1. Introduzione

La Parte I del presente documento contiene il nostro accordo con voi relativo ai nostri servizi di deposito. La Parte II è il nostro accordo di custodia con voi relativo ai conti che partecipano a tali servizi. Accettando questi accordi, voi ("Depositario") accettate di essere legalmente vincolati dal presente Accordo di deposito e Accordo di custodia del programma Column Sweep, che entrerà in vigore al momento della vostra firma.

I. Programma Column Sweep Accordo di deposito

Il sottoscritto stipula il presente Contratto di deposito per il programma Column Sweep ("Contratto") con Column N.A. ("Banca", "Column", "noi" o "ci"):

Il presente Accordo stabilisce i termini e le condizioni in base ai quali ci impegneremo a effettuare depositi per conto dell'utente presso altri istituti finanziari attraverso i prodotti di sweep che offriamo per l'effettuazione di depositi presso istituti di deposito (collettivamente, "Programma Column Sweep"). Tali prodotti includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, la rete di istituti di deposito di Column ("Collocamento diretto"), nonché le reti fornite tramite i nostri fornitori di servizi terzi ("Collocamento tramite terzi"), compresi quelli tramite ICS®, IntraFi Cash ServiceSM di IntraFi Network LLC ("IntraFi").

Tutti i conti di deposito iscritti al Programma Column Sweep (i "Conti principali") rimarranno soggetti al contratto di conto di deposito applicabile ("Contratto di conto") e l'utilizzo del Programma Column Sweep da parte dell'utente sarà regolato anche da tale Contratto di conto, che è incorporato per riferimento nel presente Contratto. In caso di conflitto tra il Contratto di conto applicabile e il presente Contratto, prevarrà il presente Contratto. I termini in maiuscolo utilizzati nel presente documento e non altrimenti definiti avranno il significato attribuito loro nel Contratto di conto applicabile.

1. Deposito

Accordo e allegati

L'utente è consapevole che, attraverso il Programma Column Sweep, cercheremo di collocare i fondi presso altri istituti di deposito tramite Collocamento Diretto, utilizzando la rete di istituti di deposito di Column, o tramite Collocamento di Terze Parti, utilizzando terze parti che forniscono servizi in relazione al Programma Column Sweep (ciascuno denominato "Fornitore Sweep"). L'utente accetta che noi possiamo, a nostra esclusiva discrezione, scegliere di collocare i suoi depositi direttamente tramite il Direct Placement attraverso la nostra rete e infrastruttura, o tramite il Third-Party Placement attraverso la rete e l'infrastruttura fornite dai nostri Sweep Provider.

Allegato 1 descrive la procedura con cui effettueremo depositi per tuo conto tramite collocamento di terzi utilizzando IntraFi, noto come ICS-Daily Rate. Allegato 2 descrive il tipo di conto e la funzione di collocamento che utilizzeremo. Salvo diversamente specificato in un allegato al presente Contratto, i collocamenti effettuati tramite Direct Placement seguiranno la stessa procedura generale, ma saranno effettuati tramite Direct Placement anziché tramite IntraFi. I collocamenti effettuati utilizzando altri servizi di collocamento di terze parti da noi offerti di volta in volta saranno descritti in eventuali allegati aggiuntivi al presente Contratto.

Ogni istituto partecipante al programma Column Sweep ("Istituto di destinazione") sarà un istituto presso il quale i conti di deposito sono assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation ("FDIC") fino all'importo massimo standard di assicurazione sui depositi ("SMDIA") della FDIC pari a 250.000 dollari.

In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, quando depositiamo i vostri fondi tramite il Programma Column Sweep su un conto di deposito presso un Istituto di destinazione (ciascuno di tali conti denominato "Conto di deposito"), l'importo dei nostri investimenti in essere per voi presso l'Istituto di destinazione tramite il Programma Column Sweep non supererà generalmente i 250.000 dollari, salvo vostra richiesta.

La Bank of New York Mellon ("BNY Mellon") fornisce servizi a supporto del collocamento dei depositi tramite ICS. I servizi di BNY Mellon includono la funzione di sub-depositario e agente di regolamento.

L'utente deve essere in grado di accedere e utilizzare, e accetta di utilizzare, le interfacce di programmazione dell'applicazione ("API"), in conformità con i nostri Termini di servizio API (https://column.com/legal/api-terms-of-service), o l'applicazione software del Servicer che consente di accedere al proprio Account Root su un dispositivo mobile e/o sul sito web del Servicer ("App del Servicer"), a seconda dei casi, in relazione al proprio Account Root e ai nostri servizi, se resa disponibile da noi per verificare le allocazioni provvisorie dei depositi e per altri scopi che potremmo abilitare. L'utente accetta inoltre di ricevere avvisi che possono essere pubblicati tramite la propria dashboard sul nostro sito web ("Dashboard"), inviati tramite e-mail o in qualsiasi altro modo previsto dal Contratto di conto.

2. Conti di deposito

I depositi che versiamo per vostro conto sui conti di deposito saranno considerati "depositi", secondo la definizione della legge federale, presso gli istituti di destinazione.

Ogni conto di deposito, compreso il saldo principale e gli interessi maturati, costituirà un obbligo di deposito esclusivamente dell'istituto di destinazione presso il quale è detenuto. Non costituirà un obbligo di deposito da parte nostra o di qualsiasi fornitore di servizi di sweep, BNY Mellon o qualsiasi altra persona o entità.

3. Il tuo rapporto con noi

Agenzia e rapporto di custodia

Agiremo in qualità di vostro agente per il deposito dei vostri fondi attraverso il programma Column Sweep. In base a un accordo separato con voi che ci conferisce poteri di custodia ("Accordo di custodia"), agiremo anche in qualità di vostro custode per i conti di deposito.

Ogni conto di deposito sarà registrato (i) nei registri di un istituto di destinazione a nostro nome, in qualità di vostro custode, e (ii) nei nostri registri a vostro nome. Tuttavia, qualora ci avvaliamo di un sub-depositario terzo ("Sub-depositario") in relazione a un determinato programma di trasferimento automatico, ciascun Conto di deposito sarà registrato (i) nei registri di un Istituto di destinazione a nome del Sub-depositario, in qualità di nostro sub-depositario, (ii) nei registri del Sub-Custode a nostro nome, in qualità di vostro custode, e (iii) nei nostri registri a vostro nome. La registrazione avverrà in modo tale da consentire al Conto di deposito di essere assicurato dalla FDIC nella stessa misura in cui sarebbe stato registrato nei registri di un Istituto di destinazione a vostro nome.

Ai fini dell'articolo 8 del Codice commerciale uniforme, agiremo in qualità di intermediario finanziario per conto dell'utente e tratteremo come attività finanziarie i Conti di deposito e tutti i diritti di garanzia dell'utente e altri interessi e attività correlati ai Conti di deposito, e tratteremo l'utente come avente diritto all'esercizio dei diritti che costituiscono i Conti di deposito.

