito ou entregar ou transferir fundos das Contas de Depósito para outra conta conosco, (vi) para Contas de Depósito que sejam depósitos a prazo, entregar para pagamento em sua conta os CDs vencidos e aqueles para os quais é solicitada a retirada antecipada, (vii) executar e entregar ou arquivar em seu nome todos os recibos e liberações apropriados e outros instrumentos, incluindo quaisquer certificados que possam ser exigidos pelos custodiantes ou que possam ser necessários para obter isenção de impostos e para nomear você quando necessário para os fins do instrumento, e (viii) tomar outras medidas que sejam habituais ou necessárias para efetivar os objetivos deste Contrato.

Para os fins do Artigo 8 do Código Comercial Uniforme na legislação estadual aplicável (“UCC”), atuaremos como seu intermediário de valores mobiliários e trataremos como ativos financeiros quaisquer Contas de Depósito e Direitos Relacionados que mantivermos para você de acordo com este Contrato. A Conta de Custódia será uma conta de valores mobiliários, conforme definido no UCC.

Podemos cumprir qualquer mandado de apreensão, execução, penhora, cobrança de impostos, ordem de restrição, intimação, mandado ou outro processo legal que acreditarmos (corretamente ou não) ser válido. Podemos notificá-lo sobre tal processo por telefone, eletronicamente ou por escrito. Se não formos totalmente reembolsados pelos custos de pesquisa de registros, digitalização, fotocópia e manuseio pela parte que serviu o processo, podemos cobrar esses custos em sua conta, além de qualquer taxa mínima que cobramos para cumprir os processos legais.

Podemos honrar qualquer processo legal que seja entregue pessoalmente, por correio, correio eletrônico ou transmissão por fax em qualquer um dos nossos escritórios ou no escritório de nosso agente (incluindo locais diferentes daqueles onde os fundos, registros ou bens solicitados estão mantidos), mesmo que a lei exija a entrega pessoal no escritório onde sua conta ou registros são mantidos.

Não assumiremos qualquer responsabilidade perante você por qualquer ato ou omissão de boa-fé da nossa parte em relação ao presente Contrato. Você concorda em indenizar a nós e ao nosso Subcustodiante, e isentar a nós e ao nosso Subcustodiante de todas as despesas (incluindo honorários advocatícios), responsabilidades e reclamações decorrentes de qualquer ato ou omissão de boa-fé por nossa parte em relação a este Contrato ou ao cumprimento de qualquer processo legal relacionado à Conta de Custódia que acreditamos (corretamente ou não) ser válido. Você concorda em pagar quaisquer taxas de serviço que cobrarmos sobre a Conta de Custódia.

Você concorda que este Contrato será regido exclusivamente pelas leis do Estado da Califórnia e se submete à jurisdição exclusiva dos tribunais estaduais e federais localizados em São Francisco, Califórnia.

Você pode ser um indivíduo a título individual, mais de um indivíduo a título conjunto, ou um fundo fiduciário, parceria, corporação ou outra entidade jurídica. Podemos aceitar instruções em seu nome de qualquer indivíduo que assine este Contrato como ou em nome de um Depositante e de quaisquer indivíduos que você designar como usuários autorizados por meio das APIs ou do Aplicativo do Prestador de Serviços ou de qualquer outra forma que disponibilizarmos a você.

1. Anexo 1 do Contrato de Depósito do Programa de Varredura de Colunas

Depósitos do Programa de Varredura de Colunas e Retiradas do Programa de Varredura de Colunas

Este Anexo 1 faz parte do Contrato de Depósito do Programa de Varredura de Colunas (“Contrato”). Os termos não definidos neste Anexo 1 têm os significados, se houver, atribuídos em outras partes do Contrato.

Termos especificados

“Depósitos agregados” significa seus depósitos na conta principal mais quaisquer outros depósitos que você tenha conosco.

“Limite de depósito” significa zero (0) dólares americanos.

