Il modern banking aziendale spiegato: caratteristiche, vantaggi e piattaforme principali

Negli ultimi decenni, la trasformazione digitale ha cambiato il modo di operare delle aziende, compreso il modo di gestire le operazioni bancarie. Gli strumenti di digital banking hanno trasferito i servizi bancari fondamentali dalle filiali fisiche al software, consentendo ai team finanziari di controllarli facilmente dal browser del proprio computer o dallo schermo del mobile banking. Di conseguenza, il vecchio approccio unico e standardizzato del banking tradizionale ha lasciato il posto a una soluzione bancaria configurabile che offre strumenti su misura per il settore, la struttura finanziaria o il flusso di lavoro specifico della vostra azienda.

Grazie all'online banking, gli istituti finanziari hanno ora accesso a una gamma più ampia di servizi e opzioni bancarie, con fintech e neo-banche che offrono varianti di software, automazione e strumenti di gestione finanziaria più adatti alla tua attività e al tuo settore. Slash si distingue in questo cambiamento verso il digital banking, combinando la familiarità del banking tradizionale con software aggiornati, servizi finanziari e automazione per adattarsi meglio e crescere insieme alla tua attività moderna.1

In questa guida esploreremo il moderno digital banking: cosa lo distingue dai sistemi tradizionali, le caratteristiche indispensabili delle piattaforme online e mobili e come Slash contribuisce a semplificare le operazioni finanziarie nell'odierna economia digitale.

Caratteristiche principali di una piattaforma bancaria moderna

I principali servizi bancari digitali odierni condividono un approccio comune al settore bancario. Dai pagamenti digitali ai software di gestione finanziaria, ecco alcuni dei modi principali in cui l'online banking sta trasformando ed espandendo il settore bancario come lo conoscevate un tempo:

Sicurezza e conformità come requisiti fondamentaliL'online banking semplifica l'organizzazione, aiuta a soddisfare i requisiti di audit, segnala potenziali attività fraudolente e contribuisce a mantenere coerente l'onboarding.
Pagamenti e trasferimenti in tempo realeI pagamenti digitali riducono i ritardi nei flussi di cassa, grazie a opzioni di pagamento quali pagamenti in tempo reale, ACH, bonifici bancari e persino trasferimenti garantiti da criptovalute.
Gestione delle spese e supporto multi-entità. Le interfacce digitali, i cruscotti o le app mobili offrono una visione consolidata del tuo registro finanziario, consentendo la gestione di varie transazioni commerciali, conti bancari e carte aziendali in un unico posto, invece di dover passare da un sistema all'altro.
Perfetta integrazione con i software aziendali. Sono disponibili numerosi strumenti. Fortunatamente, molti siti di digital banking offrono API che si integrano con software di terze parti, tra cui QuickBooks e altri strumenti di contabilità, portafogli crittografici, piattaforme di pagamento e altro ancora.
Funzionalità su misura per settori di nicchia. Le piattaforme fintech e di online banking si differenziano per i tipi di strumenti che offrono, spesso basati su prodotti e servizi specifici del settore, flussi di lavoro e accessibilità alle transazioni finanziarie quotidiane come prestiti, finanziamenti e pagamenti ai fornitori.
Analisi e approfondimenti. Le piattaforme bancarie digitali come Slash sono integrate con un software automatizzato di monitoraggio delle spese, che fornisce alle aziende una visione completa di chi, cosa e da dove provengono le loro spese.

Le funzionalità dell'online banking possono aiutare la tua azienda a fare di più, in modo digitale. Ciò può apportare numerosi vantaggi al flusso di lavoro, all'efficienza e ad altri aspetti della tua attività.