Tutti gli interessi che deteniamo sui Conti di deposito saranno detenuti da noi solo in qualità di intermediario mobiliare e non saranno di nostra proprietà. Il cliente sarà il proprietario dei fondi presenti sui Conti di deposito e di qualsiasi interesse su tali fondi.

4. Cessazione del rapporto di custodia

Sia voi che noi possiamo risolvere il rapporto di custodia tra voi e noi in qualsiasi momento. Non potete trasferire i Conti di deposito a un altro custode, ma potete revocare la nostra nomina come custode di un Conto di deposito e richiedere che esso sia registrato a vostro nome nei registri dell'Istituzione di destinazione.

Ci impegneremo a inoltrare tempestivamente all'istituto di destinazione qualsiasi richiesta da parte vostra ai sensi della Sezione 2.2(a). Ciascun istituto di destinazione ha accettato di soddisfare tempestivamente tali richieste, fatte salve le proprie politiche di identificazione dei clienti e altri termini e condizioni relativi all'apertura dei conti.

Se un conto di deposito è stato registrato nei registri di un istituto di destinazione a tuo nome ai sensi della presente Sezione 2, potrai far valere i tuoi diritti sul conto di deposito direttamente nei confronti dell'istituto di destinazione, ma noi non avremo più alcuna responsabilità di custodia per esso e non potrai far valere alcun diritto nei confronti dell'istituto di destinazione tramite noi.

In caso di insolvenza, il nostro curatore fallimentare o altro successore legale potrebbe trasferire la custodia dei Conti di deposito e i nostri diritti e obblighi ai sensi del presente Contratto a un nuovo custode. In alternativa, potresti esercitare il tuo diritto di far registrare i Conti di deposito nei registri degli Istituti di destinazione a tuo nome ai sensi della presente Sezione 2.

Se il rapporto di custodia viene risolto o se l'utente revoca la nostra nomina a custode ai sensi della Sezione 2.2(a), ci riserviamo il diritto di chiudere il/i conto/i principale/i presso di noi che contiene/contengono i fondi dell'utente e i relativi servizi, e l'utente accetta la responsabilità esclusiva derivante da tale chiusura del/i conto/i principale/i e dei relativi servizi, nella misura consentita dalla legge.

5. Conto di custodia e tasso di interesse

Conto di custodia

In qualità di vostro custode, apriremo nei nostri registri, direttamente o con l'assistenza del nostro Sub-Custode, un conto di custodia nel quale terremo i vostri interessi nei Conti di Deposito ("Conto di Custodia"). Potremo consentirvi di avere più Conti di Custodia.

Ti verrà assegnato un identificativo alfanumerico univoco ("Identificativo del depositante"), che sarà associato al Conto di custodia. Utilizzeremo il tuo numero di identificazione fiscale federale ("TIN") riportato nei nostri registri come Identificativo del depositante, a meno che tu non disponga di un TIN, nel qual caso dovrai inserire un identificativo alternativo da noi approvato.

Se utilizzi un identificativo alternativo, devi utilizzare lo stesso identificativo alternativo per tutti i depositi effettuati per tuo conto, da noi o da qualsiasi altro istituto finanziario, tramite ICS o CDARS. Se in seguito ottieni un TIN, devi comunicarlo tempestivamente a noi e a qualsiasi altro istituto, e noi potremo utilizzarlo come tuo identificativo di depositante.

6. Tasso di interesse

Il tasso di interesse per i conti di deposito presso gli istituti di destinazione ("Tasso di interesse") sarà il tasso allora vigente da noi specificato, che potrà essere qualsiasi tasso (compreso lo zero) e che potremo modificare in qualsiasi momento. Potremo inoltre offrirti, e tu potrai scegliere durante l'iscrizione al Programma Column Sweep, un tasso di interesse fisso per i depositi che effettui presso di noi. Attraverso la tua partecipazione continuativa al Programma Column Sweep, accetti ciascun Tasso di interesse applicabile.

Se vi consentiamo di avere più di un conto di custodia, potremo specificare un tasso di interesse diverso per ciascun conto di custodia.

Il pagamento dell'intero importo di tutti gli interessi maturati su un conto di deposito presso un istituto di destinazione sarà di esclusiva responsabilità dell'istituto di destinazione. Né noi né qualsiasi altra persona o entità saremo debitori nei vostri confronti per tale pagamento.

Per i fondi collocati tramite Direct Placement, potremmo trattenere tutto o parte degli interessi pagati sui fondi nei conti di deposito presso l'istituto di destinazione come commissione per i nostri servizi di Direct Placement.

Se un conto di destinazione offre un tasso di interesse inferiore rispetto al conto principale, potremmo offrire di accreditare sul conto principale fondi aggiuntivi come se i depositi presso l'istituto di destinazione fossero stati depositati presso di noi nel conto principale. Se accettiamo di effettuare tali pagamenti, questi non costituiscono pagamenti di interessi sui fondi depositati nei conti di deposito presso gli istituti di destinazione e rappresentano esclusivamente un obbligo tra voi e noi.

7. Procedure di collocamento

Liquidazione e rendiconti

Il regolamento dei pagamenti da e verso gli istituti partecipanti al programma Column Sweep ("Regolamento") avverrà ogni giorno che non sia sabato, domenica o altro giorno in cui le banche di New York, New York, sono autorizzate o tenute per legge o regolamento a chiudere ("Giorno lavorativo").

Possiamo mettere a vostra disposizione le seguenti informazioni tramite l'uso delle API o dell'App Servicer: (i) il saldo principale aggregato dei Conti di deposito ("Saldo del programma Column Sweep") e (ii) il saldo principale e gli interessi maturati dei Conti di deposito presso ciascun Istituto di destinazione alla data del Giorno lavorativo precedente o, dopo l'elaborazione relativa al Regolamento, alla data di quel Giorno lavorativo.

Su richiesta, vi forniremo un estratto conto periodico dei titoli in custodia per i vostri fondi collocati tramite il Programma Column Sweep che includerà, alla fine del periodo di riferimento dell'estratto conto, il vostro saldo del Programma Column Sweep, il vostro saldo principale presso ciascun istituto di destinazione, gli interessi totali maturati sui conti di deposito durante il periodo e il tasso di rendimento ottenuto sul saldo medio giornaliero di chiusura del periodo ("Rendimento del periodo di riferimento dell'estratto conto").

Le informazioni sul conto disponibili tramite le API o l'App Servicer, come descritto nella Sezione 4.1(b), e gli estratti conto periodici descritti nella Sezione 4.1(c), saranno l'unica prova che riceverai della tua titolarità dei fondi. Ti consigliamo di conservare gli estratti conto.

8. Eventi scatenanti

I fondi saranno trasferiti da o verso i Conti di deposito in risposta a un evento specificato nel presente Contratto che ne determina il movimento ("Evento scatenante"). Un Evento scatenante può comportare un trasferimento di fondi dal Conto principale ai Conti di deposito al momento del Regolamento ("Deposito del programma di trasferimento automatico") o un trasferimento di fondi dai Conti di deposito al Conto principale al momento del Regolamento ("Prelievo del programma di trasferimento automatico").