Depósitos do Programa de Varredura de Colunas

O evento desencadeador para um depósito do programa Column Sweep é uma variação líquida nos seus depósitos agregados, de modo que o saldo dos seus depósitos agregados exceda o limite de depósito. Sujeito aos termos e condições deste Contrato, se tal evento desencadeador ocorrer, transferiremos o valor solicitado para as contas de depósito na ICS Settlement no próximo dia útil ou antes.

Não obstante o acima exposto, você pode nos enviar uma solicitação de depósito do Programa Column Sweep da maneira que especificarmos, o que pode incluir entrar em contato conosco de acordo com o Contrato da sua conta ou por meio de quaisquer ferramentas fornecidas pelas APIs aplicáveis ou pelo aplicativo Servicer que possam ser disponibilizados a você, indicando o valor solicitado, a menos que especifiquemos outro meio pelo qual você possa enviar solicitações.

Se ocorrer um Evento Desencadeador para um Depósito do Programa de Varredura de Coluna, poderemos debitar a Conta Raiz e creditar uma conta de retenção antes que a transferência de fundos para as Contas de Depósito ocorra na Liquidação.

Retiradas do Programa de Varredura de Colunas

O evento desencadeador para uma retirada do programa de varredura de colunas é uma solicitação de retirada do programa de varredura de colunas feita por você, que recebemos e aceitamos. Você pode nos enviar uma solicitação de retirada do programa de varredura de coluna de qualquer maneira que especificarmos, o que pode incluir entrar em contato conosco de acordo com o seu Contrato de Conta ou por meio de quaisquer ferramentas fornecidas pelas APIs aplicáveis ou pelo aplicativo do prestador de serviços. Sujeito aos termos e condições deste Contrato, se tal evento desencadeador ocorrer, transferiremos o valor solicitado das contas de depósito na liquidação no próximo dia útil ou antes dele.

Sujeito aos termos e condições deste Contrato, e sujeito às regras e prazos que se aplicam às Contas Principais conosco, podemos, a nosso critério, adiantar fundos a você em antecipação a uma Retirada do Programa de Varredura de Coluna para honrar suas transações de débito na Conta Principal, desde que a soma de (i) saldo da Conta Raiz, levando em consideração quaisquer transações de débito pendentes, e (ii) seu saldo nas Contas de Depósito do tipo aplicável, após levar em consideração quaisquer Depósitos do Programa de Varredura de Coluna pendentes e quaisquer Retiradas do Programa de Varredura de Coluna pendentes, não seja inferior a zero. Podemos fazer isso mesmo que o valor da transação de débito exceda o saldo da sua Conta Raiz. Você nos deverá quaisquer valores que creditarmos como adiantamentos em antecipação a um Depósito do Programa de Varredura de Coluna, e reteremos esses valores dos fundos que recebermos na Liquidação.

Se ocorrer um Evento Desencadeador para uma Retirada do Programa de Varredura de Coluna, poderemos creditar a Conta Raiz e debitar uma conta de retenção antes que a transferência de fundos das Contas de Depósito ocorra na Liquidação.

2. Anexo 2 ao Acordo de Depósito do Programa de Varredura de Colunas

Tipo de conta, recurso de colocação e exclusões

Este Anexo 2 faz parte do Contrato de Depósito do Programa de Varredura de Colunas (“Contrato”). Os termos não definidos neste Anexo 2 têm os significados, se houver, atribuídos em outras partes do Contrato.

Tipo de conta

Podemos fazer depósitos para você em DDAs ou em MMDAs. Não se aplica nenhum limite mensal de saque do Programa de Transferência Automática de MMDA.

Recurso de posicionamento

Podemos utilizar depósitos recíprocos, depósitos unilaterais ou ambos para efetuar depósitos em seu nome.

Exclusões

Você pode incluir instituições depositárias na sua Lista de Exclusões, identificando-as de acordo com o Contrato, a menos que especifiquemos outro meio pelo qual você fornecerá sua Lista de Exclusões.

A Lista de Exclusões deve incluir o nome e o número de roteamento de trânsito (ABA) da instituição depositária.