Vantaggi dell'utilizzo di una piattaforma di online banking

Il passaggio all'online banking può offrire molto più di un semplice aggiornamento tecnologico. Le piattaforme di digital banking possono garantire alla tua azienda maggiore scalabilità, efficienza e supervisione, consentendoti al contempo di risparmiare denaro. Ecco alcuni dei principali vantaggi dell'online banking:

Operazioni finanziarie semplificate grazie all'automazione. I software di intelligenza artificiale e automazione possono aiutare la tua azienda a semplificare le operazioni finanziarie, dall'automazione della contabilità, delle approvazioni e delle riconciliazioni all'emissione di pagamenti ricorrenti e al monitoraggio delle spese su larga scala. Con meno attività noiose, le aziende possono migliorare la produttività e crescere più rapidamente.
Maggiore visibilità sul flusso di cassa e sulle speseIl monitoraggio delle spese in tempo reale tra entità, carte e conti può fornire vantaggi bancari fondamentali ai fini della previsione e della pianificazione, comprese le decisioni relative a prestiti e finanziamenti, aiutandoti a crescere mantenendo la conformità.
Pagamenti più rapidi per operazioni più fluide. L'accesso a pagamenti digitali con funzionalità ad alta velocità, come pagamenti in tempo reale e bonifici ACH in giornata, può far risparmiare tempo, energia e denaro alla tua azienda.
Approfondimenti personalizzati che aiutano le industrie a operare in modo più competitivoIl banking tecnologicamente avanzato significa strumenti digitali, monitoraggio automatizzato e API integrate. Con tutte queste informazioni a portata di mano, il digital banking può aiutare le aziende a semplificare le operazioni, individuare le aree di miglioramento e migliorare il flusso di cassa rispetto alla concorrenza.

Le migliori piattaforme di online banking nel 2026

La migliore piattaforma di digital banking può ridefinire le finanze della tua azienda. Scegliere la piattaforma giusta significa selezionare un istituto finanziario in grado di offrirti servizi finanziari su misura per il tuo settore, con software e strumenti integrati che funzionano per te. Di seguito è riportata una panoramica equilibrata delle principali piattaforme e dei principali fornitori attualmente disponibili per la tua azienda:

Slash

Slash è una piattaforma tecnologica finanziaria che si distingue per il suo approccio verticale al corporate banking. Combinando servizi bancari quotidiani con soluzioni software che semplificano l'analisi delle spese, la contabilità e il supporto multi-entità, Slash è leader nel digital banking per i team che cercano velocità, affidabilità e scalabilità nei loro strumenti finanziari.

Caratteristiche principali di Slash:

Carte aziendali. Accedi alle carte aziendali Slash con fino al 2% di cashback sulle spese idonee, integrate nella piattaforma di online banking con funzionalità complete di monitoraggio, analisi e controllo delle spese. 2
USD globale. Slash sfrutta i pagamenti digitali e le criptovalute per fornire alle aziende non statunitensi un accesso senza precedenti alla spesa, alla gestione e alle operazioni finanziarie negli Stati Uniti.3
API e integrazioni. Accesso a strumenti di contabilità (QuickBooks, Xero), API intuitive per gli sviluppatori e Plaid per flussi di lavoro personalizzati, esigenze di settore e soluzioni di gestione finanziaria.
Monitoraggio e analisi. Gli audit e la tenuta dei libri contabili sono semplificati grazie ai controlli granulari, al monitoraggio delle spese, alle integrazioni contabili e al design intuitivo del flusso di cassa di Slash.

Perché Slash si distingue: Slash è una fintech che unisce le caratteristiche familiari del banking tradizionale con i servizi utili offerti dal digital banking. Mentre altre fintech e neo-banche si concentrano tipicamente su un aspetto o sull'altro, Slash ha aiutato sia le aziende statunitensi che quelle non statunitensi a crescere in modo più rapido ed efficiente, integrando al contempo servizi bancari, contabilità e analisi in un'unica dashboard di facile utilizzo.

SoFi

SoFi è una piattaforma fintech che offre conti correnti e conti di risparmio per i consumatori, servizi di investimento e un'ampia gamma di prodotti di prestito.

Caratteristiche principali:

Onboarding digitale.
Hub integrato per contanti, credito e investimenti.
Formazione e approfondimenti integrati nell'app.

Ideale per: Azioni immediate sul conto per il digital banking aziendale.

BBVA

BBVA è una banca globale con sede in Spagna, rinomata per i suoi servizi bancari digitali nel settore retail e corporate banking. BBVA combina le funzionalità di una banca universale con un approccio digitale.