Gli eventi scatenanti applicabili ai tuoi depositi sono descritti negli allegati al presente contratto.

9. Depositi del programma Column Sweep

In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, e salvo quanto previsto nella Sezione 4.3(b), un Evento Scatenante per un Deposito del Programma di Trasferimento Automatico comporterà un trasferimento di fondi sui Conti di Deposito il Giorno Lavorativo successivo ("Deposito Regolare del Programma di Trasferimento Automatico").

Possiamo offrire trasferimenti nello stesso giorno lavorativo per i depositi del programma Column Sweep e vi comunicheremo eventuali orari limite entro i quali dobbiamo ricevere una richiesta di deposito nello stesso giorno lavorativo per poter dare seguito alla richiesta. Se offriamo servizi nello stesso giorno lavorativo, potremmo comunque richiedere ulteriore tempo per elaborare le richieste, anche se ricevute prima dell'orario limite comunicato, ed elaborare il trasferimento il giorno lavorativo successivo.

Possiamo imporre un importo massimo di saldo del programma Column Sweep per i depositi che effettuiamo per te attraverso il programma Column Sweep e ti informeremo di qualsiasi importo che imponiamo. Anche se si verifica un evento scatenante per un deposito del programma Column Sweep, possiamo scegliere di non trasferire l'importo ai conti di deposito se ciò causerebbe il superamento del saldo massimo del programma Column Sweep. Inoltre, potremmo decidere di non trasferire sui conti di deposito un importo che abbiamo accreditato sul conto principale, ma che non abbiamo ancora riscosso da terzi.

10. Programma di ritiro Column Sweep

In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, e salvo quanto previsto nella Sezione 4.4(b), un Evento Scatenante per un Prelievo dal Programma di Trasferimento Automatico comporterà un trasferimento di fondi dai Conti di Deposito al Momento del Regolamento il Giorno Lavorativo successivo ("Prelievo Regolare dal Programma di Trasferimento Automatico").

Possiamo offrire trasferimenti nello stesso giorno lavorativo per i prelievi dal programma Column Sweep e vi comunicheremo eventuali orari limite entro i quali dobbiamo ricevere una richiesta di prelievo nello stesso giorno lavorativo affinché possiamo dar seguito alla richiesta. Se offriamo servizi nello stesso giorno lavorativo, potremmo comunque richiedere ulteriore tempo per elaborare le richieste, anche se ricevute prima dell'orario limite comunicato, ed elaborare il trasferimento il giorno lavorativo successivo.

11. Anticipi di prelievo; Garanzia reale

Se abbiamo concordato per iscritto che ti anticiperemo dei fondi in previsione di un prelievo dal programma Column Sweep, o se decidiamo a nostra discrezione di anticiparti dei fondi in previsione di un prelievo dal programma Column Sweep, tu ci dovrai l'importo di tali fondi e noi tratterremo dai fondi che riceveremo al momento del regolamento l'importo che ti abbiamo anticipato.

Per quanto riguarda qualsiasi importo che ci devi ai sensi della Sezione 4.5(a):

ci concedete e riconoscete che abbiamo un diritto di garanzia e un diritto di pegno sui conti di deposito, sui relativi diritti di garanzia e su altri interessi e beni correlati che potremmo detenere per vostro conto in qualità di custode e intermediario di titoli ai sensi del Contratto di custodia per l'importo che ci dovete,

se un istituto di destinazione fallisce prima che il prelievo dal programma Column Sweep sia completato, potremmo trattenere l'importo del prelievo dal programma Column Sweep dai proventi della vostra richiesta di risarcimento assicurativo FDIC per soddisfare l'importo che ci dovete, e

nella misura in cui l'importo che ci devi non sia soddisfatto dagli interessi e dai beni che deteniamo per tuo conto ai sensi del Contratto di custodia, o dai proventi di qualsiasi richiesta di risarcimento assicurativo FDIC, tale importo rimane a tuo carico nei nostri confronti ed è pagabile su richiesta.

Se, in un accordo separato, ci avete concesso un diritto di garanzia sui Conti di deposito o su qualsiasi diritto di garanzia o altri interessi o beni relativi ai Conti di deposito come garanzia per un prestito a voi concesso o altro, potremmo rifiutarci di onorare una richiesta di Prelievo dal Programma di trasferimento automatico, o rifiutare di onorare una transazione di addebito nel Conto principale che darebbe luogo a un Prelievo dal programma Column Sweep o sarebbe finanziata da un Prelievo dal programma Column Sweep, nella misura in cui il Prelievo dal programma Column Sweep causerebbe una riduzione del Saldo del programma Column Sweep al di sotto dell'importo del prestito o di altro importo che avete accettato di mantenere nei Conti di deposito o a cui si applica il diritto di garanzia. Se, in un accordo separato, ci avete concesso un diritto di garanzia sul conto principale, potremmo anche rifiutarci di onorare le transazioni sul conto principale in conformità con l'accordo separato.

12. Tipo di conto e limite di prelievo, se previsto

I depositi che effettuiamo per vostro conto tramite il Programma Column Sweep presso un istituto di destinazione saranno versati su un conto di deposito che è un conto di deposito a vista ("DDA") o su un conto di deposito che è un conto di deposito del mercato monetario ("MMDA"), come previsto negli Allegati al presente Contratto.

Ci riserviamo il diritto di fissare limiti mensili di prelievo, come comunicato di volta in volta. Se si applica un limite di prelievo e si superano i prelievi consentiti dal programma Column Sweep in un mese per un determinato conto di deposito:

Possiamo (A) trasferire tutti i fondi rimanenti nel Conto di deposito al Conto principale associato al Conto di custodia, oppure (B) trasferire tutti i fondi rimanenti nel Conto di deposito a un altro Conto di deposito a nostra discrezione; e

Nei mesi successivi potremo effettuare tale trasferimento nel momento in cui raggiungerai il limite che abbiamo fissato per i prelievi dal programma Column Sweep.

Se superi il limite di prelievo in più mesi, potremmo anche rendere il conto di custodia non idoneo ai depositi del programma Column Sweep.

13. Funzione di posizionamento

Reciproco e unidirezionale

Quando effettuiamo depositi, potremmo ricevere depositi corrispondenti effettuati dagli istituti di destinazione partecipanti al programma Column Sweep ("Deposito reciproco"). Potremmo anche effettuare depositi senza ricevere depositi corrispondenti ("Deposito unidirezionale") dagli istituti di destinazione. Possiamo scegliere a nostra esclusiva discrezione se ricevere un deposito reciproco o utilizzare depositi unidirezionali. Possiamo pagare commissioni a un fornitore di servizi Sweep o ad altri in relazione ai depositi reciproci. Noi e il fornitore di servizi Sweep possiamo anche ricevere commissioni dagli istituti di destinazione in relazione ai depositi unidirezionali. Possiamo anche ricevere commissioni da un fornitore di servizi Sweep in relazione ai depositi che effettuiamo.

Caratteristiche e tariffe di collocamento

Gli interessi sui conti di deposito saranno maturati al tasso di interesse specificato indipendentemente dal fatto che venga utilizzata la funzione reciproca o quella unidirezionale.

Quando si utilizza la funzione Reciprocal, le commissioni pagate allo Sweep Provider possono influire sulla determinazione del tasso. Quando si utilizza la funzione One-Way, le commissioni pagate dagli istituti di destinazione o i tassi di costo dei fondi per gli istituti di destinazione possono influire sulla determinazione del tasso.

Ci autorizzi a utilizzare il deposito reciproco o il deposito unidirezionale e potremo utilizzare la funzione che offre maggiori vantaggi a te, a noi o a entrambi.

Requisiti di collocamento

In base alle leggi di alcuni Stati, gli enti governativi possono presentare depositi per il collocamento tramite una rete di collocamento dei depositi solo se l'istituto di collocamento ha sede nello Stato e riceve depositi corrispondenti con scadenza uguale, se presenti, e importo uguale.

Se sei un ente governativo statale o se sei soggetto a restrizioni relative al deposito di fondi, sei responsabile di determinare se il deposito di fondi in conformità con il presente Contratto soddisfa eventuali restrizioni applicabili.

14. Assegnazione giornaliera e controllo dei depositanti

Assegnazione giornaliera; revisione e consenso

Il processo di allocazione dei depositi del programma Column Sweep, dei prelievi dal programma Column Sweep e dei fondi già depositati riflette varie considerazioni, tra cui la necessità per alcuni istituti di destinazione di ricevere depositi per gli importi che hanno versato per i propri clienti e i possibili limiti agli importi che un istituto è autorizzato a versare o che un istituto di destinazione ha accettato di ricevere. Gli importi dei depositi applicabili possono variare di giorno in giorno. Di conseguenza, l'assegnazione dei fondi può avvenire ogni giorno lavorativo.

L'insieme degli istituti di destinazione a cui vengono assegnati i fondi depositati in un giorno lavorativo e l'importo assegnato a ciascun istituto di destinazione possono differire dall'assegnazione del giorno lavorativo precedente. Un'assegnazione diversa può comportare il trasferimento di fondi da un istituto di destinazione a un altro, anche se non si dispone di un deposito o di un prelievo nell'ambito del programma Column Sweep. Tali trasferimenti di fondi non influiranno sul tasso di interesse.

È possibile richiedere di specificare l'allocazione dei propri fondi in qualsiasi modo da noi specificato, che può includere il contatto con noi in conformità con il Contratto di conto o utilizzando gli strumenti forniti tramite le API o l'App Servicer. L'utente è responsabile della revisione delle informazioni importanti che gli forniamo. Inoltre, su richiesta in qualsiasi momento, forniremo all'utente un elenco di tutti gli istituti di destinazione del programma Column Sweep. L'elenco degli istituti di destinazione per il collocamento di terze parti è disponibile anche online all'indirizzo https://www.intrafi.com/network-banks.

Sebbene non assegneremo i tuoi fondi agli istituti di destinazione che escludi o rifiuti come indicato di seguito, autorizzi e acconsenti all'assegnazione dei tuoi fondi a nostra discrezione agli istituti di destinazione che approvi, o che non escludi o rifiuti, come indicato di seguito.

15. Esclusioni relative agli istituti di destinazione

È possibile comunicarci qualsiasi istituto di deposito che si desidera escludere dall'idoneità a ricevere i depositi che effettuiamo per conto dell'utente attraverso il programma Column Sweep ("Elenco delle esclusioni").

Potremmo richiederti di fornirci il tuo Elenco delle esclusioni iniziale dandocene comunicazione con le modalità da noi specificate, che possono includere l'invio di un elenco tramite e-mail, contattandoci in conformità con il tuo Contratto di conto, o utilizzando gli strumenti forniti tramite le API o l'App Servicer.

L'elenco delle esclusioni entrerà in vigore entro tre giorni lavorativi dal primo giorno lavorativo in cui avremo ricevuto l'elenco delle esclusioni da parte vostra.

È possibile aggiungere o eliminare voci dall'Elenco delle esclusioni inviandoci una comunicazione secondo le modalità da noi specificate, che possono includere l'invio di tali aggiunte o eliminazioni tramite e-mail, contattandoci in conformità con il Contratto dell'account o utilizzando gli strumenti forniti tramite le API o l'App Servicer. In tal caso, l'Elenco delle esclusioni modificato entrerà in vigore entro tre Giorni lavorativi dal primo Giorno lavorativo in cui abbiamo ricevuto la comunicazione.

16. Revisione del collocamento dei depositanti

Ogni giorno lavorativo, il saldo principale complessivo presente nei conti di deposito dopo il regolamento di quel giorno sarà provvisoriamente assegnato agli istituti di destinazione. L'importo assegnato rifletterà il saldo del programma Column Sweep all'ultimo regolamento, più eventuali depositi del programma Column Sweep che avverranno al regolamento giornaliero, meno eventuali prelievi del programma Column Sweep che avverranno al regolamento giornaliero. L'assegnazione può prevedere che i fondi precedentemente depositati vengano rimossi da un istituto di destinazione e depositati in un altro istituto di destinazione.

17. Considerazioni sull'assicurazione FDIC

Copertura assicurativa sui depositi

È possibile ottenere informazioni sulla copertura assicurativa dei depositi FDIC visitando il sito web della FDIC all'indirizzo http://www.fdic.gov oppure contattando la FDIC tramite lettera, e-mail o telefono.

Tutti i vostri depositi presso un istituto di destinazione con la stessa capacità assicurabile (sia che agiate direttamente o tramite un intermediario) saranno aggregati per lo SMDIA. È necessario aggiungere al proprio elenco delle esclusioni qualsiasi istituto di deposito presso il quale si disponga di altri depositi con la stessa capacità assicurabile. Le capacità assicurabili includono, tra le altre, conti individuali e conti congiunti.

È responsabilità dell'utente determinare se i depositi che effettuiamo per suo conto siano mantenuti in capacità assicurative separate. Le divisioni separate all'interno di un'entità aziendale non sono idonee a una copertura assicurativa separata e un TIN separato o altro identificativo del depositante non costituisce una capacità assicurativa separata.

Utilizzeremo l'identificativo del depositante per identificarti ed effettueremo depositi per tuo conto, fermo restando che non presenterai depositi per l'effettuazione con più di un identificativo del depositante nella stessa capacità assicurabile.