Caratteristiche principali:

Specificità bancaria a livello regionale.
Canali mobili e web.

Ideale per: Imprese che puntano all'universal banking e alle attività internazionali.

Finacle

Finacle è un sistema bancario globale che sfrutta soluzioni bancarie di base, gestione della liquidità e servizi bancari basati su cloud per le operazioni bancarie internazionali.

Caratteristiche principali:

Architettura cloud-native.
Strumenti automatizzati.
Approfondimenti Finacle con analisi specifiche per il settore bancario.

Ideale per: Grandi aziende e imprese alla ricerca di servizi affidabili e capacità globali.

Oracolo

Oracle FLEXCUBE è un sistema bancario centrale aziendale destinato a istituzioni di grandi dimensioni e multinazionali che operano su larga scala. Supporta implementazioni multivaluta e multi-entità con controlli di conformità estesi.

Caratteristiche principali:

Servizi bancari al dettaglio con servizi bancari di base.
Copertura per depositi, gestione dei conti, pagamenti e prestiti.
Integrazioni e API.

Ideale per: Le banche consolidano attività globali complesse con un forte controllo e conformità.

Domande frequenti

Che cos'è una piattaforma di online banking?

Un livello software che fornisce servizi bancari, inclusi conti aziendali, pagamenti, carte e spesso prestiti, attraverso una dashboard o un'interfaccia bancaria digitale. Le piattaforme di online banking offrono alle istituzioni finanziarie automazione, integrazioni e analisi.

Quali settori traggono i maggiori vantaggi dall'utilizzo di una piattaforma di online banking?

Molti settori possono trarre vantaggio dall'utilizzo delle piattaforme di online banking, tra cui startup, agenzie, marketplace, SaaS, e-commerce e moderne società di servizi finanziari.

In che modo le piattaforme di online banking differiscono dalle banche tradizionali?

Le banche moderne e le piattaforme fintech sono spesso digital-first, offrono software online e strumenti di internet banking come il mobile banking e integrazioni di intelligenza artificiale in funzionalità familiari al settore bancario tradizionale, come conti aziendali, depositi diretti e registri delle transazioni.

Quali sono i diversi tipi di servizi bancari digitali?

Depositi e conti: gestione della tesoreria, della contabilità e dei conti bancari.
Pagamenti e carte: ACH, bonifici, pagamenti in tempo reale, carte virtuali e fisiche, portafogli bancari mobili.
Prestiti e crediti: carte di credito, credito revolving, prodotti di finanziamento del capitale circolante.
Flusso di cassa e rendimento. previsioni, conti ad alto rendimento e operazioni di trasferimento automatico basate su regole.
API e integrazioni: strumenti di contabilità, automazione del flusso di lavoro e piattaforme di pagamento di terze parti.
Rischio e conformità: monitoraggio delle frodi, registri di audit e onboarding.

Cosa sono i siti di digital banking per i consumatori?

Ally Bank e Varo Bank offrono servizi bancari digitali per i consumatori.

Slash ha un'app?

Slash offre un'app mobile attraverso la quale gli utenti possono accedere al proprio mobile banking.

¹ Slash Financial, Inc. è una società di tecnologia finanziaria e non è una banca. Servizi bancari forniti da Column N.A., membro FDIC.

² La Slash Platinum Card è una carta di credito Visa® emessa da Column N.A., su licenza di Visa U.S.A. L'approvazione è soggetta a requisiti di idoneità. Il saldo del conto deve essere pagato per intero ogni giorno. Potrebbero essere applicate quote associative mensili. Gli acquisti effettuati con la carta possono dare diritto a un rimborso, vedere slash.com/legal/informativa per ulteriori informazioni.

³ I servizi di conversione, trasferimento e custodia di criptovalute sono forniti da Bridge, non da Column, N.A. o Slash. Le criptovalute non sono custodite da alcuna banca, non sono assicurate dalla FDIC, possono subire fluttuazioni di valore e sono soggette a perdite. Si applicano termini e condizioni; consultare https://www.slash.com/legal/global-usd-terms.