I requisiti per la copertura assicurativa FDIC sui depositi delle unità governative, compresi il governo degli Stati Uniti, i governi statali e locali, il Distretto di Columbia e il Commonwealth di Porto Rico, sono stabiliti nei regolamenti FDIC. Se sei un'unità governativa, sei responsabile di determinare se i requisiti per l'assicurazione sui depositi sono stati soddisfatti. Non siamo responsabili per le perdite derivanti dal collocamento di depositi che non sono idonei all'assicurazione FDIC sui depositi.

I registri da noi conservati, che riflettono la titolarità dei conti di deposito, saranno utilizzati per stabilire la vostra idoneità o quella dei vostri beneficiari terzi, a seconda dei casi, alla copertura assicurativa sui depositi. Di conseguenza, dovete segnalarci immediatamente qualsiasi modifica delle informazioni relative alla titolarità, in modo che vi siano informazioni accurate da fornire alla FDIC nel caso in cui un istituto di destinazione fallisca e la FDIC paghi i depositi assicurati in contanti. La FDIC potrebbe anche richiedervi di fornire ulteriore documentazione.

18. Responsabilità di monitorare i depositi; informazioni disponibili

L'utente è responsabile del monitoraggio dell'importo totale dei propri fondi presso ciascun istituto di destinazione in ciascuna capacità assicurabile, al fine di determinare l'entità della copertura assicurativa sui depositi FDIC disponibile per i depositi presso tale istituto di destinazione. L'utente deve verificare che ogni collocamento dei propri fondi presso gli istituti di destinazione sia coerente con le proprie esclusioni e rifiuti.

È possibile ottenere informazioni finanziarie di dominio pubblico sulle istituzioni di destinazione dal Centro informazioni nazionale del Sistema della Riserva federale all'indirizzo www.ffiec.gov/nicpubweb/nicweb/nichome.aspx.

Depositi non assicurati

Sebbene in genere non effettueremo alcun deposito per vostro conto tramite il programma Column Sweep presso alcun istituto di destinazione per un importo superiore allo SMDIA, i depositi da noi effettuati per vostro conto non saranno idonei alla copertura assicurativa FDIC presso un istituto di destinazione prima che diventino depositi presso l'istituto di destinazione o dopo che siano stati prelevati dall'istituto di destinazione.

Se il conto principale è idoneo alla copertura assicurativa FDIC, i depositi presenti sul conto principale saranno aggregati agli altri depositi presso di noi con la stessa capacità assicurativa ai fini dell'applicazione dello SMDIA di 250.000 $.

Se il conto principale non è idoneo alla copertura assicurativa FDIC, i depositi sul conto principale non saranno assicurati dalla FDIC.

Se non potete accettare il rischio di avere un deposito presso di noi che non sia completamente assicurato, sarete responsabili di prendere accordi con noi, se li offriamo, per avere i depositi garantiti, protetti da un accordo di riacquisto debitamente eseguito, o altrimenti adeguatamente protetti, in modo conforme alla legge applicabile. Dovreste consultare il vostro consulente legale per determinare se un accordo di garanzia è conforme alla legge applicabile.

Se non potete accettare il rischio di avere un deposito presso di noi che non sia completamente assicurato e noi non offriamo accordi del tipo descritto nella Sezione 7.3(b) o li offriamo ma voi non stipulate tali accordi con noi, non dovete inviare depositi per il collocamento tramite il Programma Column Sweep.

Pagamenti dell'assicurazione sui depositi

In caso di liquidazione, chiusura o cessazione dell'attività di un istituto di deposito assicurato, la FDIC è generalmente tenuta per legge a pagare ogni deposito assicurato "il prima possibile", tramite pagamento in contanti o trasferimento del deposito a un altro istituto di deposito assicurato. È tuttavia possibile che il pagamento dell'assicurazione subisca ritardi. Né noi né qualsiasi altra persona o entità saremo obbligati ad anticiparvi fondi in relazione a un pagamento assicurativo o ad effettuare alcun pagamento a vostro favore a titolo di risarcimento per una perdita che potreste subire a causa di un ritardo nel pagamento assicurativo.

Se un istituto di destinazione presso il quale depositiamo i vostri fondi viene chiuso e la FDIC non trasferisce i depositi che includono i vostri fondi a un altro istituto di deposito assicurato, ma effettua un pagamento in contanti a titolo di assicurazione sui depositi, provvederemo a presentare una richiesta di risarcimento all'FDIC per i vostri fondi e vi accrediteremo il ricavato della richiesta di risarcimento che riceveremo per i vostri fondi, fatte salve eventuali garanzie reali valide.

Se la FDIC effettua un pagamento in contanti a titolo di assicurazione sui depositi per un conto di deposito presso un istituto di destinazione chiuso, la FDIC è tenuta per legge a pagare l'importo principale più gli interessi maturati non pagati fino alla data di chiusura dell'istituto di destinazione, come previsto dalla legge, in conformità con la SMDIA. Non vengono maturati interessi su un conto di deposito presso un istituto di destinazione dopo la sua chiusura.

Se la FDIC trasferisce i depositi di un istituto di destinazione chiuso a un altro istituto di deposito assicurato, l'istituto acquirente può assumere un conto di deposito. L'istituto acquirente può modificare il tasso di interesse pagato sul conto di deposito assunto, fatto salvo il diritto dell'utente di prelevare i fondi.

19. Considerazioni aggiuntive

Confronta le tariffe

Non agiamo in qualità di consulenti finanziari e non forniamo consulenza in merito a investimenti alternativi. È responsabilità dell'utente confrontare i tassi di rendimento e le altre caratteristiche dei conti di deposito con quelli di altri conti di deposito disponibili e altri tipi di investimenti prima di scegliere di investire tramite il programma Column Sweep.

Il tasso di interesse può essere superiore o inferiore al tasso di costo dei fondi per un istituto di destinazione, al tasso di interesse applicato ad altri clienti o ai tassi di interesse su depositi comparabili disponibili direttamente presso di noi, presso gli istituti di destinazione presso i quali sono detenuti i conti di deposito, presso altri istituti di destinazione o presso istituti di deposito assicurati che non sono istituti di destinazione.

Considerazioni sull'allocazione

Il processo di allocazione del programma Column Sweep è soggetto alla legge applicabile e può essere influenzato dai nostri obiettivi, dagli obiettivi delle istituzioni con cui collaboriamo o da entrambi, inclusi la convenienza amministrativa, la riduzione dei costi e l'aumento dei profitti.

Gli istituti partecipanti al servizio Column Sweep Program possono effettuare pagamenti compensativi che comportano pagamenti ad altri istituti partecipanti, oppure ricevere pagamenti compensativi derivanti da pagamenti effettuati da altri istituti partecipanti, compresi i pagamenti compensativi che riflettono la differenza tra un tasso di interesse sui depositi effettuati da un istituto e un tasso al quale l'istituto ricevente pagherebbe altrimenti gli interessi.

Diritti delle istituzioni reciproche

I vostri fondi potrebbero essere depositati su un conto di deposito presso un istituto di destinazione che è organizzato sotto forma di mutua. Tale conto di deposito sarà registrato nei registri dell'istituto mutualistico a nostro nome e non a vostro nome. Non parteciperemo né voteremo a nessuna riunione dei soci depositanti di un istituto mutualistico, né eserciteremo alcun diritto di sottoscrizione nella conversione da mutualistico a azionario di un istituto mutualistico, né per conto proprio né per conto vostro.

Se riceviamo un avviso di riunione dei soci depositanti di un istituto mutualistico o altro materiale o informazioni relative alla conversione da istituto mutualistico a società per azioni, potremo inoltrare tale avviso, materiale o informazioni all'utente. Se l'utente desidera ricevere tale avviso, materiale o informazioni direttamente dall'istituto mutualistico, o se desidera partecipare o votare a qualsiasi riunione dei soci depositanti dell'istituto mutualistico o ricevere diritti di sottoscrizione, dovrete, prima della data di registrazione applicabile (una data che di solito è almeno un anno prima che il consiglio di amministrazione dell'istituto mutualistico adotti un piano di conversione), revocare la nostra nomina come vostro custode e far registrare il conto di deposito nei registri dell'istituto mutualistico a vostro nome ai sensi della Sezione 2.2.

20. Altre disposizioni

Divulgazione e utilizzo delle informazioni identificative

Potremmo fornire informazioni che consentono la tua identificazione ("Informazioni identificative"), tra cui il tuo nome, il tuo codice fiscale o altro identificativo del depositante e informazioni sui tuoi depositi, a un fornitore di servizi di sweep, tra cui IntraFi e BNY Mellon. Un fornitore di servizi di sweep può utilizzare le Informazioni identificative per fornire servizi in relazione al Programma Column Sweep.

Noi o un fornitore di servizi potremmo anche fornire informazioni identificative a un istituto di destinazione presso il quale sono depositati i vostri fondi, ma lo faremo solo nella misura necessaria per soddisfare una richiesta da parte vostra o del vostro agente o per ottemperare alla legge applicabile. Inoltre, noi o un fornitore di servizi potremmo fornire informazioni identificative alla FDIC in relazione a una richiesta di risarcimento dell'assicurazione sui depositi.

Ad eccezione di quanto previsto nella Sezione 9.1(a) o nella Sezione 9.1(b), non forniremo Informazioni identificative a nessuna parte a meno che non determiniamo che (i) siamo tenuti a farlo dalla legge applicabile, o (ii) siamo autorizzati dalla legge applicabile a farlo e abbiamo motivi ragionevoli per farlo al fine di proteggere i nostri interessi legali o commerciali o gli interessi legali o commerciali di un Fornitore di servizi.

Noi e IntraFi possiamo utilizzare e divulgare tutte le analisi, i confronti, gli indici o altri dati o informazioni raccolti, compilati o sviluppati in altro modo da entrambi, comprese le informazioni relative all'attività aggregata dei depositanti del programma Column Sweep, purché non consentano l'identificazione individuale dell'utente.

21. Dichiarazione dei redditi e ritenuta fiscale

Nella misura richiesta dalla legge applicabile, presenteremo all'Internal Revenue Service ("IRS") degli Stati Uniti e forniremo all'utente il modulo IRS 1099-INT o equivalente, oppure il modulo IRS 1042-S o equivalente, per gli interessi pagati sui conti di deposito dagli istituti di destinazione.

Se l'IRS ci comunica che è richiesta una ritenuta di riserva sugli interessi dei conti di deposito, o se in altro modo stabiliamo che siamo tenuti dalla legge applicabile a riscuotere tale ritenuta di riserva, la riscuoteremo e la verseremo all'IRS.

22. Responsabilità e risoluzione delle controversie

Conserveremo, direttamente o tramite un Sweep Provider, registrazioni adeguate dei nostri collocamenti per vostro conto. Non effettueremo depositi per vostro conto tramite il Programma Column Sweep presso un Istituto di destinazione che sia oggetto di un'esclusione allora in vigore nel vostro Elenco delle esclusioni, presso un Istituto di destinazione che sia oggetto di un rifiuto allora in vigore da parte vostra, o presso un Istituto di destinazione con un Identificativo del depositante per un importo che superi l'SMDIA.

Se tutti o parte dei fondi presenti su un conto di deposito presso un istituto di destinazione non sono assicurati a causa della nostra mancata conformità ai requisiti di cui alla Sezione 9.3(a) e se l'istituto di destinazione fallisce e l'utente non recupera in altro modo la parte non assicurata, rimborseremo all'utente la perdita documentata della parte non assicurata che non è stato possibile recuperare in altro modo.

FATTA SALVA LA NOSTRA OBBLIGAZIONE DI RIMBORSO DI CUI ALLA SEZIONE 9.3(b) E SALVO QUANTO ALTRIMENTI PREVISTO DALLA LEGGE APPLICABILE, NON SAREMO RESPONSABILI E IN NESSUN CASO QUALSIASI FORNITORE DI SERVIZI DI SWEEP, INTRAFI, BNY MELLON, QUALSIASI SUB-CUSTODIAN O ALTRO FORNITORE DI SERVIZI SARÀ RESPONSABILE NEI CONFRONTI DELL'UTENTE O DI QUALSIASI ALTRA PERSONA O ENTITÀ PER EVENTUALI PERDITE O DANNI SUBITI O PRESUNTAMENTE SUBITI IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO. SENZA LIMITARE QUANTO SOPRA, NOI E I NOSTRI FORNITORI DI SERVIZI NON AVREMO ALCUNA RESPONSABILITÀ NEI CONFRONTI DELL'UTENTE O DI ALTRE PERSONE O ENTITÀ PER: (i) QUALSIASI PERDITA DERIVANTE DA O RELATIVA A UNA CAUSA SU CUI NON ABBIAMO CONTROLLO DIRETTO, INCLUSE GUASTI DI APPARECCHIATURE ELETTRONICHE O MECCANICHE O DI LINEE DI COMUNICAZIONE, PROBLEMI TELEFONICI O DI ALTRA NATURA, ACCESSO NON AUTORIZZATO, FURTO, ERRORI DELL'OPERATORE, RESTRIZIONI GOVERNATIVE O FORZA MAGGIORE (AD ESEMPIO, TERREMOTO, ALLUVIONE, CONDIZIONI METEOROLOGICHE GRAVI O STRAORDINARIE, CALAMITÀ NATURALI O ALTRI EVENTI DI FORZA MAGGIORE, INCENDIO, ATTI DI GUERRA, ATTACCHI TERRORISTICI, INSORREZIONE, SOMMOSSE, SCIOPERI, CONFLITTI DI LAVORO O PROBLEMI SIMILI, INCIDENTI, AZIONI DEL GOVERNO, INTERRUZIONI DELLE COMUNICAZIONI, GUASTI AL SISTEMA O ALL'ALIMENTAZIONE, O MALFUNZIONAMENTI DI APPARECCHIATURE O SOFTWARE), (ii) RITARDI NEL PAGAMENTO DELL'ASSICURAZIONE FDIC, (iii) LA SITUAZIONE FINANZIARIA DI QUALSIASI ISTITUTO DI DESTINAZIONE O L'ACCURATEZZA DI QUALSIASI INFORMAZIONE FINANZIARIA RELATIVA A QUALSIASI ISTITUTO DI DESTINAZIONE, O (iv) QUALSIASI DANNO SPECIALE, INDIRETTO, PUNITIVO, INCIDENTALE O CONSEQUENZIALE (COMPRESI I MANCATI PROFITTI).

QUALSIASI CONTROVERSIA DERIVANTE DA O RELATIVA AL PRESENTE CONTRATTO SARÀ REGOLATA DALLE DISPOSIZIONI IN MATERIA DI RISOLUZIONE DELLE CONTROVERSIE, ARBITRATO, SCELTA DELLA LEGGE APPLICABILE, FORO COMPETENTE, RINUNCIA AL PROCESSO CON GIURIA E SPESE RELATIVE ALLE CONTROVERSIE, SE PRESENTI, CONTENUTE NEL CONTRATTO DI CUSTODIA.

23. Varie

Il presente Accordo costituisce l'accordo completo tra l'utente e noi in relazione al versamento di depositi tramite il Programma Column Sweep e qualsiasi altra questione qui trattata, sostituisce precedenti accordi, intese, negoziazioni, dichiarazioni e proposte, sia scritte che orali, relative a qualsiasi questione qui trattata, e non può essere modificato da alcuna dichiarazione orale o accordo orale. La presente Sezione 9.4(a) non pregiudica la validità di eventuali appendici scritte al presente Accordo che abbiamo stipulato con l'utente.

Gli allegati al presente Contratto sono incorporati nel Contratto stesso e ne costituiscono parte integrante. Possiamo modificare o cambiare i termini e le condizioni del presente Contratto in qualsiasi momento pubblicando il Contratto modificato sulla Dashboard, inserendo una voce nel tuo estratto conto, inviando un messaggio e-mail o una lettera stampata, e qualsiasi modifica di questo tipo avrà effetto dal momento della pubblicazione sulla Dashboard o della consegna all'utente, se fornita da noi, a meno che non sia richiesto un preavviso aggiuntivo ai sensi della Legge Applicabile.

Ciascuna delle parti può risolvere il presente Contratto mediante comunicazione scritta all'altra parte, ma gli obblighi di entrambe le parti rimarranno validi in relazione a qualsiasi fondo depositato al momento della risoluzione. Inoltre, le disposizioni della presente Sezione 9.4 rimarranno valide anche dopo la risoluzione.

Salvo quanto previsto nella Sezione 2.2(d), il presente Contratto non può essere ceduto, in tutto o in parte, da nessuna delle parti se non per effetto di legge o come richiesto dalla legge applicabile, e qualsiasi presunta cessione in violazione del presente Contratto è nulla.

I titoli contenuti nel presente Contratto non hanno lo scopo di descrivere, interpretare, definire o limitare l'ambito, il significato o l'intento del presente Contratto o di qualsiasi clausola in esso contenuta. Salvo diversamente specificato, un riferimento a una Sezione è un riferimento a una sezione del presente Contratto. Un riferimento a un Allegato è un riferimento a un allegato al presente Contratto. Il termine "legge applicabile" si riferisce a tutte le leggi, norme, regolamenti e ordinanze giudiziarie applicabili, siano essi federali, statali o locali. I termini "include", "include" e "compreso" non implicano alcuna esclusione.

Il presente Contratto e, salvo diversamente specificato nel Contratto di custodia, il Contratto di custodia saranno validi, vincolanti e applicabili nei confronti dell'utente e di noi stessi una volta sottoscritti con una delle seguenti modalità da noi accettate: (i) una firma manuale originale, (ii) una firma elettronica DocuSign® o un'altra firma elettronica da noi accettata, oppure (iii) una firma inviata via fax, scansionata (anche in formato PDF) o fotocopiata da noi accettata. Ogni firma elettronica DocuSign®, altra firma elettronica o firma inviata via fax, scansionata o fotocopiata da noi accettata avrà, a tutti gli effetti, la stessa validità, efficacia giuridica e ammissibilità come prova di una firma originale, e voi e noi rinunciamo a qualsiasi obiezione in senso contrario.

II. Accordo di custodia

Il depositante stipula il presente Contratto di custodia ("Contratto") con Column N.A. ("noi" o "ci"):

Ai sensi del presente Contratto, l'utente ci autorizza a detenere e agire in qualità di custode di tutti i conti di deposito, inclusi tutti i depositi a termine, i conti di deposito del mercato monetario e i conti di deposito a vista, emessi o istituiti ai sensi del Contratto di deposito del programma Column Sweep ("Conti di deposito") per i fondi dell'utente depositati tramite il Programma Column Sweep, che include i servizi di sweep forniti tramite Direct Placement, nonché tramite Third-Party Placement, come definiti nell'Accordo di deposito del Programma Column Sweep, e tutti i diritti di sicurezza dell'utente e altri interessi e beni correlati relativi ai Conti di deposito ("Diritti correlati"). Il conto di custodia in cui terremo i Conti di deposito e i Diritti correlati ("Conto di custodia") comprende tutti i conti di custodia del Programma Column Sweep che manteniamo per voi.

In qualità di vostro custode, possiamo (i) intestare i Conti di deposito a nostro nome o a nome del nostro Sub-custode, (ii) riscuotere per vostro conto tutti gli interessi e altri pagamenti di reddito o capitale relativi ai Conti di deposito, (iii) girare per vostro conto qualsiasi assegno o altro strumento ricevuto per vostro conto che richieda la girata, (iv) in conformità con le vostre istruzioni, depositare i vostri fondi nei Conti di deposito o prelevare i vostri fondi dai Conti di deposito, (v) in conformità con le vostre istruzioni, consegnare o trasferire fondi da un altro conto presso di noi ai Conti di deposito o consegnare o trasferire fondi dai Conti di deposito a un altro conto presso di noi, (vi) per i Conti di deposito che sono depositi a termine, cedere per il pagamento per conto del cliente i CD in scadenza e quelli per i quali è richiesto il prelievo anticipato, (vii) eseguire e consegnare o depositare per conto del cliente tutte le ricevute e le liberatorie appropriate e altri strumenti, compresi i certificati che possono essere richiesti dai depositari o che possono essere necessari per ottenere l'esenzione dalle imposte e per nominare il cliente quando richiesto ai fini dello strumento, e (viii) intraprendere altre azioni consuete o necessarie per attuare gli scopi del presente Contratto.

Ai fini dell'articolo 8 del Codice commerciale uniforme nella legge statale applicabile ("UCC"), agiremo in qualità di intermediario mobiliare per conto dell'utente e tratteremo come attività finanziarie tutti i conti di deposito e i relativi diritti che deteniamo per conto dell'utente ai sensi del presente Contratto. Il conto di custodia sarà un conto titoli, come definito nell'UCC.

Potremmo ottemperare a qualsiasi mandato di sequestro, esecuzione, pignoramento, prelievo fiscale, ordine restrittivo, citazione in giudizio, mandato o altro procedimento legale che riteniamo (correttamente o meno) valido. Potremmo notificarti tali procedimenti per telefono, per via elettronica o per iscritto. Se non riceviamo il rimborso completo delle spese sostenute per la ricerca dei documenti, la digitalizzazione, la fotocopiatura e la gestione da parte della parte che ha notificato il procedimento, potremmo addebitare tali spese sul tuo conto, oltre alla tariffa minima che applichiamo per l'adempimento dei procedimenti legali.

Possiamo ottemperare a qualsiasi procedimento legale notificato personalmente, tramite posta, posta elettronica o fax presso uno qualsiasi dei nostri uffici o un ufficio del nostro agente (comprese sedi diverse da quelle in cui sono conservati i fondi, i registri o i beni richiesti), anche se la legge richiede la consegna personale presso l'ufficio in cui sono conservati il conto o i registri dell'utente.

Non avremo alcuna responsabilità nei vostri confronti per qualsiasi atto o omissione in buona fede da parte nostra in relazione al presente Contratto. L'utente accetta di indennizzare noi e il nostro Sub-Custode e di manlevare noi e il nostro Sub-Custode da tutte le spese (comprese le spese legali), le responsabilità e le richieste di risarcimento derivanti da qualsiasi atto o omissione in buona fede da parte nostra in relazione al presente Contratto o al rispetto di qualsiasi procedimento legale relativo al Conto di Custodia che riteniamo (correttamente o meno) valido. L'utente accetta di pagare eventuali spese di servizio che imponiamo sul conto di custodia.

L'utente accetta che il presente Contratto sia regolato esclusivamente dalle leggi dello Stato della California e si sottopone alla giurisdizione esclusiva dei tribunali statali e federali con sede a San Francisco, California.

Puoi essere un individuo a titolo individuale, più di un individuo a titolo congiunto, oppure un trust, una partnership, una società o altra persona giuridica. Possiamo accettare istruzioni per tuo conto da qualsiasi individuo che firmi il presente Contratto in qualità di o per conto di un Depositante e da qualsiasi individuo da te designato come utente autorizzato tramite le API o l'App Servicer o qualsiasi altro mezzo che mettiamo a tua disposizione.

1. Allegato 1 al Contratto di deposito del programma Column Sweep

Depositi nel programma Column Sweep e prelievi dal programma Column Sweep

Il presente Allegato 1 fa parte dell'Accordo di deposito del programma Column Sweep ("Accordo"). I termini non definiti nel presente Allegato 1 hanno il significato, se del caso, loro attribuito in altre parti dell'Accordo.

Termini specificati

Per "Depositi complessivi" si intendono i depositi presenti sul conto principale più eventuali altri depositi effettuati presso di noi.

Per "Soglia di deposito" si intende zero (0) dollari USA.

Depositi del programma Column Sweep

L'evento scatenante per un deposito del programma Column Sweep è una variazione netta dei depositi complessivi tale da far sì che il saldo dei depositi complessivi superi la soglia di deposito. In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, se si verifica un evento scatenante di questo tipo, trasferiremo l'importo richiesto sui conti di deposito presso ICS Settlement entro il giorno lavorativo successivo.

Fermo restando quanto sopra, è possibile inviarci una richiesta di deposito del programma Column Sweep in qualsiasi modalità da noi specificata, che può includere il contatto con noi in conformità con il Contratto di conto o tramite qualsiasi strumento fornito attraverso le API applicabili o l'App Servicer che potrebbero essere messe a disposizione dell'utente, indicando l'importo richiesto, a meno che non specifichiamo un altro mezzo con cui è possibile inviare le richieste.

Se si verifica un evento scatenante per un deposito del programma di sweep su colonne, potremmo addebitare il conto principale e accreditare un conto di deposito prima che il trasferimento di fondi ai conti di deposito avvenga al momento del regolamento.

Ritiro dal programma Column Sweep

L'evento scatenante per un prelievo dal programma Column Sweep è una richiesta di prelievo dal programma Column Sweep da parte tua che riceviamo e accettiamo. È possibile inviarci una richiesta di ritiro dal programma Column Sweep in qualsiasi modo da noi specificato, che può includere il contatto con noi in conformità con il Contratto di conto o tramite qualsiasi strumento fornito attraverso le API applicabili o l'App Servicer. In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, se si verifica un evento scatenante di questo tipo, trasferiremo l'importo richiesto dai conti di deposito al momento del regolamento entro il giorno lavorativo successivo.

In base ai termini e alle condizioni del presente Contratto, e fatte salve le regole e i termini di scadenza che si applicano ai Conti Root presso di noi, potremmo, a nostra discrezione, anticiparti dei fondi in previsione di un Prelievo dal Programma Column Sweep per onorare le tue transazioni di addebito sul Conto Root, a condizione che la somma del tuo (i) saldo del conto principale, tenendo conto di eventuali transazioni di addebito in sospeso, e (ii) il saldo dei conti di deposito del tipo applicabile, tenendo conto di eventuali depositi in sospeso del programma Column Sweep e di eventuali prelievi in sospeso del programma Column Sweep, non sia inferiore a zero. Potremo farlo anche se l'importo della transazione di addebito supera il saldo del conto principale. L'utente sarà tenuto a rimborsarci qualsiasi importo da noi accreditato come anticipo in previsione di un deposito del programma Column Sweep e noi tratterremo tali importi dai fondi che riceveremo al momento del regolamento.

Se si verifica un evento scatenante per il ritiro di un programma di sweep su colonne, potremmo accreditare il conto principale e addebitare un conto di deposito prima che il trasferimento di fondi dai conti di deposito avvenga al momento del regolamento.

2. Allegato 2 al Contratto di deposito del programma Column Sweep

Tipo di conto, funzione di posizionamento ed esclusioni

Il presente Allegato 2 fa parte dell'Accordo di deposito del programma Column Sweep ("Accordo"). I termini non definiti nel presente Allegato 2 hanno il significato, se del caso, loro attribuito in altre parti dell'Accordo.

Tipo di conto

Possiamo effettuare depositi per voi su conti DDA o MMDA. Non si applica alcun limite mensile di prelievo dal programma MMDA Column Sweep.

Funzione di posizionamento

Per effettuare i depositi per conto dell'utente, potremmo ricorrere a depositi reciproci, depositi unidirezionali o entrambi.

Esclusioni

È possibile inserire gli istituti di deposito nell'elenco delle esclusioni identificandoli in conformità con l'Accordo, a meno che non venga specificato un altro metodo per fornire l'elenco delle esclusioni.

L'elenco delle esclusioni deve includere il nome e il numero di routing (ABA) dell'istituto di deposito.